Die awa7 Kreditkarte gehört mit zu den neueren Produkten auf dem Finanzmarkt aus dem Hause Hanseatic Bank. Sie ist die nachhaltige Schwester der Hanseatic Bank Genialcard. Die Konditionen sind weitestgehend identisch und um nachhaltige Aspekte erweitert. Keine Jahresgebühr und keine Fremdwährungsgebühr? Klingt nach einer idealen Kreditkarte. Doch sind die Konditionen zu gut, um wahr zu sein? Wir haben uns die awa7 Visa Card mit all ihren Facetten angesehen und verraten Euch, ob sie sich lohnt oder nicht!
Die besten kostenlosen Kreditkarten im Vergleich
Seit 2021 sorgt die awa7 Kreditkarte für frischen Wind in der deutschen Finanzwelt, denn sie bietet auf den ersten Blick vielversprechende Leistungen. Auch die Positionierung als nachhaltige Kreditkarte ist zunehmend attraktiver. Doch hält die kostenlose Kreditkarte, was sie verspricht? Kann die awa7 Visa-Kreditkarte mit den Alternativen mithalten?
Inhaltsverzeichnis
- Wer steckt hinter der awa7 Kreditkarte?
- Was sind die Vorteile der awa7 Kreditkarte?
- Was sind die Nachteile der awa7 Kreditkarte?
- Für wen lohnt sich die awa7 Kreditkarte?
- Wie kann man die awa7 Kreditkarte beantragen?
- Welche Alternativen gibt es zur awa7 Kreditkarte?
- Fazit zur awa7 Kreditkarte
- Häufig gestellte Fragen zur awa7 Visa Card
Wer steckt hinter der awa7 Kreditkarte?
Zwar gibt es in Deutschland bereits ein reges Angebot an Kreditkarten, jedoch kommen auch stetig neue dazu. Auch die awa7 Kreditkarte ist seit relativ kurzer Zeit vertreten. Doch was macht sie so besonders? Und wer steckt eigentlich hinter dem ungewöhnlichen Kreditkartenmodell?
Die herausgebende Bank ist die Hanseatic Bank. Diese überzeugt bereits durch ähnlich attraktive Produkte wie die Hanseatic Bank Genial Card, die jedoch keinen vergleichbaren Fokus auf Nachhaltigkeit legt. Der ungewöhnliche Name der Kreditkarte stammt aus dem Hebräischen und bedeutet soviel wie “die Leben spendende”. Die Zahl steht symbolisch für die sieben Tage der Woche, zudem wird sie häufig mit Glück in Verbindung gebracht. In Zusammenhang mit ethischen Projekten setzt sich die Kreditkarte das Ziel, für die Umsätze ihrer Kunden Bäume zu pflanzen. Mit diesem nachhaltigen Projekt setzt sie sich von der Masse ab.
Was sind die Vorteile der awa7 Kreditkarte?
Wie bereits erwähnt, handelt es sich bei der awa7 Kreditkarte um ein begehrtes und relativ neues Produkt, da die Konditionen extrem vorteilhaft erscheinen. Wir haben uns die Leistungen genauer angeschaut!
Keine versteckten Gebühren
Der offensichtlichste Vorteil der awa7 Visa Card liegt auf der Hand – es handelt sich um eine komplett kostenlose Kreditkarte. Dies ist kein unübliches Angebot, allerdings gibt es bei diesem Modell im Gegensatz zu vielen Alternativen keinen Haken. Dies bedeutet, dass die awa7 Visa-Kreditkarte auch nach dem ersten Jahr keine Jahresgebühr bezieht. So müsst ihr Euch keine Gedanken machen, nach dem ersten Vertragsjahr zu wechseln, um die Grundgebühr zu umgehen. Außerdem kommt es bei vielen Kreditkarten oft vor, dass eine kostenfreie Nutzung an gewisse Bedingungen gebunden ist. Dies ist bei awa7 nicht der Fall, es muss nämlich kein Mindestumsatz oder Ähnliches nachgewiesen werden, um die fehlende Jahresgebühr zu garantieren.
