Die American Express Gold Card gehört auf Grund des hohen Willkommensbonus zu den interessantesten Kreditkarten, die man derzeit auf dem deutschen Markt erhalten kann.
American Express Gold Card
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Umfangreiche Rabatte dank Amex Offers
- Reiserücktrittskosten-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung weltweit
Interessant ist die Amex Gold Card allen voran, weil es sich bei dieser um eine Premium-Kreditkarte mit vielen Vorteilen handelt mit einem enorm wertvollen Neukundenbonus. Zudem stellt die Kreditkarte die ideale Lösung zum Sammeln von Meilen und Punkten dar. Mit über 15 Transferpartnern sind die Möglichkeiten damit quasi unbegrenzt. Welche Vor- und Nachteile die American Express Gold Card darüber hinaus mit sich bringt, zeigen wir in diesem Beitrag.
Inhaltsverzeichnis
- Die Vorteile der American Express Gold Card
- Die Nachteile der Amex Gold Card
- Für wen lohnt sich die Amex Gold Card?
- Die Amex Gold Card im Test – unsere Erfahrungen mit der Kreditkarte
- Die American Express Gold Card in Österreich
- Alternativen zur Amex Gold Card?
- Fazit zur American Express Gold Card
- Häufig gestellte Fragen zur Amex Gold
Die Vorteile der American Express Gold Card
Die American Express Gold Card bietet zahlreiche verschiedene Vorteile. Besonders hervorzuheben ist dabei sicherlich das umfangreiche Versicherungspaket, das unter anderem eine Reiserücktrittskosten– und eine Auslandsreise-Krankenversicherung bietet. Bei beiden Versicherungsleistungen handelt es sich um essenziell wichtige Reise-Versicherungen, sodass Ihr auf diese generell nicht verzichten solltet. Wir wollen Euch das Versicherungspaket in diesem Guide aber noch genauer vorstellen.
Dasselbe gilt auch für das Membership Rewards Programm. Ähnlich wie mit anderen American Express Kreditkarten wie der Amex Platinum Card oder auch der American Express Business Gold Card, erhaltet Ihr für jeden Euro Umsatz gleichzeitig auch einen Punkt im Membership Rewards Programm gutgeschrieben. Bei Aktivierung des Amex Turbo erhaltet Ihr sogar 1,5 Punkte pro Euro Umsatz. Eine bessere Ratio zum Sammeln erwartet Euch in Deutschland aktuell bei keiner anderen Kreditkarte zum Meilen sammeln.
Darüber hinaus erhaltet Ihr einen vergünstigten Priority Pass, wobei es sich auch bei der rabattierten Version nicht um die Vollmitgliedschaft handelt. Letztere bieten nur die American Express Platinum Card und die American Express Business Platinum Card, die leider beide mit einer sehr hohen Jahresgebühr daherkommen. Zu guter Letzt gibt es auch noch einen Sixt Gold Status geschenkt. Nicht vergessen sollte man zudem, dass man mit der Amex Gold Card den Reiseservice von American Express in Anspruch nehmen kann. Dieser hilft bei Problemen und ermöglicht es Euch unter anderem, Tickets telefonisch zu buchen. Hierbei handelt es sich aus rein finanziellen Gesichtspunkten allerdings nicht grundsätzlich um den bestmöglichen Weg zur Buchung von Tickets, weswegen dieser Vorteil mit Vorsicht zu genießen ist.
Erwähnenswert ist zudem, dass American Express Kreditkarten für eine hohe Sicherheit stehen. American Express Kartenbesitzer sind etwa für betrügerische Aktivitäten in Ihrem Account nicht haftbar. Kunden können zudem wählen, sich per SMS oder E-Mail über alle Transaktionen informieren zu lassen und profitieren durch Chip & PIN-Verfahren sowie das 3D-Secure-Verfahren bei Zahlungen im Internet von einer besonders hohen Sicherheit bei der Zahlungsabwicklung.
Darüber hinaus gehört American Express seit dem ersten Tag zu den Partnern von Apple Pay in Deutschland. Das bedeutet, Ihr könnt Eure Amex Gold Card einfach in Eurer Wallet hinzufügen und Zahlungen problemlos mit dem iPhone erledigen. Google Pay wird ebenfalls bei kontaktlosen Zahlungen unterstützt.
