Die Santander 1plus Visa Card ist eine kostenlose Kreditkarte, die leider seit den kürzlichen Änderungen deutlich an Attraktivität verloren hat. Zwar bleibt die Kreditkarte dauerhaft beitragsfrei, allerdings fallen deutlich mehr Gebühren an und einige Vorteile fallen weg.

Santander 1plus Visa Card

  • Kostenlose Kreditkarte  dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Kostenlose Bargeldabhebungen möglich
  • Kostenfreie Partnerkarte
  • 1 Prozent Rabatt beim Tanken

Ob sich die Kreditkarte trotzdem noch lohnen kann, welche Vor- und Nachteile die Karte hat und welche Alterantiven relevant sind, zeigen wir Euch im Detail auf dieser Seite!

Die Vorteile der Santander 1plus Visa Card

Trotz der kürzlichen Änderungen, die seit dem 1. April für neu beantragte Karten gelten und voraussichtlich ab dem 1. Juli für Bestandskunden, hat die Karte weiterhin einige Vorteile im Angebot. Der erste ist sicherlich, dass die Kreditkarte dauerhaft beitragsfrei ist und keinerlei Gebühren für das Halten der Karte anfallen.

Neben der fehlenden Jahresgebühr ist auch, dass Ihr die Kreditkarte bei zahlreichen Akzeptanzstellen nutzen könnt, durch die Ausgabe als Visa Kreditkarte sind dies viele Millionen Läden, Restaurants und Online-Shops. Darüber hinaus funktioniert die Beantragung der Kreditkarte sehr einfach, denn nach dem Ausfüllen des Online-Formulars könnt Ihr Euch einfach online identifizieren und erhaltet nach erfolgreicher Bonitätsprüfung Eure Kreditkarte per Post nach Hause geschickt.

Santander 1plus Visa Card

  • Kostenlose Kreditkarte  dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Kostenlose Bargeldabhebungen möglich
  • Kostenfreie Partnerkarte
  • 1 Prozent Rabatt beim Tanken

Ebenfalls ein Vorteil ist die kostenlose Bargeldabhebung bei der Santander 1plus Visa Card. Seit den Änderungen der Kreditkarte sind diese leider nur noch 4 mal pro Monat möglich, danach werden happige Gebühren fällig (mehr dazu weiter unten). Allerdings sind die genannten vier Abehbungen immerhin auch im Ausland kostenlos und unabhängig von der Fremdwährungsgebühr.

Santander 1plus Visa Card Bargeldabhebungen
Auf Fernreisen lässt sich mit der Santander 1plus Visa Card kostenfrei Geld abheben – leider aber nur 4 mal pro Monat

Einer der relevantesten Vorteile, die der Karte noch geblieben sind, ist der Tankrabatt von einem Prozent, den Ihr für das Tanken mit der 1plus Visa Card erhaltet. Damit ist die Santander 1plus Visa Card eine der wenigen Kreditkarten mit Tankrabatt in Deutschland. Sowohl im In- als auch im Ausland erhalten Ihr 1 Prozent Rabatt für alle Tankfüllungen bis zu einem Betrag von 200 Euro im Monat. Konkret gibt es also einen maximalen Rabatt von 2 Euro im Monat, im Idealfall also 24 Euro im Jahr. Für eine kostenlose Kreditkarte ist dies ein durchaus attraktiver Vorteil. Dazu kommt: Ihr erhaltet auch eine kostenfreie Partnerkarte, sodass Ihr Eurer Partnerin oder Eurem Partner ebenfalls eine Karte mit allen oben genannten Vorteilen geben könnt – ohne jede Zusatzgebühr.