Ein weiterer großer Vorteil dieses Kreditkartenmodells ist die hohe Akzeptanzrate. Da es sich um eine Visa-Kreditkarte handelt, wird sie weltweit millionenfach akzeptiert. Neben Mastercard ist Visa nämlich einer der größten Kreditkartenanbieter. Ihr müsst Euch also in den meisten Fällen keine Sorgen machen, ob Eure Karte als Zahlungsmittel akzeptiert wird oder nicht. Ebenfalls praktisch: da es sich um eine Kreditkarte ohne Girokonto handelt, müsst Ihr auch keinen Kontowechsel vornehmen. Dies ist besonders zeitsparend und vor allem dann attraktiv, wenn Ihr bereits mit Eurem bestehenden Girokonto vollkommen zufrieden seid.
Auch für den Auslandseinsatz erscheint die Kreditkarte der Hanseatic Bank äußerst attraktiv. Viele kostenlose Kreditkartenmodelle kompensieren nämlich die fehlende Grundgebühr, indem sie hohe Zusatzkosten für Zahlungen in Fremdwährungen oder weitere Gebühren erheben. Mit der awa7 Visa Card könnt Ihr jedoch bedenkenlos im Ausland zahlen, da keine Fremdwährungsgebühr entsteht. Somit eignet sich die nachhaltige Kreditkarte auch besonders auf Reisen.
Über den Bargeldumgang müsst ihr Euch bei dieser Kreditkarte ebenfalls keine Gedanken machen. Die awa7 Visa Card verlangt keine Gebühren für das Einzahlen oder Abheben von Bargeld, auch im Ausland nicht. Die einzigen Gebühren, mit denen Ihr in diesem Zusammenhang zusätzlich rechnen müsst, sind die Automatengebühren der Betreiber.
Ein weiterer großer Vorteil der awa7 Visa Card ist das hohe Limit. Der Verfügungsrahmen beträgt zu Beginn bereits 2.500 Euro und kann später je nach Bonität erweitert werden.
Nachhaltigkeit
Einer der wohl wichtigsten Vorteile der awa7 Kreditkarte ist der Nachhaltigkeitsaspekt. Denn dieser macht die Kreditkarte neben den günstigen Konditionen erst so richtig attraktiv und hebt sie von der Konkurrenz ab. Denn pro 100 Euro Umsatz wird ein Baum in Zusammenarbeit mit der Non-Profit Organisation Eden Projects gepflanzt. Zudem wird bei jeder Karteneröffnung eines Neukunden ein Baum zusätzlich gepflanzt.
Rabatte
Zudem erhält man als Kunde von awa7 mehrere Rabatte bei ausgewählten Partnern. So kann man zum Beispiel auf fünf Prozent Ermäßigung bei Reisebuchungen zugreifen, allerdings nur bei Buchungen über Urlaubsplus. Das Vorteilsportal des Herausgebers Hanseatic Bank steht ebenfalls zur freien Verfügung, da hier regelmäßige Rabatte und Gutscheine angepriesen werden.
Versicherungen
Die awa7 Kreditkarte stellt außerdem ein kompaktes Versicherungspaket bereit, welches man jederzeit dazubuchen kann. Folgende Versicherungen können folglich in Anspruch genommen werden:
- SicherReise Basic: Auslandskrankenversicherung (+ 1,70 Euro pro Monat)
- SicherReise Komfort: Auslandskrankenversicherung, Flug- und Gepäckverspätungsversicherung, Reisegepäck- und Geldbörsenversicherung, Reiserücktritt- und Reiseabbruch versicherung (+ 5 Euro pro Monat)
- SicherKreditkarte: Ratenübernahme bei Arbeitslosigkeit/-unfähigkeit oder Todesfall (0,47 Prozent auf den offenen Betrag)
- SicherTasche: Absicherung bis 250 Euro bei Verlust der Tasche (+ 4,50 Euro pro Monat)
- SicherPortemonnaie: Bargeldersatz bis 300 Euro und Schlüssel-/Ausweispapierersatz bis 150 Euro bei Verlust oder Diebstahl (+ 2,50 Euro pro Monat)
- Zahnvorsorge Basis: Bis zu 65 Euro für die jährliche Zahnprophylaxe, 100 % Leistungen für Fissurenversiegelungen zum Schutz vor Karies und für hochwertige Zahnfüllungen. (+ 6,90 Euro pro Monat)
- Zahnvorsorge Top : 2x bis zu 80 Euro im Jahr für Zahnprophylaxe, 100 % Leistungen für Fissurenversiegelung zum Schutz vor Karies, 100 % Leistungen für hochwertige Zahnfüllungen, kostenlose Rechnungsapp für eine unkomplizierte und schnelle Abrechnung eingereichter Belege (+ 11,90 Euro pro Monat)
- Ambulante Vorsorge: Bis zu 200 € für Brillen und Kontaktlinsen, bis zu 500 € für Hörhilfen, bis zu 400 € für Vorsorgeuntersuchungen (+ 7,90 Euro bis 19,90 Euro pro Monat je nach Alter)
Attraktiv ist, dass man die entsprechenden Versicherungen wahlweise dazubuchen kann. So muss man nicht für Dienstleistungen zahlen, für die man eigentlich keinen Bedarf hat.
