Die American Express® Gold Card ist eine der besten Kreditkarten zum Meilensammeln in Deutschland. Ihr wollt die Vorteile gerne nutzen und die Kreditkarte beantragen, wisst aber nicht, welche Dokumente, Voraussetzungen und Daten angegeben werden müssen? Wir verraten, welche Schritte Euch bei der Beantragung der Amex Gold Card erwarten!
American Express Gold Card
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Umfangreiche Rabatte dank Amex Offers
- Reiserücktrittskosten-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung weltweit
Der Beantragungsprozess einer Kreditkarte kann häufig unterschiedlich ausfallen. Kreditkarteninstitute und Banken haben oft variable Voraussetzungen, die für den Kartenerhalt ausschlaggebend sind. Wir schlüsseln auf, wie die Beantragung der Amex Gold Card abläuft und verraten Euch, was Ihr dabei beachten solltet.
Inhaltsverzeichnis
Lohnt sich die Beantragung der Amex Gold Card?
Die Gold Card von American Express lohnt sich aus zahlreichen Aspekten, allen voran natürlich die Möglichkeit, wertvolle Punkte im Membership Rewards® Programm von American Express zu sammeln. Besonders lohnt sich der Transfer der Punkte zu diversen Vielfliegerprogrammen, um hier beispielsweise Prämienflüge in der Business Class einlösen zu können. Doch auch das Versicherungspaket der Amex Gold Card ist ein Argument für die Beantragung, denn inkludiert sind unter anderem Reiserücktritt- und eine Auslandsreise-Krankenversicherung. Außerdem könnt Ihr über die Amex Offers regelmäßig von attraktiven Angeboten profitieren.
Wer diese Vorteile nutzen möchte, kann hier auf ‘zur Beantragung’ klicken und den Antragsprozess direkt starten!
Welche Voraussetzungen müssen für die Beantragung der Amex Gold erfüllt werden?
Eine American Express Kreditkarte gilt als Premiumprodukt, weswegen man leicht zu der Annahme verleitet werden kann, dass die Karten nur unter sehr hohen Voraussetzungen erhältlich sind. Dem ist allerdings schon lange nicht mehr so, die Karte ist für deutlich mehr Verbraucher zu haben, als viele denken! Trotzdem gilt es, gewisse Bedingungen bei der Beantragung der Amex Gold Card zu beachten. Grundsätzlich sind folgende Aspekte für jegliche finanzielle Dienstleistungen von Relevanz:
- Bonität (gemessen durch den SCHUFA-Score und weitere Modelle, wie Bonify)
- Historie mit dem jeweiligen Kreditinstitut
- Einkommen sowie Jobsituation
- Auskunft über die finanzielle Situation bei der eigenen Bank
Bei der American Express Gold Card stand konkret immer ein kolportiertes Einkommen von mindestens 40.000 Euro im Raum. Dies ist allerdings längst nicht mehr der Fall und auch wer nicht in diesem Bereich verdient, hat eine Chance auf die Beantragung. Selbstverständlich kommt es aber auch immer auf die persönliche finanzielle Situation an. In unserem Ratgeber zu den Voraussetzungen der American Express Gold Card haben wir Euch die Aspekte noch einmal übersichtlich aufgeschlüsselt.
Was muss ich bei der Beantragung der Amex Gold beachten?
Natürlich müssen beim Antragsprozess einige Dinge beachtet werden. Im Folgenden schlüsseln wir genau auf, was Euch bei den einzelnen Schritten erwartet, damit Ihr alle Dokumente parat habt. Zu jedem Zeitpunkt im Prozess könnt Ihr die Antragsdaten löschen, dafür gibt es unten einen Link. In der Browseransicht werden Euch die Vorteile rechts noch einmal aufgeführt. Zudem wird Euch auch eine Telefonnummer angezeigt, sodass Ihr Euch bei Fragen direkt an den Kundenservice wenden könnt.
Schritt 1: Persönliche Daten
Als Erstes werdet Ihr auf die Website von American Express geleitet. Hier müsst Ihr einfach auf ‘Gold Card beantragen’ klicken. Ihr werdet auf eine separate Seite weitergeleitet, die Eure persönlichen Daten abfragt und der Beantragungsprozess wird damit gestartet.
