Die Santander Kreditkarten, die sogenannten Santander BestCards, versprechen auf den ersten Blick attraktive Leistungen, doch lohnen sich die Kreditkarten im Vergleich wirklich? Insgesamt hat Santander ganze vier Kreditkarten im Portfolio. Ihr habt die Wahl zwischen einer kostenlosen Kreditkarte, sowie weiteren Premiumkreditkarten, die zusätzliche Leistungen versprechen.
Santander BestCard Basic
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Vier Kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- kostenlose Partnerkarte auf Wunsch
Santander BestCard Smart
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr (mit einem Santander Girokonto)
- Vier kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- Wareneinkaufsversicherung inklusive
Santander BestCard Extra
- Aktion: 1. Jahr kostenlos mit dem Santander Bestgiro
- 5 Prozent Erstattung auf Reisebuchungen
- Reiseversicherungen inklusive
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander BestCard Premium
- Vielseitiges Versicherungspaket inklusive
- KFZ-Schutzbrief in Europa inklusive
- Weltweit kostenlos Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander Visa Debit Card
- Aktion: 75 Euro Startguthaben
- Kostenlose Visa Debitkarte
- Kostenloses Girokonto ohne Mindestgeldeingang
- Deutschlandweit kostenlos Bargeld abheben
- Appe Pay und Google Pay fähig
Wir haben die Santander Karten unter die Lupe genommen und zeigen Euch alle Vor- und Nachteile der Karten, welche Alternativen es gibt, und unsere Expertentipps bei der Nutzung in diesem Ratgeber!
Inhaltsverzeichnis
- Was steckt hinter der Santander Bank?
- Welche Santander Kreditkarten gibt es?
- Was sind die Vorteile der Santander Kreditkarten?
- Was sind die Nachteile der Santander Kreditkarten?
- Wie kann man eine Santander Kreditkarte beantragen?
- Für wen lohnt sich die Santander Kreditkarte?
- Wie sind die Erfahrungen mit den Santander Kreditkarten?
- Was sind die Alternativen zur Santander Kreditkarte?
- Fazit zu den Santander Kreditkarten
Was steckt hinter der Santander Bank?
Mit einem Hauptsitz in der spanischen Stadt Santander ist die Santander Bank nicht nur eine spanische Großbank, sondern zählt mit zu den größten Banken weltweit. Im Jahr 1857 gegründet, blickt die Bank auf eine lange Wachstumsgeschichte mit zahlreichen Übernahmen zurück. Mit der Übernahme der SEB Bank im Jahr 2010 und der GE Money Bank im Jahr 2013 ist Santander auch in den deutschen Markt eingetreten.
Der deutsche Hauptsitz der Bank befindet sich in Mönchengladbach. Unter dem Namen Santander Consumer Bank AG agiert das Unternehmen als hundertprozentige Tochter der spanischen Bank. Die Bank bietet in Deutschland einige Filialen, aber auch die Möglichkeit zum Online-Banking. Interessant sind dabei nicht nur die Kreditkarten, sondern auch andere Produkte wie das Santander Girokonto.
Santander BestGiro Girokonto
- Komplett kostenlose Kontoführung
- Filialnetz mit Niederlassungen in ganz Deutschland
- Kostenlose Kreditkarte Santander Kreditkarte
- Tankrabatt und Rabatt bei Reisebuchungen
- Weltweit kostenlos Bargeld abheben
Welche Santander Kreditkarten gibt es?
Das Kreditkartenportfolio der Santander Bank hat sich über die Jahre mehrfach gewandelt. Vielleicht erinnert sich noch jemand an die Santander Travel Card oder die Santander 1plus Visa Card. Diese Kreditkarten wurden jedoch in den vergangenen Jahren durch die sogenannten “BestCards” ersetzt.
Insgesamt bietet die Santander Bank vier verschiedene Visa Kreditkarten mit unterschiedlichen Funktionen an. Auch als Reisekreditkarte können Santander Kreditkarten interessant sein, wie Ihr später noch lesen werdet.