Sicherheit
Zusätzlich kann die awa7 Visa Card durch technologische Innovation glänzen. Eine sichere Banking-App für Android und iOS ist verfügbar, in der alle Kartenbewegungen sofort angezeigt werden.
Des Weiteren werden Kreditkarteninhaber direkt per Push-Benachrichtigungen über jegliche Transaktionen informiert. Ihr könnt die Karte jederzeit per App sperren und das Kartenlimit festlegen. Bei Verlust könnt ihr Euch auch an die Notfall-Hotline wenden, welche 24 Stunden am Tag zur Verfügung steht.
Notfall-Hotline: Tel. 040 600 096 422
Kundenservice awa7: [email protected] oder Tel. 0201 815 810 07 (Wochentags 9-17 Uhr)
Dank der internationalen EMV-Chip-Technologie, welche in der Karte integriert ist, kann man auch problemlos kontaktlos mit der awa7 Kreditkarte bezahlen. Zudem kann man sie problemlos mit den Zahlungsdienstleistern Google Pay und Apple Pay verknüpfen.
Was sind die Nachteile der awa7 Kreditkarte?
Trotz der zahlreichen aufgeführten Pluspunkte sind natürlich auch einige Defizite an der Kreditkarte erkennbar.
Ein Angebot der awa7 Kreditkarte wirbt mit dem Wegfall der Zinsen in den ersten drei Monaten nach Beantragung, wenn die Teilzahlungsoption ausgewählt wird. Zwar erscheint der wegfallende Zinssatz in den ersten drei Monaten der Teilzahlung zuerst attraktiv, allerdings solltet Ihr beachten, dass diese Zahlungsoption generell nicht zu empfehlen ist. Dies solltet ihr Euch sich nach den drei Monaten in Erinnerung rufen, oder ganz auf eine andere Option der Rückzahlung wechseln. Auch bei der awa7 Kreditkarte fällt nach den drei Monaten ein Sollzins von 20,12 Prozent bzw. ein effektiver Jahreszins von 22,08 Prozent an.
Achtung: Viele kostenlose Kreditkarten bieten eine Teilzahlungsoption an. Bei dieser zahlt man den ausgegebenen Betrag der Karte nicht vollständig zurück, sondern eben nur in Teilen. Während dies aufgrund der zusätzlichen Liquidität vorerst vorteilhaft erscheint, hat die Zahlungsoption jedoch einen Haken. Der ausstehende Betrag wird nämlich meist hoch verzinst. Durch diese Option ist es für einige Banken erst attraktiv, überhaupt eine kostenlose Kreditkarte anzubieten. Dies sollte man bei der Wahl nach der richtigen Kreditkarte stets im Hinterkopf behalten und gegebenenfalls den Sollzins betrachten oder eine andere Zahlungsoption auswählen.
Zusätzlich gibt es bei der awa7 Kreditkarte leider keine Partnerkarte inklusive. Im Falle eines Verlusts müsstet ihr für eine Ersatzkarte mit einer Gebühr von neun Euro rechnen. Zudem solltet Ihr darauf achten, dass die Nutzungsgrenzen des Verfügungsrahmens bei 3.000 Euro pro Tag für Interneteinkäufe und 10.000 Euro pro Tag für andere Einkäufe liegen. Für Bargeldauszahlungen an Geldautomaten oder in Bankfilialen beträgt das Limit 500 Euro pro Tag.
Für wen lohnt sich die awa7 Kreditkarte?
