Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine Kreditkarte mit 0 Euro Jahresgebühr, die sich unter anderem auf Reisen und im Alltag anbietet, da Ihr mit dieser Karte gebührenfrei bezahlen* und Bargeld im Ausland abheben könnt**. In diesem Ratgeber zeigen wir Euch alle Vor- und Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard und teilen unsere Erfahrungen mit der Kreditkarte.
Hanseatic Bank GenialCard
Aktion: 20 x 1.500 Euro zu gewinnen
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (03/2025)
Die GenialCard gehört zu den attraktivsten Produkten auf dem Finanzmarkt aus dem Hause Hanseatic Bank. Sie gilt als die große Schwester der awa7 Visa Kreditkarte und wirbt unter anderem mit gebührenfreien Zahlungen* sowie gebührenfreien Abhebungen im Ausland**. Doch sind die Konditionen wirklich so gut, wie sie scheinen? Wir haben uns die Hanseatic Bank GenialCard mit all ihren Facetten angesehen und verraten Euch in diesem Ratgeber, ob sie sich lohnt oder nicht!
Inhaltsverzeichnis
- Wer steckt hinter der Hanseatic Bank?
- Welche Vorteile bietet die Hanseatic Bank GenialCard?
- Welche Nachteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
- Lohnt sich die Hanseatic Bank GenialCard?
- Wie kann man die Hanseatic Bank GenialCard beantragen?
- Wie sind unsere Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte?
- Wie haben wir die GenialCard getestet?
- Welche Alternativen zur GenialCard gibt es?
- Unser Fazit zur Hanseatic Bank GenialCard
Auch Stiftung Warentest empfiehlt die Hanseatic Bank GenialCard in ihrem aktuellen Kreditkarten-Test (Ausgabe 03/2025). Unter 34 getesteten Karten gehört sie zu den Top 5 Favoriten. Der Test wurde mit einem Standardnutzer und einer reisenden Person durchgeführt – für beide blieb die Hanseatic Bank GenialCard dauerhaft kostenlos.
Wer steckt hinter der Hanseatic Bank?
Wenn es sich nicht gerade um eine klassische Filialbank handelt, fragt man sich bei einigen Kreditkartenanbietern vielleicht, wer eigentlich genau dahintersteckt.
So ist es auch mit der Hanseatic Bank, die unter anderem die GenialCard, Deutschland Kreditkarte Classic und Gold anbietet. Die Hanseatic Bank hat ihren Sitz in Hamburg und ist ein deutsches Kreditinstitut, welches bereits 1969 gegründet wurde und somit nun schon seit über 50 Jahren Finanzprodukte anbietet.
Damals war sie vor allem unter dem Namen „Otto-Bank“ bekannt. Das liegt daran, dass sie nicht nur eine Tochtergesellschaft der Société Générale, einer der wichtigsten Banken in Frankreich ist, sondern ebenfalls die Otto Group zu ihren Partnern zählen kann.
Welche Vorteile bietet die Hanseatic Bank GenialCard?
Insbesondere, falls Ihr immer noch eine Kreditkarte einer Filialbank habt, kann sich die GenialCard für Euch lohnen. Im Vergleich zu den oft teuren Kreditkarten von Filialbanken erwarten Euch mit der Hanseatic Bank GenialCard vergleichbare Leistungen, nur eben ohne Jahresgebühr.
Natürlich wirbt die Hanseatic Bank darüber hinaus auch noch mit einigen weiteren Zusatzleistungen, die wir für Euch unter die Lupe genommen haben. Die folgenden Leistungen sind uns als Finanzexperten dabei besonders positiv aufgefallen:
- gebührenfreie Abhebungen im Ausland**
- gebührenfreie Zahlungen weltweit*
- kein Kontowechsel erforderlich
- zusätzliches Cashback für die Reisebuchung
- Zugang zum Gutscheinportal “Angebotswelt” mit über 100 Partnern
- keine Zinsen in den ersten drei Monaten bei Rückzahlung in kleinen Raten***
Dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte
Abgesehen davon hat die GenialCard der Hanseatic Bank allen voran einen entscheidenden Vorteil: Es handelt sich um eine Kreditkarte mit 0 Euro Jahresgebühr. Das gilt sowohl im ersten Jahr als auch in allen Folgejahren.
Anders als etwa bei der American Express® Green Card müsst Ihr nicht ab dem zweiten Jahr einen Blick auf Euren Umsatz werfen. Auch eine bestimmte Anzahl an Transaktionen ist nicht notwendig. Vielmehr ist die Kreditkarte tatsächlich und ohne Einschränkungen gebührenfrei.
Zudem handelt es sich bei der GenialCard um eine Visa Kreditkarte, sodass Ihr Euch keinerlei Gedanken um die Akzeptanz machen müsst.
Gebührenfreie Bargeldabhebungen und Zahlungen im Ausland
Beim Thema Bargeldabhebungen kann die GenialCard ebenfalls punkten: Für Bargeldabhebungen im Ausland fällt dafür nämlich ebenfalls keine Gebühr an, sodass Ihr problemlos und ohne zusätzliche Kosten an Bargeld kommen könnt.
Aber Achtung: Im Inland kommt für Bargeldabhebungen hingegen eine Gebühr von 3,95 Euro auf Euch zu.
Weiterhin sind auch alle Zahlungen im Ausland gebührenfrei*. Es handelt sich also um eine Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühr. Diese kundenfreundliche Gebührenstruktur im Ausland macht die schwarze Kreditkarte zur idealen Reisekreditkarte.
Kundenfreundliche Abrechnung
Die Abrechnung der Hanseatic Bank GenialCard funktioniert nach einem simplen Muster. Ihr gebt einfach die Kontoverbindung zu Eurem bestehenden Girokonto an, stellt nach Beantragung auf die Zahlung per Lastschrift um und könnt Euch zurücklehnen. Die monatliche Kreditsumme wird dann automatisch vom hinterlegten Referenzkonto abgebucht.
Das ist ein wichtiger Vorteil gegenüber anderen Kreditkarten, wie zum Beispiel der Gebührenfrei Mastercard Gold, welche komplizierte Rückzahlungsmodalitäten hat und eine manuelle Begleichung der Kreditkartenabrechnung fordert.
Diese kundenfreundliche Kreditkartenabrechnung ist besonders vorteilhaft für Anfänger, da sie keine umfangreichen Kenntnisse in der Finanzverwaltung erfordert und eine klare, einfache Übersicht über die Transaktionen und Ausgaben bietet.
Cashback für Reisen
Interessant ist auch die sogenannte Vorteilswelt. Gemeint sind dabei die Cashback-Angebote der Bank. Ihr könnt Euch über Gutscheine für das Portal mit über 100 Online-Shops sowie fünf Prozent Reise-Cashback bei Buchungen über das Reiseportal “Reisewelt” freuen. Damit handelt es sich bei der GenialCard um eine besondere Art der Cashback Kreditkarte. Dennoch raten wir Euch in beiden Fällen zu einem Vergleich mit anderen Anbietern.
Kein Kontowechsel nötig
Auch, dass kein Kontowechsel zu einem neuen Girokonto erforderlich ist, spricht für die GenialCard. Doch mittlerweile bieten immer mehr Banken eine Kreditkarte ohne Girokonto an. So kommen beispielsweise die TF Bank Mastercard Gold sowie die Barclays Visa ebenfalls ohne Girokonto aus.