Aktuell stehen die folgenden Karten im Portfolio der Bank zur Verfügung:
| Kartenmodell | Jahresgebühr |
| Santander BestCard Basic | dauerhaft kostenlos |
| Santander BestCard Smart | 24 Euro Jahresgebühr; (kostenlos in Kombination mit dem Santander Girokonto) |
| Santander BestCard Extra | 59 Euro Jahresgebühr; (Aktion: 0 Euro im ersten Jahr in Kombination mit dem Santander Girokonto, danach 35 Euro) |
| Santander BestCard Premium | 99 Euro Jahresgebühr; (75 Euro in Kombination mit dem Santander Girokonto) |
Je nach Bedürfnis finden sich bei Santander also verschiedene Kreditkarten mit unterschiedlichen Leistungen. Nachfolgend schlüsseln wir die Leistungsstruktur der einzelnen Kreditkarten auf und zeigen Euch, worauf Ihr achten solltet!
Unser Tipp: Schaut Euch die Vor- und Nachteile der Karten sowie die anfallenden Gebühren im Detail an, um das passende Modell für Eure Bedürfnisse und Anforderungen zu finden.
Was sind die Vorteile der Santander Kreditkarten?
Die vier Kreditkarten der Santander Bank kommen mit ganz unterschiedlichen Vorteilen daher. Da aber auch die Jahresgebühr von der kostenlosen Kreditkarte bis zur Premium-Variante immer höher wird, lohnt es sich, einen detaillierten Blick auf die Vorteile zu werfen, um das passende Modell zu finden.
Die Santander BestCard Basic
Schauen wir uns zunächst die kostenlose Kreditkarte aus dem Hause Santander an – die BestCard Basic. Bei dieser, wie auch bei allen anderen Santander Debitkarten handelt es sich um eine „Echte Kreditkarte“ mit Verfügungsrahmen. Dies hat den Vorteil, dass die Karte ohne Schwierigkeiten bei Hotels oder Mietwagenanbietern als Sicherheit hinterlegt werden kann. Die Kreditkarte kann auch ohne ein Girokonto beantragt werden. Schauen wir uns im Folgenden die Vorteile im Detail an:
Die Vorteile der Santander BestCard Basic auf einen Blick:
- Dauerhaft kostenlose Kreditkarte
- Hohe Akzeptanz durch Visa Netzwerk
- vier Bargeldabhebungen pro Monat weltweit kostenfrei
- ein Prozent Tankrabatt (bis maximal 200 Euro Umsatz im Monat)
- fünf Prozent Rabatt bei Reisebuchungen über Urlaubsplus GmbH
- Online-Beantragung und Videoident-Verfahren möglich
- kostenlose Partnerkarte inklusive
- Kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay
Santander BestCard Basic
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen möglich
- 1 Prozent Rabatt beim Tanken
- Kostenlose Partnerkarte inklusive
- Rabatt bei Reisebuchungen
Keine Jahresgebühr
Der erste Vorteil der Santander BestCard Basic ist sicherlich, dass die Kreditkarte dauerhaft beitragsfrei ist und keinerlei Gebühren für das Halten der Karte anfallen. Ihr erhaltet also eine dauerhaft kostenlose Kreditkarte.
Weltweit kostenlose Bargeldabhebungen
Einer der größten Vorteile der Karte ist die weltweit kostenlose Bargeldabhebung. Benötigt ihr im Ausland Bargeld, könnt ihr dies gebührenfrei mit der BestCard Basic abheben. Der kostenlose Bargeldbezug steht Euch dabei bei zu viermal im Monat zur Verfügung.
Für jede weitere Abhebung werden dann jedoch hohe Gebühren von 3,50 Prozent der Abhebesumme; jedoch mindestens 5,75 Euro fällig.
Kreditkarte mit Tankrabatt und Vorteilen bei Reisebuchungen
Ein weiterer viel geschätzter Vorteil der Karte, ist der Tankrabatt von einem Prozent, den Ihr für das bezahlen, der Tankfüllung mit der Santander Karte erhaltet. Damit ist sie eine der wenigen Kreditkarten mit Tankrabatt in Deutschland.
Sowohl im In- als auch im Ausland erhaltet Ihr einen Prozent Rabatt für alle Tankfüllungen bis zu einem Betrag von 200 Euro im Monat. Konkret gibt es also einen maximalen Rabatt von 2 Euro im Monat, im Idealfall also 24 Euro im Jahr. Für eine kostenlose Kreditkarte ist dies ein durchaus attraktiver Vorteil, wenn man ohnehin tanken muss.