Das American Express Membership Rewards Programm
Einer der wichtigsten Aspekte der American Express Gold Card ist sicherlich die Möglichkeit, mit jedem Euro Umsatz einen Punkt für das Mitgliedsprogramm Membership Rewards zu sammeln. Außerdem könnt Ihr mit dem Membership Rewards Turbo Programm für jeden ausgegebenen Euro 1,5 Punkte sammeln und somit schneller zum Freiflug kommen. Mit den gesammelten Punkten könnt Ihr Euch entweder Prämien sichern, Reisen buchen oder die Punkte transferieren.
Wir empfehlen hier besonders den Transfer der Punkte zu verschiedenen Partnern. Gerade die Fluggesellschaften stechen hier hervor, da diese bei einem Verhältnis von 5:4 oder ggf. 3:2 bei der Übertragung von Punkten einen teilweise überragenden Gegenwert bieten. Ihr könnt die Punkte beispielsweise zu Singapore Airlines KrisFlyer, zum British Airways Executive Club oder auch zu SAS Eurobonus übertragen. Mit 40.000 Punkten, die im besten Fall zu 16.000 Meilen werden, könnt Ihr zum Bespiel sechs einfache Freiflüge mit British Airways von einem beliebigen Abflughafen in Deutschland nach London buchen.
Sammelt Ihr noch weitere Membership Rewards Punkte, sind dank der Amex Gold Card sogar noch bessere Erlebnisse möglich. So haben wir dank Membership Rewards Punkten beispielsweise in der Vergangenheit die Lufthansa First Class oder die Singapore Airlines Suites Class günstig gebucht. Statt vielen tausend oder gar zehntausend Euro haben wir für die Flüge gerade einmal knapp über 30.000 Punkte und eine kleine Zuzahlung von 250 Euro eingesetzt. Genau solche Möglichkeiten machen die Membership Rewards, die Ihr mit jeder Zahlung mit der American Express Gold Card sammelt, so attraktiv.
Bedenken solltet Ihr dabei aber, dass Ihr für die Teilnahme am Membership Rewards Programm keine Gold Card von American Express braucht. Bereits die normale American Express Card, die deutlich günstiger ist und im ersten Jahr ebenfalls ohne Jahresgebühr daherkommt, ermöglicht die Teilnahme. Leider ist der Neukundenbonus hier aber geringer, weswegen wir Euch eher dazu raten, die Gold Card im ersten Jahr zu beantragen und nach einem Jahr ein “Downgrade” auf die Green Card durchzuführen. Somit bezahlt Ihr nicht mehr und erhaltet dennoch einen höheren Bonus und im ersten Jahr mehr Leistung.
Das Versicherungspaket der American Express Gold Card
Eine attraktive Sache ist zudem auch das Versicherungspaket der American Express Gold Card. Dieses ist nicht ganz so umfangreich wie das der American Express Platinum Card, aber dennoch attraktiv, sofern Ihr viel verreist. Die zwei wichtigsten Versicherungen sind sicherlich die Reiserücktrittskosten-Versicherung und die Auslandsreise-Krankenversicherung.
Doch auch darüber hinaus sind im Versicherungspaket einige weitere attraktive Versicherungsleistungen enthalten, die Reisen und auch einkaufen im Internet deutlich komfortabler machen. Was die American Express Gold Card darüber hinaus auszeichnet ist, dass die Versicherungsleistungen mit einer unkomplizierten Abwicklung im Schadensfall überzeugen.
Die Versicherungsleistungen der American Express Gold Card:
- Reiserücktrittskosten-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung (weltweit)
- Reisekomfort-Versicherung (Schutz bei Flug- oder Gepäckverspätung und Gepäckverlust)
- Kfz-Schutzbrief (europaweit)
- Reisegepäck-Versicherung
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Einkaufsschutzversicherung bei Einbruchdiebstahl und Beschädigung
- Schutz bei unverschuldetem Missbrauch der Karte
Gerade für Reisen würden wir Euch empfehlen, einen großen Wert auf die Auslandsreise-Krankenversicherung sowie die Reiserücktrittskosten-Versicherung zu legen. Beide Versicherungen sind besonders bei Fernreisen eigentlich Pflicht, da Ihr so ein großes Kostenrisiko umschiffen könnt. Bedenken solltet Ihr bei American Express allerdings, dass die Deckungssummen zwar hoch, aber nicht exorbitant hoch sind und Ihr darüber hinaus bei den meisten Versicherungen mit einer Selbstbeteiligung zurechtkommen müsst. Bei allen Versicherungen sind die Leistungen zudem daran gebunden, dass Ihr die entsprechende Ware oder Reise auch mit der Kreditkarte bezahlt habt.