Wegfall der Zinsen bei Rückzahlung in kleinen Raten
Der letzte Vorteil der GenialCard ist der Wegfall von Zinsen für Neukunden innerhalb der ersten drei Monate, solltet Ihr den Kreditbetrag in kleinen Raten zurückzahlen.***
Damit bietet Euch die Karte eine erhöhte Liquidität und damit einhergehende finanzielle Flexibilität. Ihr solltet jedoch stets abwägen, ob sich diese Option für Euch lohnt, denn ab dem vierten Monat fallen standardmäßig recht hohe Zinsen auf den Rückzahlungsbetrag an.
Mobiles Bezahlen
Nicht zu vergessen ist auch, dass Ihr Eure Hanseatic Bank GenialCard ganz einfach mit Apple Pay und Google Pay verknüpfen und somit ganz einfach mit dem Smartphone bezahlen könnt.
Die GenialCard ist standardmäßig bereits direkt nach erfolgreicher Beantragung digital nutzbar, es handelt sich also um eine Kreditkarte mit Sofortzusage. Insgesamt kann die GenialCard mit ihren Vorteilen überzeugen, sodass wir als Finanzexperten diese Kreditkarte empfehlen würden.
Hanseatic Bank GenialCard
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- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
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- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (03/2025)
Welche Nachteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
Wie auch viele andere Kreditkarten hat ebenso die GenialCard der Hanseatic Bank einige Schwächen, auf die wir im Folgenden näher eingehen werden.
Hoher effektiver Jahreszins
Ein Nachteil, den viele Kreditkarten ohne Jahresgebühr aufweisen, ist der hohe effektive Jahreszins. Entscheidet Ihr Euch dazu, Eure Kreditkartenrechnung in kleinen Raten zurückzuzahlen, fällt auch hier ein effektiver Jahreszins an.
Dieser beträgt bei der GenialCard aktuell 18,45 Prozent und ist damit nicht außer Acht zu lassen. Allerdings sind die ersten drei Monate für die Rückzahlung in Raten komplett zinsfrei und damit ein guter Kompromiss.
Bargeldabhebungen in Deutschland
Ein weiterer kleiner Nachteil der Karte hat mit den Bargeldabhebungen in Deutschland zu tun, denn dafür wird eine Abhebegebühr von 3,95 Euro pro Abhebung fällig.
Im Ausland zahlt Ihr diese Gebühren seitens der Hanseatic Bank nicht, jedoch können Geldautomatenbetreiber im Ausland eigene Gebühren erheben.
Keine Versicherungsleistungen enthalten
Weiterhin kommt die Karte, wie die meisten Kreditkarten ohne Jahresgebühr, auch ohne weitere Versicherungen daher. Dafür beträgt die Jahresgebühr eben dauerhaft 0 Euro.
Wer dennoch an einer Reise-, Zahnvorsorge oder Portemonnaie-Versicherung interessiert ist, kann diese für eine zusätzliche Monatsgebühr zu seiner Hanseatic GenialCard dazubuchen.
Falls gewünscht, könnt Ihr zum Beispiel zusätzlich den “SicherReise” Reiseschutz dazu buchen. Neben allen zuvor genannten Vorteilen profitiert Ihr so unter anderem auch von einer Reiserücktritts- und Reisegepäck- sowie einer Auslandskrankenversicherung für die ganze Familie. Der Versicherungsschutz gilt für beliebig viele Reisen im Jahr und rundet die GenialCard optimal ab!
Lohnt sich die Hanseatic Bank GenialCard?
Grundsätzlich kann man mit einer Kreditkarte ohne Jahresgebühr nicht viel falsch machen – das gilt bei der Hanseatic Bank GenialCard ebenso. Dank des Wegfalls der Fremdwährungs– und Abhebegebühr im Ausland ist die Kreditkarte ein guter Begleiter auf Reisen.
Lohnen kann sich die Beantragung der Kreditkarte unter anderem natürlich auch als Zweitkarte. Habt Ihr beispielsweise bereits eine Premium-Kreditkarte für Reisen, etwa die American Express Platinum Card, kann eine zweite Kreditkarte durchaus Sinn ergeben.
Das gilt natürlich besonders für eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr wie die GenialCard, die Ihr ideal als Back-up für eine American Express Kreditkarte nutzen könnt. So umgeht Ihr die Problematik der teilweise nicht idealen Akzeptanz von American Express und habt gleichzeitig immer eine alternative Kreditkarte im Geldbeutel.
Wie kann man die Hanseatic Bank GenialCard beantragen?
Sobald Ihr Euch für die Beantragung der Hanseatic Bank GenialCard entschieden habt, könnt Ihr dies in wenigen Schritten online tun. Zunächst müsst Ihr Eure persönlichen Daten angeben und online auf der Website ausfüllen.
Nachdem Ihr Eure Daten ausgefüllt habt, müsst Ihr Euch per Video-Ident, E-Ident (Personalausweis mit Online-Ausweisfunktion) oder Post-Ident-Verfahren legitimieren. Diese Möglichkeit beschleunigt den Prozess und sorgt dafür, dass Ihr schnellen Zugriff auf Eure Kreditkarte haben könnt.
- Antragsformular: Persönliche und finanzielle Angaben
- Legitimation: Identifizierung mit Personaldokument (gültiger Personalausweis oder Reisepass)
- Karte erhalten: Ankunft in der Regel nach ungefähr 7-10 Werktagen auf dem Postweg, PIN-Nummer 1-2 Tage später
Sobald Ihr Eure Zugangsdaten für das Online-Banking erhalten habt, solltet Ihr unbedingt die automatische Rückzahlung von 3 Prozent auf 100 Prozent ändern. Das ist wichtig, um teure Zinsen auf Ratenzahlungen zu vermeiden. Diese Einstellung könnt Ihr ganz einfach und jederzeit im Online-Banking unter dem Menüpunkt „Services“ anpassen.
Hanseatic Bank GenialCard
Aktion: 20 x 1.500 Euro zu gewinnen
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (03/2025)
Wie sind unsere Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte?
Die GenialCard der Hanseatic Bank bringt eine Menge Vor- und Nachteile mit sich und eignet sich für verschiedene Personen mit unterschiedlichen Bedürfnissen und Wünschen.
Wir haben einige Mitarbeiter unseres Teams nach Ihren Erfahrungen mit dem Kreditkartenmodell der Hanseatic Bank gefragt, sodass wir Euch unsere Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte aus erster Hand mit Euch teilen können.
Der Online-Beantragungsprozess der GenialCard und die Legitimation danach verliefen einfach und unkompliziert. Von einer Legitimation über das PostIdent-Verfahren würden wir jedoch abraten, weil man dafür eine Poststelle aufsuchen muss. Wir empfehlen lieber die Identifikation über Video-Ident oder E-Ident.
Da bei der GenialCard sowohl keine Fremdwährungsgebühren als auch keine Gebühren für Abhebungen im Ausland anfallen, nutzen wir die Kreditkarte vorrangig als Reisekreditkarte. Dabei können wir vor allem das Preis-Leistungsverhältnis positiv hervorheben.
Zu der Kreditkarte bietet die Hanseatic Bank zudem auch eine Online-Banking App, welche jedoch etwas Verbesserungspotenzial hinsichtlich der Handhabung und Nutzerfreundlichkeit erfordert.