Tipp: Der gewährte Tankrabatt gilt ebenfalls für die Bezahlung an der Ladesäule bei E-Autos!
Zudem gibt es noch einen Rabatt auf Reisebuchungen beim Partner Urlaubsplus. Hiermit kann man bereits fünf Prozent auf die Buchung sparen.
Hohe Akzeptanz
Neben der Tatsache, dass keine Jahresgebühr anfällt, ist es auch vorteilhaft, dass ihr die Kreditkarte nahezu überall verwenden könnt. Da es sich um eine Visa-Kreditkarte handelt, stehen Euch Millionen von Geschäften, Restaurants und Online-Shops weltweit zur Verfügung.
Einfache Beantragung
Darüber hinaus funktioniert die Beantragung der Kreditkarte sehr einfach, denn nach dem Ausfüllen des Online-Formulars könnt Ihr Euch einfach online identifizieren und erhaltet nach erfolgreicher Bonitätsprüfung Eure Kreditkarte per Post nach Hause geschickt.
Kostenlose Partnerkarte
Zusätzlich erhaltet Ihr eine kostenfreie Partnerkarte, die es Euch ermöglicht, Eurer Partnerin oder Eurem Partner ebenfalls eine Karte mit allen oben genannten Vorteilen zur Verfügung zu stellen – und das ohne jegliche Zusatzgebühren.
Die Santander BestCard Smart
Werfen wir als Nächstes einen Blick auf die Santander BestCard Smart. Diese Kreditkarte ist sozusagen die etwas bessere Variante der BestCard Basic. Das Spannende hier ist, dass ihr auch diese Kreditkarte kostenlos erhaltet, sofern Ihr ebenfalls das kostenlose Girokonto der Santander Bank habt. Ohne Girokonto wird für die Kreditkarte eine Jahresgebühr von 24 Euro fällig.
Alle Vorteile der BestCard Smart auf einen Blick:
- Keine Jahresgebühr mit einem Santander Girokonto
- Vier Bargeldabhebungen weltweit kostenfrei
- Garantieverlängerung bis zu drei Jahre auf Haushalts- und Elektrogeräte
- Wareneinkaufsversicherung bei Einbruchdiebstahl und Zerstörung
- Ein Prozent Tankrabatt (bis maximal 200 Euro Umsatz im Monat)
- Fünf Prozent Rabatt bei Reisebuchungen über Urlaubsplus GmbH
- Online-Beantragung und Videoident-Verfahren möglich
- Hohe Akzeptanz durch Visa Netzwerk
- Kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay
Das Schöne an der BestCard Smart ist, dass Ihr alle oben genannten Vorteile der BestCard Basic erhaltet. Ihr hebt also auch mit dieser Karte weltweit kostenlos Bargeld ab und erhaltet einen Prozent Tankrabatt.
Weiterhin gibt es jedoch mit der BestCard Smart eine Garantieverlängerung von bis zu drei Jahren auf Haushalts- sowie Elektrogeräte sowie eine Wareneinkaufsversicherung. Solltet Ihr ein Santander Girokonto haben, empfehlen wir diese Zusatzleistungen in jedem Fall mitzunehmen.
Unser Tipp: In Kombination mit dem kostenlosen Santander Girokonto kommt auch die BestCard Smart ohne eine Jahresgebühr daher.
Santander BestCard Smart
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr (mit einem Santander Girokonto)
- Vier kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- Wareneinkaufsversicherung inklusive
Die Santander BestCard Extra
Wer auf der Suche nach noch mehr Vorteilen ist, sollte einen Blick auf die BestCard Extra werfen. Diese Karte könnte aufgrund der Leistungsstruktur vor allem auf Reisen spannend sein!
Die BestCard Extra kommt mit einer Jahresgebühr von 59 Euro daher. Mit einem Santander Girokonto erhaltet Ihr die Karte jedoch bereits für 35 Euro im Jahr. Mit Hinblick auf die gebotenen Leistungen macht Ihr hier unserer Meinung nach einen guten Deal.