Aufgrund der aufgeführten Vorteile und Nachteile können wir sagen, dass die awa7 Kreditkarte grundsätzlich empfehlenswert ist. Besonders für diejenigen, die viel Wert auf Nachhaltigkeit legen und ökologische Maßnahmen bis in ihr Finanzverhalten implementieren wollen. Auch auf Reisen ist das Kreditkartenmodell durch die fehlenden Gebühren eine gute Option. Wer viel mit Bargeld umgehen muss und von den Preisvorteilen bei den Partnern von awa7 profitieren möchte, kann ebenfalls über eine Beantragung nachdenken.
Allerdings eignet sich die Kreditkarte auch nicht direkt für alle Verbraucher. Da die awa7 Visa Card ohne Girokonto ausgestellt wird, könnte dies für einige ein ausschlaggebendes Kriterium sein. Außerdem mag die Kreditkarte auch nicht für jeden zugänglich sein, da man sich zur Beantragung einer Schufa-Prüfung unterziehen muss. Dies betrifft etwa Geringverdiener, Studenten und selbstverständlich Personen mit negativem Schufa-Eintrag. In diesem Fall ist es eher empfehlenswert, sich alternative Kreditkarten ohne Schufa-Abfrage anzusehen.
Ob sich nun die awa7 Kreditkarte oder ein alternatives Modell eher lohnt, kann nur anhand der persönlichen Anforderungen an eine Kreditkarte entschieden werden. In allen Fällen lohnt es sich, die verschiedenen Optionen mit ihren Konditionen zu vergleichen, um ein passendes Modell zu finden.
Wie kann man die awa7 Kreditkarte beantragen?
Die Beantragung der awa7 Kreditkarte ist ein weiterer Pluspunkt, denn sie ist in der Regel schnell erledigt. Zum einen hat man nämlich zwei verschiedene Optionen, denn man kann entweder das Postident-Verfahren verwenden oder über die papierlose Video-Legitimierung die Eröffnung einfach online abschließen. Letztere beschleunigt den Prozess, sodass man innerhalb kürzester Zeit auf die neue Karte zugreifen kann. Folgende Schritte werden zum Kreditkartenantrag benötigt:
- Antragsformular: Persönliche und finanzielle Angaben
- Legitimation: Identifizierung mit Personaldokument (gültiger Personalausweis oder Reisepass)
- Karte erhalten: Ankunft in der Regel nach ungefähr 7-10 Werktagen auf dem Postweg, PIN-Nummer 1-2 Tage später
Welche Alternativen gibt es zur awa7 Kreditkarte?
Obwohl die awa7 Kreditkarte vielversprechende Leistungen aufweist, sollte man sich immer die Alternativen ebenfalls ansehen. Denn nicht alle Kreditkartenmodelle eignen sich für jeden Verwendungszweck und sollten anhand des individuellen Finanzverhaltens ausgewählt werden. Auch, wenn Euch die awa7 Visa Card nicht überzeugt, es gibt glücklicherweise noch eine Menge weiterer Optionen:
Unter den kostenlosen Kreditkarten finden sich die verschiedensten Modelle von den unterschiedlichsten Banken. Zu unseren Favoriten unter den kostenlosen Kreditkarten zählen allen voran die folgenden drei Karten.
TF Bank Mastercard Gold
Unter den kostenlosen Mastercards ist die goldene Kreditkarte der TF Bank unsere top Empfehlung. Die kostenlose Kreditkarte ist ein zuverlässiger Begleiter auf Reisen, denn da keine Fremdwährungsgebühren erhoben werden, sind Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich. Die inkludierten Reiseversicherungen runden das Paket ab und machen die TF Bank Mastercard Gold zu einer empfehlenswerten Reisekreditkarte. Wer zusätzliche Liquidität benötigt, findet mit der TF Bank Kreditkarte eine attraktive Option, denn die TF Bank Mastercard Gold bietet ein zinsfreies Zahlungsziel von 51 Tagen, was bedeutet, dass Karteninhaber für diesen Zeitraum einen kostenlosen Kredit erhalten.