Außerdem besitzt die GenialCard viele weitere Vorteile, die wir gerne nutzen, darunter beispielsweise der Rabatt für Buchungen über Urlaubsplus.
Negativ in unserem Test ist aufgefallen, dass die Hanseatic Bank vergleichsweise hohe Zinsen für die Rückzahlung in kleinen Raten verlangt. Diese sind aber leicht zu umgehen, indem Rechnungen immer pünktlich am Stichtag beglichen werden.
Basierend auf unseren Erfahrungen mit der Hanseatic GenialCard können wir die Karte für Reiseliebhaber weiterempfehlen. Jedoch bietet die Hanseatic Bank GenialCard wenige weitere Vorteile auf Reisen.
Andere Kreditkarten im Premium-Segment bieten beispielsweise unbegrenzten Lounge-Zugang am Flughafen sowie die Möglichkeit, Meilen zu sammeln. Außerdem gibt es zusätzliche käuflich erwerbbare Versicherungsleistungen, weswegen wir die Karte für Einsteiger nicht empfehlen würden.
Wie haben wir die GenialCard getestet?
Unser reisetopia-Team besteht aus fast 40 Mitarbeitern, durch die wir schon oft die Möglichkeit hatten, verschiedene Finanzprodukte zu testen. Wir haben nun die Hanseatic Bank GenialCard genauer unter die Lupe genommen, um unsere Erfahrungen mit Euch zu teilen.
Einen besonderen Wert legen wir bei den Tests auf die anfallenden Gebühren, den Beantragungsprozess und die Zusatzleistungen der Bank. Unsere Erkenntnisse teilen wir anschließend in unseren ausführlichen Ratgebern sowie in unserem Kreditkartenvergleich.
Um die besten Finanzprodukte für Euch zu finden, führen wir seit Jahren unabhängige und umfassende Vergleiche durch. Dafür testen wir die Angebote nach festen Kriterien wie Gebühren, Leistungen und Kundenservice und stellen die Ergebnisse transparent gegenüber. So könnt Ihr sicher sein, eine gut informierte Entscheidung zu treffen. Erfahrt mehr darüber, wie reisetopia Finanzprodukte testet.
Bei Fragen oder Anmerkungen könnt Ihr uns jederzeit per E-Mail kontaktieren.
Welche Alternativen zur GenialCard gibt es?
Die Hanseatic Bank GenialCard Alternativen bieten ähnliche Leistungen, sind kostenlos und kommen teilweise noch mit weiteren Vorzügen daher, weshalb ein Wechsel auch interessant sein könnte.
Unter den kostenlosen Kreditkarten finden sich die verschiedensten Modelle von den unterschiedlichsten Banken. Zu unseren Favoriten unter den kostenlosen Kreditkarten zählen allen voran die folgenden drei Karten.
TF Bank Mastercard Gold
Unter den kostenlosen Mastercards gehört die goldene Kreditkarte der TF Bank zu unseren top Empfehlungen. Die kostenlose Kreditkarte ist ein zuverlässiger Begleiter auf Reisen, denn da keine Fremdwährungsgebühren erhoben werden, sind Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich.
Die inkludierten Reiseversicherungen runden das Paket ab und machen die TF Bank Mastercard Gold zu einer empfehlenswerten Reisekreditkarte. Wer zusätzliche Liquidität benötigt, findet mit der TF Bank Kreditkarte eine attraktive Option, denn die TF Bank Mastercard Gold bietet ein zinsfreies Zahlungsziel von 51 Tagen, was bedeutet, dass Karteninhaber für diesen Zeitraum einen kostenlosen Kredit erhalten.
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Inkludierte Versicherungen für Reisen
- Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
Barclays Visa
Die Barclays Visa überzeugt ebenfalls als vielversprechende Wahl unter den kostenlosen Kreditkarten. Weltweit bietet sie gebührenfreie Bargeldabhebungen und Zahlungen, was sie zu einem unverzichtbaren Begleiter auf Reisen macht. Hinzu kommt ein zinsfreier Kreditrahmen von bis zu 2 Monaten, der finanzielle Flexibilität ohne zusätzliche Kosten ermöglicht. Mit diesen Vorteilen ist die Barclays Visa die perfekte Wahl für alle, die Wert auf Zuverlässigkeit und Kosteneffizienz legen.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
awa7 Visa Kreditkarte
Die awa7 Visa Kreditkarte gehört zu unseren Favoriten. Mit der awa7 Visa profitiert ihr von 0 Euro Jahresgebühr sowie zahlreichen Reisevorteilen und einer flexiblen Rückzahlung.
Konkret bietet Euch die awa7 Visa gebührenfreies Bezahlen weltweit sowie gebührenfreie Abhebungen im Ausland. Auf Reisen zahlt ihr also keine Gebühren für Transaktionen in Fremdwährungen und kommt ebenfalls ohne eine zusätzlich erhobene Gebühr an Bargeld. Ebenfalls erwähnenswert sind die flexiblen Rückzahlungsmodalitäten, die Euch jederzeit finanziellen Spielraum gewähren.
awa7 Visa Kreditkarte
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Bis zu 2000 Euro Sofortauszahlung
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Empfohlen von Stiftung Warentest (03/2025)
American Express Platinum Card
Wem eine kostenlose Kreditkarte von den Leistungen her nicht ausreicht, der ist wahrscheinlich mit Premium Kreditkarten besser aufgehoben. Diese erheben zwar eine höhere Jahresgebühr, haben jedoch meist wichtige Versicherungsleistungen inkludiert. Vor allem Reiseversicherungen können bei separater Buchung schnell teuer werden.
Ein Beispiel für eine gute Kreditkarte mit kompakten Versicherungsdienstleistungen sind die Kreditkarten von American Express®. Diese sind nicht nur für Reisebuchungen günstig, sondern versprechen auch weitere Leistungen durch das vorteilhafte Membership Rewards® Programm.
American Express Platinum Card
- 200 Euro Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro SIXT Ride Guthaben pro Jahr
- Bis zu 200 Euro Rabatt & Priority Vorteile bei Condor Flugbuchungen
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Kostenfreie Platinum Partnerkarte inkl. aller Vorteile
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast in 1.400 Lounges weltweit
- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
Alle genannten Karten kommen ebenfalls ohne zusätzliches Girokonto daher, Ihr müsst also nicht die Bank wechseln und auch kein neues Konto eröffnen. Zusätzlich fällt bei allen Kreditkarten keine Jahresgebühr an und es gibt hierfür keinerlei Bedingungen. Dennoch können die Karten nicht in allen Bereichen mit der GenialCard mithalten.
Noch nicht das richtige Modell gefunden? In unserem Kreditkarten Vergleich könnt Ihr nach Belieben Funktionen auswählen, die Euch wichtig sind und somit genau die richtige Kreditkarte für Eure Wünsche und Anforderungen finden.
Unser Fazit zur Hanseatic Bank GenialCard
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine Kreditkarte mit 0 Euro Jahresgebühr, bei der man nichts falsch machen kann. Auch Stiftung Warentest empfiehlt die Hanseatic Bank GenialCard in Ihrem neuen Kreditkarten-Test, da sie sowohl für Standardnutzer als auch für Reisende dauerhaft kostenlos bleibt.