Alle Vorteile der BestCard Extra auf einen Blick:
- vier Bargeldabhebungen weltweit kostenfrei
- Keine Fremdwährungsgebühren
- ein Prozent Tankrabatt (bis maximal 200 Euro Umsatz im Monat)
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Reiserücktrittkosten- und Reiseabbruchversicherung (bis 5.000 Euro Reisepreis)
- Garantieverlängerung bis zu drei Jahre auf Haushalts- und Elektrogeräte
- Wareneinkaufsversicherung bei Einbruchdiebstahl und Zerstörung
- Online-Beantragung und Videoident-Verfahren möglich
- Hohe Akzeptanz durch Visa Netzwerk
- Kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay
Die BestCard Extra eignet sich gut als Reisekreditkarte. Das liegt daran, dass die Kreditkarte sowohl ohne Fremdwährungsgebühren auskommt als auch vier kostenlose Bargeldabhebungen weltweit bietet. Zusätzlich gibt es Reiseversicherungen und einen Prozent Tankrabatt bis 200 Euro.
Gemessen am Preis der Kreditkarte ein äußerst faires Leistungspaket – vor allem für diejenigen, die das Santander Girokonto haben.
Santander BestCard Extra
- 5 Prozent Erstattung auf Reisebuchungen
- Reiseversicherungen inklusive
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Die Santander BestCard Premium
Schauen wir zuletzt auf das Premium Kreditkartenprodukt von Santander – die sogenannte BestCard Premium. Der Name scheint Programm zu sein, denn mit einer Jahresgebühr von 99 Euro spielt die Kreditkarte in einer Liga mit dem Barclays Platinum Double oder der Eurowings Premium Kreditkarte. Doch was bietet die spanische Bank im Gegenzug an Leistungen?
Alle Vorteile der BestCard Premium auf einen Blick:
- Unbegrenzt kostenlos Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 Prozent Tankrabatt
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Reiserücktrittkostenversicherung (bis 10.000 Euro Reisepreis)
- Reisegepäck- und Flugverspätung-Versicherung
- Mobilitätsversicherung (Vollkasko für Mietwagen)
- KFZ-Schutzbrief Europa
- Wareneinkaufsversicherung bei Einbruchdiebstahl und Zerstörung
- Notfallbargeld
- Garantieverlängerung bis zu drei Jahre auf Haushalts- und Elektrogeräte
- Sieben Prozent Erstattung auf den Reisepreis bei Buchungen über Urlaubsplus
- Kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay
Zusammengefasst vereint die BestCard Premium alle Leistungen der etwas günstigeren BestCard Extra und bietet darüber hinaus ein erweitertes Versicherungspaket sowie unbegrenzte Bargeldabhebungen, was die Karte für Reisen nochmals deutlich attraktiver macht. Für den Preis ist dies jedoch auch ein angemessenes Leistungspaket, mit welchem Kreditkarten angeboten werden sollten.
Auch der Tankrabatt ist hier nochmals ein schönes Add-on, welches bei den wenigsten Premium Kreditkarten geboten wird.
Santander BestCard Premium
- Vielseitiges Versicherungspaket inklusive
- KFZ-Schutzbrief in Europa inklusive
- Weltweit kostenlos Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander Visa Debit Karte
Die Santander Visa Debitkarte bietet Euch eine Vielzahl von praktischen Vorzügen und Funktionen, die sie zu einer attraktiven Wahl machen:
Weltweite Akzeptanz
Mit der Santander Visa Debitkarte habt Ihr Zugang zu einem der weltweit größten Zahlungsnetzwerke, dem VISA-Netzwerk. Damit könnt ihr in Millionen von Geschäften und Online-Shops auf der ganzen Welt bezahlen. Auch Geldabhebungen an Automaten sind weltweit möglich, was die Karte ideal für Reisen macht.
Kostenlose Zahlungen in Euro
Innerhalb der Eurozone könnt Ihr alle Transaktionen ohne zusätzliche Gebühren durchführen. Egal, ob ihr in einem Geschäft einkauft, online bezahlt oder Geld abhebt, in Euro bleibt Eure Zahlung kostenfrei. Das spart Euch zusätzliche Kosten im Vergleich zu Karten, die Gebühren für jede Transaktion erheben. Die Karte lässt sich ebenfalls mit Apple Pay und Google Pay verknüpfen.