Zu den verbindlichen Angaben, die Ihr machen müsst (mittels eines roten Sternchens gekennzeichnet) gehören:
- Anrede (ausgewählt werden kann zwischen ‘Frau’ und ‘Herr’)
- Vor- und Nachname
- Name auf der Karte (wird automatisch ausgefüllt)
- Geburtsdatum (hier ist ein Mindestalter von 18 Jahren vorausgesetzt)
- Postleitzahl
- E-Mail-Adresse
Anschließend könnt Ihr auf ‘Speichern und Weiter’ klicken und werdet in die nächste Phase der Beantragung der Amex Gold Card geleitet.
Zu beachten gilt, dass beim Vornamen-Feld nur Buchstaben von A-Z, Groß- und Kleinbuchstaben, Leerzeichen, Apostrophe oder Bindestriche verwendet werden dürfen. Ein Akzent im Namen ist daher beispielsweise nicht gültig. Dies wird aber bereits beim Ausfüllen angezeigt und die Beantragung der Amex Gold kann nicht weitergeführt werden, bis alle Angaben in zugelassenem Format ausgefüllt sind.
Schritt 2: Kontaktdetails
Im zweiten Schritt der Beantragung müsst Ihr Angaben zu Eurer Erreichbarkeit hinzufügen. Hier müsst Ihr Eure Telefonnummer, den Geburtsnamen der Mutter (wird bei der Kontaktaufnahme als Authentifizierung der Identität verwendet) und Eure Adresse angeben.
Außerdem sind Angaben zur Wohnsituation zu machen, das heißt, ob man zur Miete oder im eigenen Haus beziehungsweise in der eigenen Wohnung wohnt. Trifft weder das eine noch das andere zu, kann hier alternativ ‘Sonstiges’ ausgewählt werden. Schließlich ist das Jahr anzugeben, seitdem das Wohnverhältnis besteht.
American Express fragt in diesem Schritt auch die Präferenzen zur Kommunikation ab, also ob Ihr lieber per Mail oder telefonisch über Angebote informiert werden möchtet. Achtung: dieser Schritt ist nicht notwendig. Ihr könnt das Eingabefeld also auch freilassen, wenn Ihr keine Informationen zu Aktionen erhalten wollt.
Schritt 3: Finanzielle Angaben
Bei den Details zu Finanzen müsst Ihr den Namen Eurer Bank sowie Eure IBAN und BIC angeben. Hier solltet Ihr die Bank angeben, über die die Kreditkartenabrechnung erfolgt, für den Fall, dass Ihr mehrere Bankkonten besitzt. Ebenso müsst Ihr Auskunft darüber geben, seit wann das Bankverhältnis besteht. Dies könnt Ihr in der Regel einfach über Eurer Online-Banking oder Eure mobile Banking App herausfinden. Allerdings kann man die Dauer des Bankverhältnisses auch grob abschätzen. Es ist unwahrscheinlich, dass American Express die genaue Dauer einsehen kann und diese Angabe dient lediglich zur Prüfung der Verbindlichkeit und Zuverlässigkeit des Antragsstellers.
Als Nächstes wird auch das Einverständnis zum SEPA-Lastschriftmandat eingeholt, was für die Abrechnung der Amex Gold Card relevant ist.
Anschließend müssen die Ziffern für die Wunsch-PIN festgelegt und auch noch einmal bestätigt werden. Danach werden die Daten zum Arbeitsverhältnis abgefragt. Es muss der derzeitige Berufsstand sowie der Beginn des Arbeitsverhältnisses (Jahreszahl) angegeben werden. Aus den folgenden Optionen kann gewählt werden:
Auch zum persönlichen Nettoeinkommen muss eine Angabe gemacht werden. Hier kann man zwischen den folgenden Beträgen wählen:
- 501 bis 1.000 Euro
- 1.001 bis 1.500 Euro
- 1.501 bis 2.000 Euro
- 2.001 bis 2.500 Euro
- 2.501 bis 3.000 Euro
- 3.001 bis 4.000 Euro
- 4.001 bis 6.000 Euro
- 6.001 bis 9.000 Euro
- über 9.000 Euro
Hier gilt es zu beachten, dass alle Einkünfte mit in die Einkommensspanne einbezogen werden sollten. Dazu gehören auch Nebeneinkünfte aus Kapitalerträgen, Renten, Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung. Die Angaben zu den Einkommensverhältnissen sind insofern wichtig, da sie für finanzielle Institute wie American Express die Zahlungsfähigkeit vermitteln. Damit wird also sichergestellt, ob die Rechnungen der Kreditkarte auch bezahlt werden können. Weiter oben haben wir bereits genauer auf die Voraussetzungen für die Beantragung einer Amex Gold Card geschaut.