Besonders auf Reisen ist die Kreditkarte ein guter Begleiter. Auch als Zweitkreditkarte oder eben für all diejenigen, die von gebührenfreien Abhebungen im Ausland oder gebührenfreien Zahlungen in Fremdwährungen profitieren wollen, kann sich die Kreditkarte lohnen!
Hanseatic Bank GenialCard
Aktion: 20 x 1.500 Euro zu gewinnen
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (03/2025)
Legende zur Hanseatic Bank GenialCard:
*Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten, für die Ausführung eines Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du unserem Preisverzeichnis entnehmen.
**Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Sowohl an Automaten als auch in Filialen. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.
**Die Aktion für Neukundinnen gilt für alle Umsätze innerhalb des
Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach
Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei
der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.
Wie sind eure persönlichen Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte? Ich würde die GenialCard gern beantragen, weiß aber nicht, ob sie sich wirklich lohnt
Hi Lennard, danke für deine Frage!🙂 Unsere Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte sind insgesamt positiv. Unsere Experten schätzen bei der GenialCard vor allem, dass keine Fremdwährungsgebühren oder Gebühren für Abhebungen im Ausland anfallen. Deshalb finden wir, dass sie sich vor allem als Reisekreditkarte lohnt. Alle Vor- und Nachteile sowie unsere Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte findest du in unserem Artikel😊 Liebe Grüße!
Ich möchte eine Kreditkarte hauptsächlich zum zahlen in Geschäfte, Restaurants, Tankstellen in Ungarn (Währung: forint) benutzen. Das mit möglichst wenig Kosten, also keine Fremdwährungsgebühren und mit offiziellen Wechselkurs, keine Kartengebühr. Mein Problem ist, dass ich, als Hausfrau kein eigene Einkommen habe, was Voraussetzung bei Beantragung ist. Außerdem ich bin ungarische Staatsbürger, habe feste Wohnzitz in Deutschland, das ich nur mit eine Bescheinigung in Papierform von Anmeldeanwohneramt vorweisen kann. (Wie gesagt, keine deutsche Pass!) Welche Geldinstitute bieten mir unter diese Voraussetzungen eine Kreditkarte, mit oben genannten Parametern an? Oder welche bieten Partnerkarten an? So hätte ich d. Möglichkeit über meinen deutschen Ehemann eine Kreditkarte auf meinen Namen zu bekommen, da er ja über Einkommen verfügt.
Ich suche schon so lange, wie ich kostengünstig in Ungarn bezahlen kann. Bisher wurden meine Anträge immer abgelehnt. Es wurde immer teuerer mit normale EC Karte zu zahlen und im Wechselstuben verliert man auch Geld, wegen Gebühr, schlechtere Kurse, als die offizielle Tageskurs.
Ich hoffe, hier eine passende Antwort, Hilfe zu bekommen, schon Voraus vielen Dank!
Hallo Éva,
spontan fallen mir da Revolut, C24 oder Wise ein mit ihren Debitkarten. Ohne eigenes nachweisbares Einkommen bist du, wie du schon selbst schreibst, normal bei den Anbietern raus. Falls dein Ehemann schon eine Kreditkarte hat, kann er bei seiner Bank nachfragen, ob er unkompliziert (und ohne Nachweise) eine Kreditkarte für dich bekommt. Ansonsten kannst du auch gerne mal unseren Kreditkartenvergleich für Inspiration nutzen: https://reisetopia.de/kostenlose-kreditkarten/
Liebe Grüße
Marco
Vielen Dank für superschnelle Antwort! Das erleichtert mir den Vergleich. Wir wollen die Mastercard von Hausbank eher kündigen, da seit Umstrukturierung von Kontogebühen bei Volksbank kostet diese mehr als früher und Fremdwährungsgebühren fallen auch an.
Schöne Grüße aus der Lüneburger Heide
Hi, hab soeben beantragt. Zum Post-Ident steht mittlerweile auch die Legitimation per eAusweis zur Verfügung. Vielleicht möchtet ihr das im Artikel aktualisieren
Hi, danke für die Info und deine Nachricht! Viel Spaß mit der Karte. LG
Die Genialcard ist eine echte Kreditkarte? also kann man mit der auch Sicherheiten hinterlegen?
Hallo Yaroslav, ja, das ist korrekt. Die GenialCard ist eine richtige Kreditkarte, die auch für die Garantie, etwa für einen Mietwagen oder eine Hotelreservierung verwendet werden kann.
Moin,
wird die GenialCard im Ausland,zB Italien, beim Anmieten eines Leihwagen als Kreditkarte akzeptiert um eine Kaution zu buchen?
Gruß Marco
Hey Marco, das sollte kein Problem sein :). Liebe Grüße
Als Pfennigfuchser besorgte ich mir vor einiger Zeit die VISA Genial-Card der Hanseatic Bank – und bis jetzt klappte auch alles wunderbar mit dieser Karte.
Aber nun wollte ich einen ausstehenden Betrag bei einer englische FeWo-Agentur (in GBP) ausgleichen, der jetzt fällig war.
Es funktionierte mit der VISA Genial-Card der Hanseatic-Bank einfach NICHT (TAN-Nummer + Geheimwort). Antwort von der Hanseatic-Bank: Technische fehlerhafte Anfrage seitens des Händlers (Zahlungsempfänger). In meiner Not probierte ich die einzige mir verbleibende Lösung aus – und mit der VISA-Card meiner Targo-Bank funktionierte alles bestens, bei gleichen Abläufen (TAN und Geheimwort) – nur kommen hier ärgerlicherweise 1,85% Auslandseinsatz-Gebühren hinzu.
Antwort auf meine diesbezügliche Schilderung von der Hanseatic-Bank: Können wir auch nicht erklären, warum es bei der Targo-Bank funktioniert und bei uns nicht – vielleicht andere IT-Programme – , aber jetzt konnten Sie ja bezahlen, freuen Sie sich doch ……..
Hat vielleicht irgendjemand auf dieser Welt eine Erklärung für diese von mir geschilderten Abläufe????
Beim Flughafen wird man von dieser Bank mit einem plötzlichen Stand überrascht. Für jede 20 Euro werden auch Zinsen verlangt (zwischen 6 und 7 Euro). Die Abwicklungsprozesse sind unübersichtlich. Für 500 Euro werden ungefähr regelmäßig 20 Euro aufgehoben, plus Zinsen, statt alles auf einmal, wie man i.d.R. bei anderen Anbieter sieht. Am Schluss muss man feststellen, dass mehr Geld aufgehoben wird als man mit der Kreditkarte bezahlt hat.
Die Kundenberatung ist nicht optimal erreichbar.
Am Strich: 500 Euro abgehoben, 25 Monate x 20 Euro Plus 6 oder 7 Euro Zinsen (175 Euro Zinsen insgesamt) = wo sind wir?
Wenn man auf einmal bezahlen will, heißt es von der Kundenbetreuung, dass man keinen Verwendungszweck bei der Überweisung angeben muss.
Hi Andreas, ich bin etwas verwirrt. Das Thema Überziehungszinsen bei nicht-fristgerechtem Ausgleich des Kartenkontos ist im Artikel beleuchtet. Die genauen Bedingungen zu dieser Teilzahlungsoption gibt es auch noch einmal auf der Seite der Hanseatic Bank. Wer dagegen einfach jeden Monat komplett das Kartenkonto ausgleicht, zahlt keinerlei Zinsen – weder für Abhebungen noch für normale Zahlungen.