Direkte Abbuchung vom Girokonto
Alle Zahlungen, die Ihr mit der Visa Debitkarte tätigt, werden sofort von Eurem Girokonto abgebucht. Dadurch könnt ihr eure Finanzen immer im Blick behalten und unnötige Verschuldung vermeiden. Das Santander Kreditkarten Limit individuell und richtet sich nach nach Bewertungskriterien der Bank. Das sorgt für eine klare Kostenkontrolle und vermeidet finanzielle Überraschungen.
Was sind die Nachteile der Santander Kreditkarten?
Leider bergen auch die Santander Kreditkarten, wie die meisten Kreditkarten, einige Nachteile. Es gibt ebenfalls einige Konditionen, die Ihr im Blick haben solltet, wenn Ihr Euch für eins dieser Produkte entscheidet. Nachfolgend schlüsseln wir die Nachteile der einzelnen Karten für Euch auf und erklären, worauf es zu achten gilt.
Santander BestCard Basic
Während die Kreditkarte früher durch den Wegfall so gut wie aller Gebühren als eine der besten Kreditkarten im Ausland galt, kann man dies nun leider nicht mehr sagen.
Das ist besonders der Fall, weil folgenden Gebühren bei der Santander BestCard Basic anfallen:
- Fremdwährungsgebühr: 1,85 Prozent
- Hohe Gebühren für Bargeldabhebungen ab der 5. Abhebung von 3,5 Prozent und mindestens 5,75 Euro, solltet Ihr die Karte im Guthaben führen 1 Prozent und mindestens 5,25 Euro
- Voreingestellte Teilzahlung (kann deaktiviert bzw. auf 100 Prozent umgestellt werden)
- Gebühren für die Teilzahlung: 17,59 Prozent (effektiver Jahreszins)
Besonders schmerzhaft unter den Gebühren ist die Fremdwährungsgebühr, die anfällt, wenn Ihr mit Eurer Kreditkarte in einer anderen Währung als dem Euro bezahlt. Daher ist die BestCard Basic nur bedingt als Reisekreditkarte geeignet. In Ländern wie den USA oder anderen Nicht-Euro-Ländern zahlt Ihr stets 1,85 Prozent des Betrages zusätzlich als Fremdwährungsgebühr.
Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühren sind für diese Zwecke deutlich besser geeignet.
Hanseatic Bank GenialCard
- Aktion: 25 Euro Bonus
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
N26 Mastercard
- Kostenlose Debit-Karte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Bargeldabhebungen im Euro-Raum
- Kostenloses Girokonto inklusive
Bunq free Mastercard
- Kostenlose Prepaid Mastercard – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Währungsumtausch in der App
- Ohne Schufa-Eintrag
- Smartes Mobile-Banking und schnelle Kontoeröffnung
- Apple Pay und Google Pay
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Reiserücktrittkostenversicherung inkl.
- Auslandskrankenversicherung inkl.
Barclays Visa
- Aktion: 25 Euro Startguthaben
- Kostenlose Kreditkarte (Bei Aktivierung des Lastschriftverfahrens 2 Euro im Monat)
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
Zudem solltet Ihr beachten, dass das Bargeldabheben mit der BestCard Basic nur viermal monatlich kostenfrei möglich ist. Dies stellt keinen großen Nachteil dar, solange Ihr stets ausreichend Bargeld abhebt oder generell nicht viel Bargeld benötigt. Trotzdem ist es wichtig, diese Begrenzung im Hinterkopf zu behalten, um unnötig hohe Gebühren für den Bargeldbezug zu vermeiden.
Auch die voreingestellte Teilrückzahlung des Kreditkartenbetrags ist ein Fallstrick der BestCard Basic den Ihr kennen solltet:
Konkret bedeutet dies, dass Eure Kreditkarte zunächst nur fünf Prozent des mit der Kreditkarte ausgegebenen Geldes auch von Eurem Konto abhebt. Auf den restlichen Betrag werden dann Zinsen erhoben.
Wir empfehlen dringend von einer Teilrückzahlung des Kreditkartenbetrags abzusehen. Glücklicherweise ist dies bei Santander auch möglich. Um die hohen Zinsen zu vermeiden, gibt es zwei Wege:
- Die Teilrückzahlungsquote auf 100 Prozent ändern:
Dazu müsst Ihr Santander telefonisch unter der 02161 9060–599 kontaktieren und um eine Änderung des Rückzahlungsbetrages bitten. Alternativ könnt Ihr dies auch per Mail über das Kontaktformular der Santander Bank tun. - Die Kreditkarte per Überweisung vollständig ausgleichen. (Ein Dauerauftrag ist hier leider nicht möglich)
- Die Kreditkarte im Guthaben führen.