Insgesamt sind die Leistungen der Amex Gold Card in Hinblick auf die Versicherungen also gut, aber leider auch nicht herausragend. Es fällt zum Beispiel auf, dass eine Meitwagen-Vollkaskoversicherung fehlt. Andere Kreditkarten mit Versicherungsleistungen bieten eine solche, weswegen wir auf der Suche nach einem perfekten Versicherungspaket eher zu Alternativen raten. Das insgesamt beste Versicherungspaket in Deutschland bietet die American Express Business Platinum Card, in puncto Preis-Leistung überzeugt besonders das Barclaycard Platinum Double.
Die Nachteile der Amex Gold Card
Wir verfolgen bei der Analyse von Kreditkarten auf reisetopia generell das Motto, dass keine Kreditkarte perfekt ist. Das gilt natürlich auch für die American Express Gold Card, die zwar viel beworben wird, gleichzeitig aber auch einige Schwächen hat. Die Karte kostet immerhin 12 Euro im Monat, also ganze 144 Euro im Jahr. Damit ist die Karte teurer als Beispiel die Miles & More Kreditkarte Gold, obwohl sich die Leistungen im Prinzip kaum unterscheiden und Ihr bei der Lufthansa Kreditkarte sogar auf eine höhere Akzeptanz bauen könnt.
Ansonsten fällt auf, dass die Amex Gold Card auch ansonsten mit recht hohen Gebühren daherkommt. Ihr bezahlt zum Beispiel für Zahlungen in Fremdwährungen jeweils 2 Prozent des Umsatzes als Gebühr an American Express. Der Wechselkurs von American Express Kreditkarten gilt zudem generell nicht unbedingt als ideal. Ihr bezahlt beispielsweise bei einer Zahlung von umgerechnet 100 Euro in einer anderen Währung eine Gebühr von 2 Euro. Wissen solltet Ihr auch, dass American Express eine Abhebegebühr erhebt. Für jede Abhebung am Geldautomaten (unabhängig vom Ort der Abhebung) bezahlt Ihr eine Gebühr von 4 Prozent, mindestens ab 5,95 Euro. Damit ist die American Express Gold Card bezüglich dieser Leistungen eine der teuersten Karten in Deutschland.
Wir raten Euch die Amex Gold Card deshalb grundsätzlich nur für Zahlungen in Euro zu verwenden und auf Abhebungen zu verzichten. Es handelt sich zwar um eine Karte mit guten Versicherungsleistungen und zudem eine gute Karte, um Punkte (Meilen) für Umsätze in Euro zu sammeln, für Reisen außerhalb der Euro-Zone empfehlen wir Euch aber dennoch eine andere oder zusätzliche Kreditkarte wie das Barclaycard Platinum Double.
Für wen lohnt sich die Amex Gold Card?
Die American Express Gold Card ist für jeden, der sich mit dem Thema Meilen auseinandersetzt im Prinzip im Muss. Mittlerweile werden American Express Kreditkarten zudem weltweit bei sehr vielen Händlern akzeptiert, wodurch auch das Punkte sammeln nicht mehr besonders schwierig ist. Dass man mit 1,5 Punkten pro Euro Umsatz auch noch mehr als doppelte so viele Meilen sammeln kann wie mit der Payback Kreditkarte und der Miles and More Kreditkarte spricht dabei klar für die Amex Gold Card. Bei einem Verhältnis von 5:4 bei der Umwandlung in viele interessante Vielfliegerprogramme springt dabei ein tolles Verhältnis heraus, das keine andere Kreditkarte in Deutschland schlägt.
Gleichzeitig solltet Ihr darauf verzichten die American Express Gold Card für Abhebungen oder den Einsatz außerhalb des Euro-Raums zu verwenden. Wir würden Euch deshalb raten, die Amex Gold Card gemeinsam mit einer anderen Kreditkarte zu nutzen. Im folgenden Abschnitt über die Alternativen stellen wir Euch die Reise-Kreditkarten vor, die Ihr im Auge haben solltet. Für die Beantragung mit dem aktuellen Bonus ist die American Express Gold Card aber ohne Zweifel ein genialer Deal!