ICS Visa World Card (kostenlos, kostenfreie Abhebungen außerhalb von Deutschland)
Die ICS Visa World Card bietet etwa nur in Deutschland kostenlose Abhebungen.
Was jetzt?
Da hatte sich in der Tat ein Fehler eingeschlichen. Bei ICS sind Abhebungen nur außerhalb von Deutschland kostenlos.
Die Hanseatic hat so tolle Produkte mit Genial Card und Gold Card. Aber das es 4,5 Wochen dauert, bis eine mail beantwortet wird, das geht m.E. auch zu Cornona-Zeiten nicht!!! Manche Angelegenheiten wie Limiterhöhung, kann man eben nicht abschliessend am Tel klären, weil man z.b. Dokumente einreichen muss.
Kündigt die Hanseatic Bank nach einer Weile, wenn man aus Deutschland innerhalb der EU (z. B. Zypern) auswandert?
Habe am 16.10. einen Antrag auf die Genial Card gestellt, der umgehend abgewiesen wurde. Auf meine schriftliche Anfrage nach den Gründen dafür, habe ich bis heute keine Antwort bekommen. Es würde mich interessieren ob andere Antragsteller die gleichen Erfahrungen gemacht haben.
Ich muss auch leider sagen dass mich die beiden Versicherungen irritieren. Habe gerade meinen Antrag online ausgefüllt. SicherKreditkarte” (0,89% des mtl. negaiven Kartenkontosaldos) konnte ich mit einem Haken abwählen. Zu “SicherPortemonnaie” (30 Euro pro Jahr) habe ich keine Option gefunden. Entweder wirklich nicht dabei oder die böse Überraschung kommt noch.
Eine Sache verstehe ich nicht: Im Artikel zur Barclay Card erwähnt ihr die GenialCard als die ultimative Alternative und sagt eigentlich, dass diese beiden Karten die aktuell besten Kreditkarten sind. In diesem Artikel hier wird die Barclay Card nun garnicht als Alternative erwähnt? Wieso?
Sehe ich das richtig, dass die einzigen beiden Unterschiede zwischen den beiden Karten einmal die Zinsen sind und das man mit der GenialCard sogar an dt. Geldautomaten ohne Mindestbetrag abheben kann?
Hier wird anscheinend nicht geantwortet. Genau die gleiche Überlegung habe ich auch grad…
Hatte hier auf eine Antwort gehofft… schade…
Hi Michael, durchaus, allerdings rutscht bei den vielen Kommentaren auch mal was durch. Dass die BC Visa hier nicht als Alternative aufgeführt hat, dürfte mit den Änderungen der Karte zusammenhängen. Dieser Artikel ist dahingehend etwas älter und zum Zeitpunkt der letzten Aktualisierung bot die BC Visa noch nicht dieselben attraktiven Gebühren wie jetzt. Mittlerweile sind die Karten mehr oder weniger identisch, was die Leistungen angeht.
Wie erkenne ich denn welche Automaten Gebühren erheben und welche nicht? Für mich ist das vor allem im Inland interessant, weil ich dann endlich wieder unkompliziert Geld abheben könnten und nicht immer 10 km zu meiner Hausbank müsste… Wie finde ich also Visa Geldautomaten ohne Gebühren?
Hey Frank, dazu gibt es leider keine Übersicht. Viele Grüße
Für mich gibt es einen entscheidenden Nachteil der GenialCard. Die voreingestellte PIN läßt sich am Geldautomaten nicht ändern. Daher bin ich wieder zur Barclaycard gewechselt.
stimmt die Aussage im Artikel hier:
“Eine attraktive Alternative ist … die Gebührenfrei Mastercard Gold, die zwar keine kostenfreien Abhebungen bietet,”
Laut der verlinkten Seite bietet “Gebührenfrei Mastercard Gold” kostenfreie Abhebungen:
“Bargeldabhebungsgebühr weltweit am Schalter/Bankautomat 0,- Euro”
Hallo Giba, die Sache bei der Gebührenfrei Mastercard Gold ist ein wenig komplex. Die Abhebungen per se sind kostenfrei, allerdings fallen vom ersten Tag an Zinsen für die abgehobene Summe an. Für uns ist das nicht “kostenfrei” im engeren Sinne und wie man es von anderen Karten gewöhnt ist, daher diese Formulierung. Wer eine Karte für Abhebungen sucht, der ist mit der GenialCard oder einer Barclaycard Visa definitiv besser dran.
Hallo Moritz, danke für die Antwort. Ja echt kompliziert, denn dort wird behauptet:
” Bis zu 7 Wochen zinsfreies Zahlungsziel”, dann muss man doch aufpassen.
Im Vertrag ist die Versicherung (30€ pro Jahr) enthalten. Zumindest bei Web-Identifizierung nicht korrigerbar.
Bei mir wurde beim Antrag (Juli 2020) keine Versicherung automatisch zugebucht. Anders als bei anderen Kreditkarten kann sie auf die persönlichen Bedürfnisse mit der App zugeschnitten werden: Freischaltung Ausland (j/n); kontaktloses Bezahlen (j/n), Geldautomat (j/n), Abhebungslimit für den Geldautomaten festlegen. Ich kenne keine andere Kreditkarte bei der das möglich ist.
Mit Schreiben vom 27.7.20 hat mir Santander mitgeteilt, dass ab dem 1.12.20 bei 1plus Visa1,5% Auslandseinsatzentgelt bei Zahlungen in Fremdwährung erhoben werden, ansonsten Kündigung zum 31.1.21.
Hat die Santander 1plus Visa wirklich keine Fremdwährungsgebühr? Ich finde auf der Webseite in den Konditionen ein “Auslandseinsatzentgelt” von 1,50 %… oder verstehe ich da was falsch?
Genau das stimmt, leider nicht gebührenfrei bei Fremdwährung. Ich bin dort schon mehr als 20 Jahre Kunde, aber sonst guter Service. Ein großer Vorteil, die Zweigstelle der Santander hat lange Öffnungszeiten, ist direkt in meiner Nähe, du kannst persönlich vorbeigehen und alles regeln, Einzahlungen machen, Geld mitnehmen, auch am Schalter alles gebührenfrei, hatte noch nie Ärger oder Probleme, mache aber eigentlich fast immer alles online.
Ich habe ein Santander 1/2/3 Girokonto mit girocard/Maestro-Karte und mit der 1/2/3 Visakreditkarte ohne Fremdwärhungsgebühr. Da fallen absolut keine Kosten an und du bekommst sogar noch Geld dazu, das bietet keine andere Bank in Deutschland. Du mußt nur einen Mindestgeldeingang von 1200€ monatlich in einer Summe sicherstellen per Gehalt oder Überweisung.
Habe Dir die Konditionen nachstehend kopiert:
Santander Girokonto mit girocard/Maestro-Karte
0 € Kontoführungsgebühr
1|2|3 Treueprämie bis zu 108 € pro Jahr,
Kostenlos Bargeld an über 3.000 Geldautomaten des CashPools4
Einfach und schnell kontaktlos bezahlen
Bequemes Telefon und Online Banking
Kostenlose Echtzeit-Überweisung
1 € Gehaltsbonus pro Monat bei einem Geldeingang von mindestens 1.200 € (Geldeingang muss in einer Summe erfolgen).