Wir aus der reisetopia Redaktion empfehlen die Umstellung der Teilzahlungsquote auf 100 Prozent.
Was sind die Nachteile der anderen Santander Kreditkarten?
Die Nachteile der BestCard Smart decken sich grundsätzlich mit denen der BestCard Basic.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die BestCard Smart kostenpflichtig ist, sofern man kein Santander-Girokonto besitzt. Trotz Jahresgebühr fallen auch bei dieser Kreditkarte Fremdwährungsgebühren von 1,85 Prozent an. Die Konditionen für Bargeldabhebungen sind bei der BestCard Smart leider identisch zur BestCard Basic.
Angesichts der Jahresgebühr von 24 Euro bietet Euch dieses Modell also kein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis. In diesem Fall empfehlen wir daher eher die kostenlose Basic-Variante.
An der BestCard Extra und der BestCard Premium gibt es wenig auszusetzen. Allerdings wird die BestCard Extra durch die Beschränkung auf vier Bargeldabhebungen monatlich trotz Jahresgebühr etwas abgewertet.
Positiv hervorzuheben ist jedoch, dass beide Premium-Versionen der Kreditkarte keine Fremdwährungsgebühren erheben. Zudem entfällt bei der BestCard Premium die Begrenzung auf vier kostenlose Bargeldabhebungen.
Ein weiterer Nachteil der Premium Kreditkarten von Santander ist, dass man mit diesen keine Meilen oder Punkte sammeln kann. Andere Karten in derselben Preisklasse, wie die Amex Gold oder die Eurowings Premium, bieten diese attraktiven Vorteile und machen sie daher für Vielflieger und Vielreisende deutlich interessanter. Die Möglichkeit, durch alltägliche Ausgaben Meilen oder Punkte zu sammeln, ist ein entscheidender Mehrwert, den die Santander Premium-Karten leider nicht bieten.
Wie kann man die Santander Kreditkarte kündigen?
Wenn Ihr die Santander Kreditkarte kündigen wollt, profitiert davon, dass es keine Kündigungsfrist gibt. Der Kreditkartenvertrag (Hauptkarte und Zusatzkarte) kann hierbei ausschließlich von Euch als Hauptkarteninhaber gekündigt werden. Der Zusatzkarteninhaber kann seine Kreditkarte ebenfalls schriftlich, mit seiner Unterschrift versehen, kündigen. Die Kreditkarte des Hauptkarteninhabers bleibt im Anschluss bestehen.
Wie kann man eine Santander Kreditkarte beantragen?
Falls Ihr Euch für die Santander Kreditkarte entscheidet, könnt Ihr sie über das Antragsformular beantragen. Dies kann entweder in der Filiale oder auch online erfolgen, hierfür müsst Ihr lediglich Eure persönlichen Daten ausfüllen und Euch per Post– oder Videoident-Verfahren verifizieren lassen.
Folgende Unterlagen müssen unter Umständen bereitgestellt werden:
- Legitimationsdokument (gültiger Reisepass oder Personalausweis)
- ggf. Gehaltsnachweise der letzten drei Monate (oder Rentenbescheid)
- ggf. Meldebescheinigung
Voraussetzung für die Beantragung der Kreditkarte sind eine ausreichende Bonität (SCHUFA-Auskunft) sowie eine deutsche Meldeadresse. Die genauen Kriterien zur Aufnahme neuer Kunden sind leider nicht bekannt, weswegen es zumindest möglich ist, dass Ihr als Kunden abgelehnt werdet. Einen Nachweis über Eure Einkommen (Selbstständige) oder Gehalt (Arbeitnehmer) müsst Ihr nicht immer, aber teilweise erbringen.