Die Amex Gold Card im Test – unsere Erfahrungen mit der Kreditkarte
Das Team von reisetopia war oder ist selbst seit mehreren Jahren Inhaber der Kreditkarte, sodass wir Euch unsere Erfahrungen mit der American Express Gold Card aufzeigen möchten. Zur Beantragung muss man sagen, dass diese wirklich extrem einfach erfolgt, denn sowohl der Antrag selbst ist einfach und funktioniert sehr schnell, auch die Kommunikation war dabei sehr angenehm. Man muss sagen, dass American Express bezüglich der Voraussetzungen für die Gold Card schwer einzuschätzen ist. Immer wieder gab oder gibt es Phasen, wo wir selbst oder Leser sehr einfach und selbst ohne festes Einkommen die Kreditkarte beantragt bekommen haben, dann wieder beweist Amex eine härtere Tür beim Eintritt zur Gold Card.
Ansonsten hat die Amex Gold Card im Test aber wirklich in jeglichen Belangen überzeugt. Ein sehr guter Service, problemloser Einsatz, auch wenn die Summe der Zahlung mal etwas höher war und ebenfalls eine immer besser werdende Akzeptanz. Natürlich empfehlen wir immer wieder auch auf eine Visa oder MasterCard Kreditkarte als Ergänzung zu setzen, aber insgesamt lässt sich in Deutschland, vor allem im Internet sehr gut mit der Kreditkarte bezahlen.
Die American Express Gold Card in Österreich
Ähnlich wie in Deutschland könnt Ihr die Amex Gold auch in Österreich mit einem Bonus beantragen. Das erste Jahr ist hierbei allerdings generell kostenlos, was die Karte dahingehend nochmal attraktiver macht. Leider beträgt die Jahresgebühr inklusive Membership Rewards Programm 185 Euro, also deutlich mehr als bei der deutschen Karte. Dafür gibt es aber auch schon bei der Gold Card ein attraktives Versicherungspaket mit den folgenden Leistungen:
- Reisestorno-Versicherung bis zu 3.000 Euro pro Person und Reisegepäck-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung, -Unfallversicherung und -Privathaftpflichtversicherung
- Reisekomfort-Versicherung bei Gepäck- oder Flugverspätungen
- Schutz für Einkäufe und erweitertes On- und Offline Rückgaberecht
Somit seid Ihr auch mit der österreichischen Variante der Amex Gold Card weltweit bestens abgesichert. Ein attraktiver Vorteil, den die deutsche American Express Gold Card nicht bietet ist der kostenlose Lounge-Zugang am Flughafen Wien, den alle Karteninhaber erhalten. Darüber hinaus gibt es ähnlich wie bei der deutschen Karte auch den Sixt Gold Status. Durch die Jahresgebühr, die ab dem zweiten Jahr 185 Euro beträgt, ist die Karte allerdings nur im ersten Jahr wirklich attraktiv. Wer auf der Suche nach starken Vorteilen ist, sollte dann lieber zur Amex Platinum Card greifen oder sich für ein günstigeres bzw. mit Umsatz sogar kostenfreies Modell der Amex Kreditkarten entscheiden.
American Express Gold Card Österreich
- Beitragsfrei im ersten Jahr
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Zwei kostenfreie Partnerkarten inkl. aller Vorteile
- Umfangreiches Versicherungspaket in Österreich
- Vorteile in ausgewählten Restaurants
- Kostenloser Lounge-Zugang am Flughafen Wien
Alternativen zur Amex Gold Card?
Wie Ihr bereits gesehen haben solltet, gibt es gute Argumente für, allerdings auch einige Argumente gegen die Amex Gold Card. Die Kreditkarte ist zumindest im ersten Jahr eigentlich immer ein guter Deal, da Ihr von guten Vorteilen profitiert und einen satten Bonus erhaltet. Danach ist teilweise ein Downgrade auf eine “normale” American Express Card oder Upgrade auf eine deutlich leistungsstärkere American Express Platinum Card empfehlenswert.