2 € Aktivbonus pro Monat, in dem mindestens 3 Lastschriften von Ihrem 1|2|3 Giro abgebucht werden.
3 € Treuebonus pro Monat mit einem kostenpflichtigen Depot oder einer BauFinanzierung bei Santander. Haben Sie beides, beträgt Ihr Treuebonus sogar 6 €.
1|2|3 Visa Card2 dazu kombinieren
Jahresgebühr Hauptkarte 0 €
Jahresgebühr Zusatzkarte 0 €
Auslandseinsatzentgelt 0 %
Bargeldverfügung weltweit 0 €
Weltweit gebührenfrei Bargeld an über 2 Mio. Geldautomaten abheben5
Einfach und schnell kontaktlos bezahlen
5 % Erstattung auf Ihre Reisebuchungen
Bei der Hanseatic Bank verkaufen sie dir zwangsweise bei Konteneröffnung eine Restschuldversicherung im Todesfall für 30€ im Jahr und ziehen die fälligen Beträge nur ratenweise ein, dadurch fallen Zinsen an.
Die N26 Bank berechnet für Bareinzahlungen heftige 1,5% Gebühren, bei Barauszahlungen 1,7% Fremdwährungsgebühr, beim kostenlosen Kontenführungsmodell.
Bei der DKB beschweren sich viele Kunden über den schlechten Service, da braucht man Geduld und Ausdauer, nein danke, zu wenig Zeit dafür.
Ich nutze Konten bei ING, Comdirect, bank1Saar, Sparda, Amex, Rabo, Trade Republic, Gratisbroker…. auch da läuft wie bei Santander alles wie am Schnürchen.
Wünsche Dir einen schönen Tag
Muss ich denn wie bei der Santander 1 Plus Visa auch Geld auf das Konto zahlen, damit es beglichen ist? Oder ziehen die es ohne Zinsen vom Konto ab?
Hey Artur, du musst bei der Hanseatic Bank einen 100%igen Lastschriftantrag einrichten. Viele Grüße
Meine Frage betrifft die Gold Card: Ist die Auszahlung am Geldautomaten wirklich kostenlos ohne Haken? Wird das also genau so behandelt, wie eine Zahlung mit Kreditkarte und ganz normal am Monatsende per Bankeinzug ausgeglichen?
Es gibt andere Kreditkarten, da sind Bargeldauszahlungen mit zusätzlichen Zinsen verbunden, weil das gleich als Kredit aufgefasst wird.
Wenn es wirklich keine weiteren Kosten verursacht, könnte ich meine DKB-Karte zukünftig zu Hause lassen…
Hey Agesilaos, die Gold Card ist ohne Haken kostenlos, einzig mögliche Automatengebühren fallen an. Viele Grüße
Sorry, meine Frage war nicht als Antwort hierauf gedacht. Ich kann bestätigen, dass die Kreditkarte automatisch am Monatsende per Lastschrift vom Girokonto ausgeglichen wird. Also Recht bequem. Wichtig ist, dass man in der App 100%-Zahlung einrichtet.
Hi,
Nachdem Barclays ja inzwischen Geld für eine Papierrechnung haben möchte, wolle ich einmal fragen ob die bei der GenialCard ebenfalls Geld kostet. Ich habe absolut keine Lust darauf mich für ne Kreditkarte um noch ein Onlinebankingkonto zu kümmern :). Leider habe ich in deren Geschäftsbedingungen nichts diesbezügliches gefunden…
Dank und Gruß,
Jana
Liebe Jana, das kann ich dir leider nicht genau sagen. Am besten fragst du da mal direkt beim Anbieter nach, da der mit Sicherheit am besten bescheid weiß 🙂 Viele Grüße
Mein Online-Antrag wurde ohne Begründung abgelehnt. War schockiert. Hatte dann bei der angegebenen Hotline angerufen die mir geraten hat , mich direkt an den Kundenservice zu melden. Zwischenzeitlich habe ich meine eigene SCHUFA-Auskunft eingeholt. Diese war einwandfrei! Es gab also keinerlei Grund für eine Ablehnung. Der Kundenservice reagierte auf keine meiner telefonischen als auch schriftlichen Anfragen per Email. Habe dann recherchiert. Der einzige mögliche Grund für die Ablehnung kann fast nur sein, dass ich selbstständig bin! Also trotz bester Bonität, die von der Schufa bestätigt wurde, wurde offensichtlich mein Antrag nur abgelehnt, weil ich selbstständig bin. Was für eine Frechheit… Und natürlich will man das nicht zugeben. Das finde ich nicht sehr seriös. Wenn es einen anderen nachvollziehbaren Grund gäbe, würde sich die Hanseatic Bank ja auch nichts vergeben mir diesen mitzuteilen. Also für selbständige offensichtlich nicht empfehlenswert.
Ich bin Angestellter, Schufa bestens 98,5,
Verheiratet, 2 Kinder, top Verdienst, eigenes Haus fast ganz bezahlt.
Trotzdem ohne Begründung abgelehnt. Habe mit der Hanseatic Bank genau das gleiche erlebt wie Du, sie Blocken, geben keine Auskunft, halten den Antragsteller zum Narren, damit er aufgibt und sie in Ruhe läßt. Liebe Grüße Thomas Müller
Karte mehr oder weniger unbrauchbar! Bis jetzt hatte alles gut funktioniert, Geld abheben am Automaten, bezahlen usw.
Nun habe ich mal im Ausland online was bestellt und bezahlt, jetzt bekomme ich ein Schreiben per Post es hätte auffällige Buchungen gegeben und man hätte die Karte aus Sicherheitsgründen vorsorglich vorübergehend gesperrt.
Es gibt auf meinem Umsatzkonto keine auffälligen Buchungen. Wenn ein Auslandseinsatz schon auffällig ist, möchte ich nicht wissen was in einem Urlaub passiert, lieber Herr Lindner.
Telefonischer Kontakt ist nicht möglich, auf Rückmeldung per Mail warte ich noch. Was soll denn das für eine Karte sein die damit wirbt weltweit ohne Gebühren und wenn man jetzt im Urlaub wäre, dann wäre diese Karte als Zahlungsmittel komplett ausgefallen!! weil man da nichts klären kann!! Auf eine Karte bei der man sich nicht ist ob sie nicht schon wieder gesperrt ist, kann man gerne verzichten!
Hallo zusammen,
hat hier auch jemand die Fehlermeldung “Kartennummer ungültig” beim bezahlen mit dem Smartphone oder der Apple Watch? Interessanter Weise kann ich mit der Karte Geld abholen und kontaktlos im Geschäft bezahlen. Aber mit dem Handy oder der Watch – keine Chance. Stand 26.03
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Kann man in Deutschland wirklich überall kostenfrei Geld abheben?
Hallo Junior, in Deutschland sind Abhebungen mit der Karte überall kostenlos, ja.
welche Karte würdest du empfehlen, wenn du im Ausland bist? Barclaycard Visa oder die Genialcard. Ich habe von einigen gehört, dass die Genialcard keine echte Reisekreditkarte ist. Wenn man für ein längeren Zeitraum im Ausland ist und eine Prepaid Nummer nutzt, ist das mtan Verfahren etwas problematisch oder? ist das auch bei der Barclaycard Visa so?