Santander BestCard Basic
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Vier Kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- kostenlose Partnerkarte auf Wunsch
Santander BestCard Smart
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr (mit einem Santander Girokonto)
- Vier kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- Wareneinkaufsversicherung inklusive
Santander BestCard Extra
- Aktion: 1. Jahr kostenlos mit dem Santander Bestgiro
- 5 Prozent Erstattung auf Reisebuchungen
- Reiseversicherungen inklusive
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander BestCard Premium
- Vielseitiges Versicherungspaket inklusive
- KFZ-Schutzbrief in Europa inklusive
- Weltweit kostenlos Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander Visa Debit Card
- Aktion: 75 Euro Startguthaben
- Kostenlose Visa Debitkarte
- Kostenloses Girokonto ohne Mindestgeldeingang
- Deutschlandweit kostenlos Bargeld abheben
- Appe Pay und Google Pay fähig
Auch Studenten müssen teilweise nach dem Antrag Ihren Nebenjob oder ein mögliches Einkommen aus BAföG oder anderen Leistungen nachweisen. Gerade deshalb kann sich der Antrag teilweise auch einige Wochen hinziehen. Solltet Ihr kurzfristig eine Kreditkarte für eine Auslandsreise benötigen, empfehlen wir Euch deshalb eher die Beantragung der Barclays Visa.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
Wie kann man die Santander Kreditkarten kündigen?
Wenn Ihr die Santander Kreditkarte kündigen wollt, profitiert Ihr davon es dass es keine Kündigungsfristen bei diesen Produkten gibt. Der Kreditkartenvertrag (Hauptkarte und Zusatzkarte) kann dabei ausschließlich von Euch als Hauptkarteninhaber gekündigt werden. Der Zusatzkarteninhaber kann die Kreditkarte ebenfalls schriftlich, mit seiner Unterschrift versehen, kündigen. Die Kreditkarte des Hauptkarteninhabers bleibt im Anschluss bestehen.
Für wen lohnt sich die Santander Kreditkarte?
Durch die unterschiedlichen Kartenmodelle spricht die Santander Bank ganz verschiedene Zielgruppen an.
Wer eine Kreditkarte für den Alltag ohne zusätzliche Versicherungen sucht, findet in der kostenlosen Variante eine geeignete Option. Besonders der Tankrabatt ist hier überzeugend. Die Karte eignet sich gut für den alltäglichen Einsatz und gewährt den nötigen finanziellen Spielraum.
Wenn Ihr Euch jedoch umfangreichere Leistungen wünscht und die Karte auch für Reisen nutzen möchten, sind die Santander BestCard Extra oder die Santander BestCard Premium die bessere Wahl. Diese beinhalten nicht nur bessere Konditionen in Bezug auf Fremdwährungsgebühren, sondern bieten auch die nötigen Reiseversicherungen.
Den Tankrabatt erhaltet Ihr übrigens mit allen Santander Kreditkarten.
Wie sind die Erfahrungen mit den Santander Kreditkarten?
Die Santander Kreditkarten Erfahrungen über die Online-Bewertungsplattform Trustpilot fallen eher mangelhaft aus, da der Kundenservice viel Verbesserungspotenzial hat. Die Kunden sind jedoch sehr zufrieden mit den einzelnen Produkten und welche Leistungen diese bieten. Besonders im Ausland haben die Karten überzeugt.
Eine Verbesserungsmöglichkeit für die Santander Bank ist allgemein der Kundenservice, der sich schnellstmöglich um die Anliegen der Kunden kümmern sollte.
Was sind die Alternativen zur Santander Kreditkarte?
Seit den Änderungen der Kreditkarte ist die kostenlose Santander Kreditkarte leider nicht mehr die ideale Wahl auf Reisen. Wenn Ihr auch unabhängig von der Santander Kreditkarte kostenlos auf Reisen bezahlen und abheben möchtet, ist eine der folgenden Kreditkarte sicherlich die beste Alternative für Euch:
Hanseatic Bank GenialCard
- Aktion: 25 Euro Bonus
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Reiserücktrittkostenversicherung inkl.
- Auslandskrankenversicherung inkl.
Barclays Visa
- Aktion: 25 Euro Startguthaben
- Kostenlose Kreditkarte (Bei Aktivierung des Lastschriftverfahrens 2 Euro im Monat)
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
Unter den kostenlosen Kreditkarten finden sich die verschiedensten Modelle von den unterschiedlichsten Banken. Zu unseren Favoriten unter den kostenlosen Kreditkarten zählen allen voran die folgenden drei Karten.