Die wichtigsten Vorteile der Santander 1plus Visa Card:

  • keine Jahresgebühr
  • kostenfreie Partnerkarte
  • Bargeldabhebungen kostenfrei (bis zu 4 Mal pro Monat)
  • ein Prozent Rabatt beim Tanken (bis maximal 200 Euro Umsatz im Monat)
  • fünf Prozent Rabatt bei Reisebuchungen über die Urlaubsplus GmbH
  • Beantragung per Videoidentifizierung möglich

Die Nachteile der Santander 1plus Visa Kreditkarte

Seit den Änderungen am Preis- und Leistungsverzeichnis der Santander Kreditkarte ist die Liste der Nachteile leider deutlich länger geworden. Während die Kreditkarte früher durch das Wegfallen so gut wie aller Gebühren als eine der besten Kreditkarten im Ausland galt, kann man dies nun leider nicht mehr sagen. Das ist besonders der Fall, weil folgenden Gebühren bei der Kreditkarte anfallen:

  • Fremdwährungsgebühr von 1,5 %
  • Max. 4 kostenlose Bargeldabhebungen pro Monat
  • Sehr hohe Gebühren für Bargeldabhebungen ab der 5. Abhebung
  • die Begrenzung auf maximal 10 Transaktionen am Tag

Besonders die Fremdwährungsgebühr ist unter den neuen Gebühren besonders schmerzhaft, denn nur sehr wenige Kreditkarten in Deutschland verzichten auf diese Gebühr. Diese fällt immer dann an, wenn ihr in einer anderen Währung als dem Euro bezahlt. Ganz einfach erklärt, bedeutet das, dass Ihr 1,5% Zuschlag auf alle Umsätze in anderen Währungen bezahlt, wenn Ihr die Santande 1plus Visa Card nutzt. Durchgerechnet bedeutet das bei einem Umsatz von 5.000 Euro pro Jahr in Fremdwährungen zusätzliche Kosten von 75 €, die zuvor einfach nicht angefallen wären. Andere Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühren wie die Hanseatic Bank GenialCard oder die Barclaycard Visa sind hier der deutlich bessere Deal.

Das nächste Thema, bei dem die Santander Kreditkarte deutlich unattraktiver geworden ist, sind die Bargeldabhebungen. Diese vor den Änderungen komplett kostenlos, egal ob ihm Ausland oder im Inland und in welcher Währung. Zusätzlich wurden sogar die Automatengebühren erstattet, die teilweise in anderen Ländern erhoben werden – ein einzigartiger Vorteil der kostenlosen Santander Kreditkarte. Dieser Vorteil ist nun leider auch Geschichte, denn fortan sind nur noch 4 Geldabhebungen pro Monat kostenlos. Immerhin sind diese unabhängig von jeglichen Gebühren, also auch der Fremdwährungsgebühr. Ab der fünften Abhebung allerdings wird es so richtig teuer, denn dann beazhlt Ihr 1 % der Summe, mindestens aber 5,25 Euro. Gerade bei kleineren Bargeldsummen tun die Gebühren deutlich mehr weh.

Was die Menge der Transaktionen angeht, ist es leider auch auf Anfrage nicht möglich, diese zu erhöhen. Ihr müsst mit diesen Einschränkungen also zurechtkommen. Gerade deshalb raten wir Euch, genauso wie im Falle einer Sperrung, zur Sicherheit auf eine zweite Reisekreditkarte zu setzen.

1plus Visa Kreditkarte Beantragung
Die 1plus Visa Card könnt Ihr nicht auf Reisen beantragen

Komplex sind leider auch die Voraussetzungen für den Erhalt der 1plus Visa Card von Santander: Ihr erhaltet die Kreditkarte nur dann, wenn Ihr ein unbefristetes Arbeitsverhältnis habt. Seit Anfang 2017 wurden die Bedingungen allerdings etwas aufgeweicht. Mittlerweile können diese Gruppen die 1plus Visa Kreditkarte beantragen:

  • Arbeitnehmer mit einem unbefristeten Arbeitsverhältnis
  • Selbstständige unter Vorlage eines Einkommensnachweises
  • Studenten (meist nur mit Nebenjob)

Die genauen Kriterien zur Aufnahme neuer Kunden sind leider nicht bekannt, weswegen es zumindest möglich ist, dass Ihr als Kunden abgelehnt werdet. Einen Nachweis über Eure Einkommen (Selbstständige) oder Gehalt (Arbeitnehmer) müsst Ihr nicht immer, aber teilweise erbringen. Auch Studenten müssen teilweise nach dem Antrag Ihren Nebenjob oder ein mögliches Einkommen aus Bafög oder anderen Leistungen nachweisen. Gerade deshalb kann sich der Antrag teilweise auch einige Wochen hinziehen. Solltet Ihr kurzfristig eine Kreditkarte für eine Auslandsreise brauchen, empfehlen wir Euch deshalb eher die Beantragung der DKB Kreditkarte.