Hey Junior, bei der GenialCard kann man auch Geld kostenfrei im Ausland abheben, wieso soll sie dann keine Reisekreditkarte sein? Ich sehe keine Probleme hinsichtlich des Tan-Verfahrens, du kannst hier auch auf ein anderes wechseln. Bei der Barclay Visa gibt ebenso zwei Tan-Verfahren, die zur Auswahl stehen.
Weiß jemand, wo ich das TAN Verfahren umstellen kann wie von Lena beschrieben? In dem sehr unübersichtlichen Online Banking finde ich das nicht?
Hey Daniel, das kann ich dir leider nicht genau sagen.. im Notfall würde ich dort direkt anrufen, die Mitarbeiter können dies sicherlich problemlos umstellen. Viele Grüße
Hallo ITZAK.
Die IBAN auf deine Rechnung ist deine Kontonummer bei der Hanseatic Bank.
Überweisung:
Max Mustermann (dein Name)
IBAN: DE68XXXXXXX
Betrag. XXXX
Verwendungszweck.: Nach belieben. Was du wilst, kanst hier Eintragen.
Das wars auch schon.
Keine schlechte Karte, meiner Meinung nach allerdings nur bedingt zum Reisen geeignet. Fuer jeden kleinsten Vorgang wird eine SMS-Tan verschickt. Hat man keinen Zugriff auf seine deutsche Telefonnummer geht quasi nichts mehr. Ausserdem muss im Voraus angekuendigt werden, wenn die Karte im Ausland eingesetzt wird. Loben muss ich den telefonischen Kundendienst, nach einer akzeptablen Zeit in der Warteschleife wird einem meist geholfen.
War aufgrund dieses und auch anderer Vergleiche sehr begeistert von der hanseatic card, eventuell sogar in Gold, jedoch kann auch ich nur bestätigen dass im ident verfahren leider immer der Passus der beiden Versicherungen eingebaut ist. Hat da mittlerweile jemand Möglichkeiten gefunden dies zu umgehen, mir ist es leider noch nicht gelungen
Welche versteckten Kosten bei der Währungsumrechnung fallen denn an? Gebühren bei Auslandseinsätzen und Fremdwährungsgebühren sind ja nur eine Variante bei möglichen Kosten, aber alle Banken schlagen ja bei der Umrechnung in die Fremdwährrung etwas drauf. Wie siehts denn bei der Hanseatic bank aus?
Meines Wissens setzt die Hanseatic Bank immer auf den jeweiligen Referenzkurs von Visa, sodass man da hier am Ende nicht draufzahlen sollte.
Kennt jemand die Lösung, wie sich die Kontonummer, BLZ und Verwendungszweck zusammensetzten, um Geld auf sein Kreditkartenkonto zu laden (zum Ausgleich; Guthaben darf man ja nicht führen)?
Die Bank antwortet auf meine Anfrage einfach nicht. Vermutlich weil man nicht daran interessiert ist, das die Kunden ihr Saldo ausgleichen und so nicht Gefahr laufen, das Zinsen anfallen.
Im Netz und den AGB finde ich nichts.
Anosnten klappt bisher alles. Abbuchungen und Abhebungen am Automaten in Deutschland alle kostenfrei.
Die Frage kann Dir niemand beantworten, da Du für Deine Karte eine individuelle IBAN bekommen hast. Diese findest Du im Online-Banking.
Das ist tatsächlich so, danke!
Leider steht es aber nicht direkt im OnlineBanking (ich habe es nicht gefunden), aber auf dem ersten Kontoauszug dafür ganz deutlich und unübersehbar.
Traurig ist es trotzdem, dass auf die Anfrage gar nicht reagiert wird.
Wären die Konditionen nicht so gut, wäre das schon wieder ein NoGo für mich.
Ich habe mal testhalber 5 Taler auf das Kartenkonto überwiesen, mal gucken, wann und ob es ankommt 🙂
Grüße
Hier sollte DEUTLICH darauf hingewiesen werden, dass man bei Abschluss automatisch zwei Versicherungen mit abschließt!
Versicherung „SicherKreditkarte“ für 0,89 % des mtl. negativen Kartenkontosaldos
Versicherung „SicherPortemonnaie“ für 30 € pro Jahr
Das wird auch bei anderen Vergleichsportalen etc. nirgends erwähnt! Ich habe jetzt im Antrag für die Karte auch keine Möglichkeit gefunden diese Versicherungen wegzulassen. Es wird auchnichts dazu erklärt bzw. beide Versicherungen werden im gesamten Antrag nur ein einziges Mal auf der Seite der Konditionen gelistet bzw. erwähnt.
Ich werde wohl mal bei der Bank anrufen BEVOR ich den Antrag abschicke. Wenn man gezielt im Internet danach sucht findet man auch direkt die ersten “Geschädigten” die darauf reingefallen sind.
Blödsinn!
Habe meinen Vertrag nach den Begrifflichkeiten komplett durchsucht und nichts dergleichen gefunden. Automatisch passiert nichts. Hab die GenialCard erst kürzlich online beantragt und da wurde nichts dergleichen abgeschlossen.
Die beiden “Versicherungen” stehen lediglich als Option im Leistungsverzeichnis, man muss diese aber gesondert abschließen.
Hallo Alexander, meines Wissens sind die Versicherungen optional (wurde ja auch in einem weiteren Kommentar so bestätigt). Es ist definitiv möglich die Karte auch ohne die genannten Versicherungen zu beantragen.
“SicherKreditkarte” ist eine lupenreine Restschuldversicherung (RSV). Allerdings vermeidet man auf der Seite von Hanseatic genau diese Bezeichnung wie der Teufel das Weihwasser und behilft sich dafür mit phantasievollen Wortschöpfungen wie eben “SicherKreditkarte” oder “Kreditversicherung” für dieses nur allzu “gut” bekannte Produkt.
https://www.hanseaticbank.de/services/alle-faqs/versicherung
Falls man diese RSV tatsächlich bei Antragstellung automatisch bekommt und sie wirklich nicht anwählbar sein sollte, dann wäre das definitiv keine Karte, die ich in Betracht ziehe.
For some reason, one cant “apply” for this online and no way one can reach them via phone. Anyway, any reviews on hanseatic bank gold card?
Hello SP, what exactly do you mean by “cannot apply online for the card”? The link in our article works, I just checked it. You can contact the customer service of Hanseatic Bank by phone via +49 40 600096422 from Monday ’til Friday from 9 am to 6 pm (German time). If you are looking for some answers, we can try to help you with that. Just send an email to [email protected]
Hallo Carsten, hast Du auch schon Antworten auf die Anmerkungen von Christina B. vom 6.1.2020 gefunden (Stichwort: SicherPortemonnaie bzw. Sicherkreditkarte)? Das ist bisher der einzige Knackpunkt, wieso ich noch zögere diese Karte zu beantragen.
Hallo Arthur, unseren Informationen nach kann man diese Versicherung auch abwählen / durchstreichen. Spätestens über die Hotline kann man die Versicherung streichen. Im Zweifel würde ich das aber noch einmal direkt mit der Hanseatic Bank verifizieren!
Leider habe ich die Erfahrung gemacht, dass es “Dienstleister” gibt, bei denen nicht mit jeder Karte bezahlt werden kann (manchmals z.B. nur mit Visa, aber mit Mastercard schon nicht mehr. Da diese Karte recht unbekannt ist, danke für Erfahrungen
Die Karte ist eine VISA-Card!