Hanseatic Bank GenialCard
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine erstklassige Wahl für alle, die Wert auf finanzielle Freiheit und faire Konditionen legen. Mit 0 Euro Jahresgebühr sowie gebührenfreiem Bezahlen weltweit und gebührenfreien Bargeldabhebungen im Ausland hebt sie sich deutlich von anderen Kreditkarten ab.
Dank ihrer unkomplizierten Nutzung und flexiblen Rückzahlungsmöglichkeiten ist sie nicht nur auf Reisen, sondern auch im Alltag ein zuverlässiger Begleiter. Für uns ist die Hanseatic Bank GenialCard die Nummer eins Empfehlung für alle, die Komfort und Transparenz schätzen.
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
TF Bank Mastercard Gold
Unter den kostenlosen Mastercards gehört die goldene Kreditkarte der TF Bank ebenfalls zu unseren top Empfehlungen. Die kostenlose Kreditkarte ist ein zuverlässiger Begleiter auf Reisen, denn da keine Fremdwährungsgebühren erhoben werden, sind Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich.
Die inkludierten Reiseversicherungen runden das Paket ab und machen die TF Bank Mastercard Gold zu einer empfehlenswerten Reisekreditkarte. Wer zusätzliche Liquidität benötigt, findet mit der TF Bank Kreditkarte eine attraktive Option, denn die TF Bank Mastercard Gold bietet ein zinsfreies Zahlungsziel von 51 Tagen, was bedeutet, dass Karteninhaber für diesen Zeitraum einen kostenlosen Kredit erhalten.
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Inkludierte Versicherungen für Reisen
- Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
Barclays Visa
Die Barclays Visa überzeugt ebenfalls als vielversprechende Wahl unter den kostenlosen Kreditkarten. Weltweit bietet sie gebührenfreie Bargeldabhebungen und Zahlungen, was sie zu einem unverzichtbaren Begleiter auf Reisen macht. Hinzu kommt ein zinsfreier Kreditrahmen von bis zu 2 Monaten, der finanzielle Flexibilität ohne zusätzliche Kosten ermöglicht. Mit diesen Vorteilen ist die Barclays Visa die perfekte Wahl für alle, die Wert auf Zuverlässigkeit und Kosteneffizienz legen.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
Fazit zu den Santander Kreditkarten
Die kostenlose Santander Kreditkarte ist eine sehr solide Wahl, besonders wegen des attraktiven Tankrabatts, der sie für den Alltag besonders nützlich macht. Jedoch eignet sie sich aufgrund der anfallenden Fremdwährungsgebühren nicht optimal als Reisekreditkarte. Wer häufig im Ausland unterwegs ist, könnte daher enttäuscht sein.
Die kostenpflichtigen Varianten der Santander Kreditkarte bieten ebenfalls eine Reihe von Vorteilen und guten Leistungen, darunter keine Fremdwährungsgebühren und unbegrenzte Abhebungsmöglichkeiten. Dennoch fehlt diesen Karten das gewisse Extra, wie zum Beispiel das Sammeln von Meilen, das andere Premium-Kreditkarten bieten. Daher sind sie zwar eine gute Option, aber möglicherweise nicht die erste Wahl für Vielflieger oder Reisende, die auf solche Extras Wert legen.
Santander BestCard Basic
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Vier Kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- kostenlose Partnerkarte auf Wunsch
Santander BestCard Smart
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr (mit einem Santander Girokonto)
- Vier kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
- 1 % Tankrabatt weltweit
- Wareneinkaufsversicherung inklusive
Santander BestCard Extra
- Aktion: 1. Jahr kostenlos mit dem Santander Bestgiro
- 5 Prozent Erstattung auf Reisebuchungen
- Reiseversicherungen inklusive
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander BestCard Premium
- Vielseitiges Versicherungspaket inklusive
- KFZ-Schutzbrief in Europa inklusive
- Weltweit kostenlos Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühr
- 1 % Tankrabatt weltweit
Santander Visa Debit Card
- Aktion: 75 Euro Startguthaben
- Kostenlose Visa Debitkarte
- Kostenloses Girokonto ohne Mindestgeldeingang
- Deutschlandweit kostenlos Bargeld abheben
- Appe Pay und Google Pay fähig