Die Rückzahlung der Kartenabrechnung bei der 1plus Visa Card

Der vermutlich größte Nachteil der Santander 1plus Visa Card ist allerdings die Rückzahlung der Kreditkartenabrechnung. Seit einigen Monaten erlaubt die Santander Bank hier keine vollständige Rückzahlung mehr. Dieser übliche Weg bei Kreditkarten ist Euch damit verstellt. Vielmehr ist automatisch eingestellt, dass Ihr nur 5 Prozent der Abrechnung (mindestens 25 Euro) per Lastschrift automatisch begleicht. Leider lässt sich dies auch nicht abändern. Die anfallenden Zinsen von 13,16 Prozent haben es zudem ziemlich in sich und liegen deutlich über dem, was bei Dispositionskrediten in Deutschland der Durchschnitt ist. Ihr solltet diese Gebühr also unbedingt verhindern. Dasselbe gilt für den sogenannten Überweisungsservice, der Euch bei Beantragung der Kreditkarte angeboten wird.

Santander 1plus Visa Kreditkarte Rueckzahlung
Anders als bei den meisten Kreditkarten in Deutschland, ist die Abrechnung der 1plus Visa Card sehr komplex

Möglich ist das über zwei verschiedene Wege. Zum einen könnt Ihr die Kreditkarte im Guthaben führen. Das heißt konkret: Ihr könnt jederzeit eine beliebige Summe von Ihrem Girokonto auf das Kreditkartenkonto überweisen. Sofern Guthaben auf der Karte vorhanden ist, wird dieses immer zuerst verbraucht (bei Abhebungen und Zahlungen). Dies hat gleich zwei Vorteile: Zum einen wird Euer Verfügungsrahmen um das Guthaben erhöht, zum anderen rutscht Ihr so nicht in die verzinste Teilzahlung. Sofern Ihr den Verfügungsrahmen nie (oder zumindest nicht mehr als 25 Euro) ausschöpft, müsst Ihr auch nie mit einer verzinsten Abrechnung zurechtkommen. Ihr habt also tatsächlich eine komplett kostenlose Kreditkarte im Portemonnaie und müsst Euch mit den unangenehmen Zahlungsmodalitäten der 1plus Visa Karte nicht herumschlagen. Ihr müsst einzig darauf achten, dass jederzeit genug Geld auf dem Kreditkartenkonto ist. Eine Rücküberweisung auf Euer Girokonto ist allerdings etwas umständlich nur über die Hotline möglich.

Ein weiterer Weg, um die Gebühren zu umgehen, ist eine Rückzahlung der Abrechnungssumme per Überweisung. Diese könnt Ihr immer direkt nach dem Erhalt der Abrechnung durchführen und zahlt so ebenfalls keine Gebühren. Ein Dauerauftrag ist allerdings nicht möglich, da sich die Abrechnungssummen vermutlich unterscheiden. Ihr müsst den Termin also im Kopf haben oder Euch einen entsprechenden Alarm einrichten. Gedeckt ist diese Variante durch eine Passage in den Geschäftsbedingungen:

“Der Antragssteller ist jederzeit berechtigt, den bestehenden Sollsaldo darüber hinaus vollständig oder teilweise zu tilgen.”

Sofern Ihr einen dieser beiden Wege wählt, umgeht Ihr die größte Kostenfalle der 1plus Visa Kreditkarte einfach und ohne allzu große Schwierigkeiten.