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Inkludierte Versicherungen für Reisen
- Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
Barclays Visa Kreditkarte
Auch die Barclays Visa Kreditkarte konnte sich in unserem Vergleich beweisen und ist eine der Top 3 kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Neben kostenlosen Bargeldabhebungen und Zahlungen weltweit, bietet die Kreditkarte ein besonders langes zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 8 Wochen.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
N26 Mastercard Kreditkarte
Ebenfalls zu empfehlen ist die N26 Kreditkarte. Die moderne Neobank gibt die Debitkarte zu dem dazugehörigen Girokonto aus und vereint dabei die Vorteile einer Reisekreditkarte (keine Fremdwährungsgebühren, kostenlose Bargeldabhebungen in Deutschland und Europa) mit einem modernen Girokonto einer Direktbank, das in Echtzeit operiert.
N26 MasterCard Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Bargeldabhebungen in Deutschland und Europa
- Girokonto inklusive
- Abrechnung über modernes Online-Konto
Wem eine kostenlose Kreditkarte von den Leistungen her nicht ausreicht, der ist wahrscheinlich mit Premium Kreditkarten besser aufgehoben. Diese erheben zwar eine höhere Jahresgebühr, haben jedoch meist wichtige Versicherungsleistungen inkludiert. Vor allem Reiseversicherungen können bei separater Buchung schnell teuer werden. Ein Beispiel für eine gute Kreditkarte mit kompakten Versicherungsdienstleistungen sind die Kreditkarten von American Express®. Diese sind nicht nur für Reisebuchungen günstig, sondern versprechen auch weitere Leistungen durch das vorteilhafte Membership Rewards® Programm.
American Express Platinum Card
- 200 Euro Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro SIXT Ride Guthaben pro Jahr
- Bis zu 200 Euro Rabatt & Priority Vorteile bei Condor Flugbuchungen
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Kostenfreie Platinum Partnerkarte inkl. aller Vorteile
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast an über 1.500 Flughäfen
- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
Wer noch auf der Suche nach der richtigen Kreditkarte ist, sollte ebenfalls in unserem Kreditkartenvergleich vorbeischauen. Hier könnt Ihr nach Euren individuellen Wünschen und Anforderungen suchen und die richtige Kreditkarte für Euch finden.
Fazit zur awa7 Kreditkarte
Die awa7 Kreditkarte fördert nicht nur das Pflanzen von Bäumen mit den Kreditkartenumsätzen Ihrer Kunden, sondern hat auch noch günstige Konditionen zu bieten. So entstehen zum Beispiel keine versteckten Kosten, was die Zahlung im Ausland oder den Bargeldumgang angeht. Somit ist sie ausgezeichnet zum Reisen geeignet und überzeugt mit einer Auswahl von Versicherungsleistungen, die man bei Bedarf dazubuchen kann. Da sie von der Hanseatic Bank herausgegeben wird, handelt es sich außerdem um ein seriöses Produkt. Wer also bei der Kreditkartennutzung der Umwelt etwas Gutes tun möchte, sollte über eine Beantragung der Karte nachdenken.
awa7 Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte ohne Mindestumsatz
- Weltweit kostenlos Geld abheben
- Bis zu 2.000 Euro Sofortauszahlung möglich
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Kontaktlos zahlen mit Google Pay und Apple Pay
- Wunsch-PIN flexibel in der App einstellbar
- Bereits über 800.000 Bäume gepflanzt
Häufig gestellte Fragen zur awa7 Visa Card
Im Gegensatz zu vielen Alternativen auf dem Finanzmarkt ist die awa7 Visa Card komplett und ohne Bedingungen kostenlos. Dies bedeutet konkret, dass sie auch nach dem ersten Jahr keine Jahresgebühr bezieht und kein Mindestumsatz für die kostenlose Nutzung benötigt wird.
Die awa7 Visa Card wird zusammen mit der Hanseatic Bank herausgegeben.
Bei der awa7 Visa Card haben Kunden die Möglichkeit, zwischen mehreren Versicherungspaketen zu wählen. Unter anderem werden mehrere Reiseversicherungen und Diebstahlschutz angeboten. Allerdings müssen alle Versicherungen gegen einen Aufpreis dazugebucht werden.
Die awa7 Kreditkarte glänzt vor allem durch die umweltfreundlichen Maßnahmen, aber auch im Alltag überzeugt sie mit günstigen Konditionen. Für wen sich dieses Kreditkartenmodell konkret lohnt, haben wir in unserem ausführlichen Artikel zusammengefasst!