Mann kam leider nicht das Geld auf die Karte überweisen um die als so eine Art prepaid Karte zu nutzen. Schade, ist für mich ein weiteres Nachteil.
Doch, kann man. Man bekommt sogar eine individuelle IBAN, auf die sogar auch Fremde Geld überweisen könnten.
Wann wurde der Artikel verfaßt? Datumsangabe wäre vorteilhaft.
Hallo Anita, der Artikel wurde am 27. Juni verfasst und dann jeweils am 23. Juli, 2. September, 4. September, 5. September und 14. November überarbeitet. Wenn Du noch Fragen hast, schreib uns einfach.
Ja, klar! Danke für die schnelle Antwort. Wäre schön, wenn solche Angaben gleich dabei stehen würden, damit man weiß, wie alt bzw. neu so ein Artikel ist. Das ist ja oftmals wichtig, weil sich die Dinge so schnell ändern heutzutage…
Mich hält eigentlich nur eins zurück. Automatenentgelte. Kann man bei allen VISA-Automaten kostenlos abheben oder kann auch bei diesen VISA-Automaten (oder allen) Gebühren entstehen, sofern es ausgewiesen ist?
Hallo Burak, die Gebühren legt immer der jeweilige Automatenbetreiber (also die Bank) fest. Eine genaue Auflistung der Automaten ohne Gebühren gibt es leider nicht.
Hallo zusammen,
kann man auf die Karte Geld überweisen(als Sparkarte), oder muss man erst eine Rechnung erhalten, dann muss man überweisen?
Vielen Dank
M.Hallak
Hallo Mr. Hallak, da die Hanseatic Bank in Deutschland über eine Bankenlizenz verfügt, kannst Du vorher die Karte mittels einer Überweisung “aufladen”.
Hallo,
im FAQ steht dazu:
„Das Führen der Karte im Guthaben ist nicht möglich. Sie können Ihre Kreditkarte also nicht mit Geld aufladen. Sie können natürlich jederzeit durch eine Überweisung Ihren offenen Saldo ausgleichen.“
Aber zu was Anderem:
Ich habe jetzt, glaube ich, die komplette Webseite der Hanseatic-bank durchgeschaut, aber nirgends eine Preisliste oder ähnliches gefunden in der explizit das kostenlose Abheben im Inland aufgeführt wird. Einzig die schwammige Formulierung zum Ausland findet sich im Kleingedruckten:
„ …Ausland (z.B. in Thailand oder den USA)“
Kann der Autor da irgendwie helfen?
Im Preisverzeichnis der GenialCard der Hanseatic Bank findest Du die Angabe https://sofie.hanseaticbank.de/partner/preisverzeichnis?PARTNER_ID=90003895
Ich finde die Hanseatic GenialCard wirklich toll und habe mich gestern angemeldet. Leider habe ich noch versteckte Kosten gefunden. Im Vertrag findet man unter dem Posten “Versicherungen”: “SicherKreditkarte” (0,89% des mtl. negaiven Kartenkontosaldos) und “SicherPortemonnaie” (30 Euro pro Jahr).
Im Vertrag für das Postident Verfahren gibt es keine Möglichkeit etwas anzukreuzen oder abzulehnen. Auf meine telefonische Anfrage sollte angeblich im Vertrag ein Feld dafür sein. Aber die zwar sehr freundliche Dame kannte sich nicht wirklich aus oder sehr gut aus ????. Also bekam ich auf meinen mehrmaligen Hinweis, dass es kein Feld gibt auf dem Vertrag, die Antwort: Ich müsste dann wenn ich den Vertrag abgeschlossen habe anrufen und die beiden Posten widerrufen. Sicherportmonnaie innerhalb von 14 Tagen und Sicherkreditkarte innerhalb von 30 Tagen. Einfach schade. Jetzt ist mein sicheres Gefühl, dass mich wiedermal eine Firma zu ihrem Vorteil für dumm verkaufen will. Habe mich natürlich gefragt, wie sie ihr Geld verdienen und zum glück genau gelesen. Aber das macht so wütend und hat mich jetzt soooo viel mehr Zeit gekostet, die wir alle nicht haben. Ich wünsche mir einfach mehr Firmen die klare Angaben machen. Werde mir jetzt überlegen, ob ich nicht eine andere Kreditkarte nehme. Bin einfach genevert, dass ich so viel Zeit investiere, was nicht schlimm ist, aber das Ergebnis….. Schade, dass darüber hier nicht informiert wird. Die Artikel schienen mir seriös. Aber vielleicht bekommt ihr doch auch eine Provision und seit nicht unabhängig. Also auf in eine neue Recherche! Juhu!
Wie steht es um die Wechselkurse, wenn man im Ausland in einer Fremdwährung abhebt? Ich schätze hier bekommt man keinen marktgerechten Wechselkurs, sondern einen vergleichsweise schlechteren. Die Bank ist schließlich kein Wohlfahrtsverein, sondern muss auch ihr Geld verdienen.
David, die sogenannten Interbanken-Kurse, die für solche Abrechnungen genutzt werden, findest Du im Internet bzw. der Webseite des Kreditkartentyps (Visa, Mastercard, etc.).
Hallo, ja das ist bei mir auch so. Für meine ersten zwei Abhebungen hab ich diese 5,95 Euro bezahlt. Und noch schlimmer: Mir wurde eine Jahresgebühr von 19,95 Euro auferlegt. Ich werde morgen da anrufen.
Hallo Klaus, was kam denn nun heraus, wurden dir die Gebühren erstattet? Welche erklärung gab es dazu seitens der Bank?
Danke und Gruß
Hallo, muss man dür die
GenialCard ein Einkommensnachweis vorlegen ?
Nein musst du erstmal nicht. Du gibst deine beruflichen Verhältnisse und Einkommen an – ohne Nachweis. Dann wird dir ein Kreditrahmen berechnet (den sie vermutlich mit der Schufa noch abklären). Bei mir ist er aber wie berechnet geblieben. Wenn du mehr haben willst, kannst einen Antrag stellen. Dazu brauchst du die letzte Lohnabrechnung.
Vielen Dank für die Antwort!
Hallo, ich hab mir diese Kreditkarte geholt und muss feststellen, dass man mir 5,95 Euro fürs Abheben am Automaten (in Deutschland) verrechnet hat. Antwort gab es zumindest per Mail erstmal nicht.
Hallo Petra, die Hanseatic Bank berechnet keine Gebühren für das Abheben; vielleicht aber der Automatenbetreiber. Wenn Dir diese Gebühren nicht ganz klar angezeigt werden, hast Du gute Chancen, Dir diese Gebühren vom Automatenbetreiber erstatten zu lassen.
Hallo Carsten,
die Hanseaticbank schreibt auf ihrer Homepage:
“Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben, worauf die Hanseatic Bank keinen Einfluss hat. Derzeit ist dies nur im Ausland (z.B. in Thailand oder den USA) der Fall.”
Ebenso kann ich an dem Automaten mit meiner Mastercard abheben, ohne Automatengebühr (die Mastercard hat Bankseits aber Gebühren). Ich gehe stark davon aus, dass es eine Gebühr seitens Hanseatic ist.
Soweit ich gelesen habe, war das vor dem 2.9.19 auch noch der übliche Preis (5,95 Euro). Vielleicht ist das noch ein Relikt… Oder habt ihr schon erfolgreich kostenlos abheben können?
Danke