American Express Platinum Kreditkarte
- 200 Euro Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro Sixt Ride Guthaben pro Jahr
- NEU: 150 Euro Restaurant-Guthaben pro Jahr
- NEU: 120 Euro Entertainment-Guthaben pro Jahr
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Kostenfreie Platinum Partnerkarte inkl. aller Vorteile
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast an über 1.500 Flughäfen
- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
Zusätzlich oder alternativ zur American Express Gold Card raten wir Euch allerdings grundsätzlich zu einer Kreditkarte zum kostenlos Geld abheben sowie eine Karte für gebührenfreie Zahlungen in Fremdwährungen. Generell in Frage kommen dazu die zwei folgenden kostenlosen Kreditkarten:
DKB Kreditkarte
- Kostenlose Abhebungen & Zahlungen weltweit
- Kostenloses Notfallpaket
- Apple Pay fähig
- 2,49 Euro Monatsgebühr
- Zum kostenlosen Girokonto buchbar
Hanseatic Bank GenialCard
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Abhebungen weltweit
- Keine Gebühren im Ausland
- Kostenlose Zahlungen weltweit
Auch im Premium-Sektor gibt es interessante Alternativen zur American Express Gold Card. Besonders wenn Euch die etwas schwierige Akzeptanz der Kreditkarte stört, empfehlen sich allen voran die drei folgenden Kreditkarten:
Eurowings Kreditkarte Premium
- Aktion: 5.000 Willkommensmeilen
- Kostenlose Kreditkarte im ersten Jahr
- Kostenlose Bargeldabhebungen & Zahlungen im Ausland
- Vorteile bei Eurowings (z.B. Fast Lane, Sitzplatzreservierung)
- Umfangreiche Versicherungen
- Miles & More Meilen sammeln
Barclays Platinum Double
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Bestes Versicherungspaket
- Kostenfreie Platinum-Partnerkarten
Hier erhaltet Ihr sowohl eine Mastercard als auch eine Visa Kreditkarte. Weiterhin bieten beide Modelle Euch zwei entscheide Vorteile: Kostenfreie Abhebungen und gebührenfreie Zahlungen im Ausland. Damit aber noch nicht genug, bei beiden Kreditkarten sind umfangreiche Versicherungen im Paket enthalten. Das Barclaycard Platinum Double bietet für einen Preis von 99 Euro im Jahr (kostenfrei im ersten Jahr) sogar ein besonders umfangreiches Versicherungspaket ohne Selbstbeteiligung mit hohen Versicherungssummen. Abgesehen vom Aspekt des hohen Startbonus sowie der Möglichkeit zum Meilen sammeln, ist die Kreditkarte von Barclaycard von Reisen daher besser als die American Express Gold Card. Sinnvoll kann entsprechend auch eine Kombination beider Karten sein, um bei Reisen bestens aufgestellt zu sein und bei Zahlungen in Euro dennoch viele Punkte zu sammeln, die sich danach in Meilen umwandeln lassen.
Wer noch auf der Suche nach einer geeigneten Kreditkarte ist, sollte ebenfalls in unserem Kreditkarten Vergleich vorbeischauen. Denn hier könnt Ihr nach Belieben Funktionen auswählen und somit genau das richtige Modell für Eure Präferenzen finden.
Fazit zur American Express Gold Card
Die American Express Gold Card ist ohne Zweifel eine interessante Kreditkarte. Ein enorm hoher Bonus, eine gute Option zum Punkte und Meilen sammeln und nicht zuletzt attraktive weitere Leistungen wie Versicherungen. Wir raten Euch im Idealfall dazu, neben der Amex Gold Card noch auf eine zweite Kreditkarte für kostenlose Abhebungen und gebührenfreie Zahlungen in Fremdwährungen zu sichern. Grundsätzlich ist die American Express Gold Card für ein Jahr mit dem aktuellen Bonus ohne jeden Zweifel eine außergewöhnliche Wahl!
American Express Gold Card
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Umfangreiche Rabatte dank Amex Offers
- Reiserücktrittskosten-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung weltweit
Häufig gestellte Fragen zur Amex Gold
Wie auch bei der Amex Platinum sind die Voraussetzungen für die Amex Gold nicht klar kommuniziert. Allerdings wissen wir aus Erfahrung, dass man die Kreditkarte auch ohne ein extrem hohes Einkommen beantragen kann und die Chancen sogar für Studenten oder Auszubildende nicht schlecht stehen. Dennoch sollten der Schufa Score und die allgemeine Bonität nicht allzu schlecht sein.
Die Amex Gold kostet regulär 12 Euro Gebühr im Monat.
Wie bei den meisten Amex Kreditkarten auch gibt es für jeden ausgegebenen Euro einen Membership Rewards Punkt auf das eigene Konto. Dazu gibt es allein für die Beantragung der Kreditkarte aktuell sogar 40.000 Punkte Bonus. Aktiviert man das Membership Rewards Punkte Turbo Programm gibt es aber sogar 1,5 Punkte pro ausgegebenem Euro Umsatz. Die gesammelten Punkte können für zahlreiche Einlösungen, unter anderem auch Business und First Class Flüge genutzt werden und sind extrem wertvoll.