Bei der nächsten Frage wird die Haupteinnahmequelle abgefragt. Hierzu kann man eine dieser Optionen angeben:
- Regelmäßiges Einkommen (regelmäßiges Gehalt/Lohn oder selbstständiges Einkommen)
- Mieteinnahmen
- Kapitalerträge (Dividenden, Sparguthaben, Zinsen)
- Rente/Pension
- Treuhandfonds oder Erbschaft
- Öffentliche Leistungen (unter anderem Arbeitslosengeld)
Falls vorhanden werden im nächsten Schritt noch Angaben zu Nebeneinkünften sowie die Höhe dieser Beträge (netto pro Monat) abgefragt.
Schritt 4: Zusammenfassung
Bei diesem Schritt hat man die Beantragung bereits fast abgeschlossen. American Express erstellt eine Zusammenfassung der angegebenen Daten zur Überprüfung. Sollten alle Angaben korrekt sein, könnt Ihr zum nächsten Schritt übergehen.
Schritt 5: Absenden
American Express fasst hier abschließend die nächsten Schritte zusammen und holt eine Einwilligungserklärung ab, damit der Kartenantrag abgesendet werden kann. Dies ist verbindlich. Sobald die Angaben nach der Identifikation geprüft und zugelassen wurden, kommt der Vertrag mit American Express zustande.
Schritt 6: Identifikation
Als letzten Schritt müsst Ihr Euch noch identifizieren. Wenn Ihr ‘Jetzt Identifizieren’ auswählt, werdet Ihr zum POST ID Portal der Deutschen Post weitergeleitet. Hier stehen Euch mehrere Optionen für die Legitimierung zur Verfügung.
Hinweis: Denkt daran, den Kartenantrag (beim Schritt ‘Absenden’ unter dem Kasten blau verlinkt) abzuspeichern. Ansonsten muss dieser nachträglich angefordert werden.
Einerseits könnt Ihr den Weg über die Post-Filiale wählen und Euch dort von den Mitarbeitenden verifizieren lassen. Deutlich schneller geht es allerdings, wenn Ihr die Identifikation über Video-Ident auswählt. Hier werdet Ihr zum Portal weitergeleitet (entweder im Browser oder über einen QR-Code zur App) und könnt dort per Video Chat den Legitimierungsprozess starten. Hierzu braucht Ihr lediglich ein funktionierendes Mikro, eine Kamera sowie natürlich ein gültiges Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass). Die Verbindung wird schnellstmöglich aufgebaut. Unserer Erfahrung nach dauert dies nur wenige Minuten.
Die Mitarbeiter bitten Euch, Euer Dokument in die Kamera zu halten (zu drehen und zu wenden) und Fotos von der Vor- und Rückseite zu machen. Anschließend müsst Ihr auch Fragen zum Dokument beantworten. Wenn alle Punkte abgehakt sind, wird Euch ein Code in Form einer SMS-TAN an Euer mobiles Endgerät geschickt, mit dem Ihr den Identifikationsprozess beenden könnt. Die Daten werden dann automatisch an American Express weitergeleitet und Ihr habt den letzten Schritt des Beantragungsprozesses vollbracht!
Den Beantragungsprozess haben wir Euch auch kurz und knapp in unserem Video erläutert:
Tipp: Wenn Ihr die Online-Ausweisfunktion bei Eurem Personalausweis aktiviert, kann der digitale Identifikationsprozess noch wesentlich schneller erfolgen. Diese muss lediglich vorab eingerichtet werden.
Nach Abschluss des Beantragungsprozesses solltet Ihr Eure American Express Gold Card innerhalb der nächsten Tage und Wochen auf dem Postweg erhalten.
Fazit zur Beantragung der Amex Gold Kreditkarte
Nicht nur in der Welt der Vielflieger lohnt sich die American Express Gold Card zum Meilensammeln. Obwohl dies einer der größten Vorteile der Kreditkarte ist, ist die Gold Card mit einem umfangreichen Versicherungspaket sowie Zugang zu Rabatten eine attraktive Option fürs Portemonnaie – für Vielflieger und alle, die es noch werden möchten. Bei der Beantragung der Amex Gold gibt es einige Schritte zu beachten, allerdings lässt sich der Prozess mithilfe der richtigen Vorbereitung schnell und unkompliziert durchführen.
American Express Gold Card
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Umfangreiche Rabatte dank Amex Offers
- Reiserücktrittskosten-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung weltweit
Für Fragen rund um die Beantragung oder die Amex Gold Card steht das reisetopia Team gerne über die Kommentarfunktion zur Verfügung!