Die Alternativen zur 1plus Visa Card von Santander

Seit den kürzlichen Ändeurngen der Kreditkarte ist die kostenlose Santander Kreditkarte bei weitem nicht mehr eine der besten kostenlose Kreditkarten. Dazu ist das nötige Führen der Karte im Guthaben beziehungsweise die monatliche Überweisung etwas lästig. Wenn Ihr auch unabhängig von der Santander 1plus Visa Card kostenlos auf Reisen bezahlen und abheben möchtet, ist eine der folgenden Kreditkarte sicherlich die beste Alternative für Euch:

Hanseatic Bank GenialCard

  • Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Kostenlose Abhebungen weltweit
  • Keine Gebühren im Ausland
  • Kostenlose Zahlungen weltweit

DKB Visa Card

  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Apple Pay fähig
  • Kostenlose Abhebungen & Zahlungen weltweit
  • Kostenloses Girokonto inkl.

Eurowings Gold Kreditkarten

  • 2.000 Meilen Bonus
  • Weltweit kostenlos bezahlen & abheben
  • Meilen sammeln mit jedem Euro Umsatz
  • Wichtige Reise-Versicherungen
  • Wertvolle Vorteile bei Flügen mit Eurowings

Gerade die kostenlose DKB Visa Kreditkarte ist eine gute Alternative. Die Nachteile halten sich in Grenzen (zusätzliche Eröffnung eines Girokontos notwendig, keine Erstattung von Automatengebühren, manche Vorteile ab dem zweiten Jahr nur für Aktivkunden) und das zusätzliche Konto ist komplett kostenfrei. Wenn Ihr auf ein kostenloses Girokonto verzichten möchtet, empfehlen wir Euch definitiv die Hanseatic Bank GenialCard, die nicht nur einfach in der Abrechnung ist, sondern auch kostenlose Zahlungen weltweit und kostenlose Abhebungen bietet. Die GenialCard ist derzeit definitiv unser Favorit unter den Reisekreditkarten.

Hanseatic Bank GenialCard

  • Kostenfreie Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Kostenlose Zahlungen weltweit
  • Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
  • Einfache Abrechnung über bestehendes Girokonto
Christel
Die beste kostenlose Kreditkarte für jedermann mit voller Flexibilität bei der Rückzahlung

Fazit zur Santander 1plus Visa Card

Die Santander 1plus Visa Card war eine der attraktivsten Kreditkarten in Deutschland und führte zurecht viele Rankings an. Leider ist das nicht mehr der Fall und die Karte kann fortan gerade noch als mittelmäßig bezeichnet werden. Auf Grund der hohen Gebühren lohnt sich die Karte eigentlich auf Reisen überhaupt nicht mehr und wir empfehlen Euch definitiv eine der Alternativen. Das nicht nur wegen dem Wegfall der Vorteile, sondern auch weil die Karte im Rahmen der Änderungen bei fast keinem Nachteil Verbesserungen mitgebracht hat und so eigentlich nur schlechter geworden ist.

Häufig gestellte Fragen zur Santander 1plus Visa Card

Ist die Santander 1plus Visa Card kostenlos?   +

Ja, die Santander 1plus Visa Card ist eine komplett kostenlose Kreditkarte. Das heißt konkret: Ihr bezahlt weder im ersten Jahr noch einem der Folgejahr eine Kreditkartengebühr. Darüber hinaus ist weder eine bestimmte Aktivität noch ein bestimmter Umsatz eine Voraussetzung dafür, dass die Karte kostenlos ist. Auch wenn Ihr diese nur selten nutzt, ist die 1plus Visa Card für Euch komplett gebührenfrei.

Muss man bei der Santander 1plus Visa Card für Bargeldabhebungen zahlen?   +

Die 1plus Visa Card bietet die Möglichkeit bis zu vier mal pro Monat kostenlos Bargeld abzuheben. Dabei ist unerheblich, ob es sich um eine Abehbung in der eigenen Währung oder einer Fremdwährung handelt. Auch im Ausland sind diese vier Abhebungen kostenfrei. Ab der fünften Abhebung alledings fallen Gebühren von 1 %, mindestens aber 5,25 € an.

Fallen bei der Santander 1plus Visa Card Gebühren im Ausland an?   +

Ja, seit den letzten Änderungen fallen bei der 1plus Visa Card leider Fremdwährungsgebühren von 1,5 Prozent auf alle Umsätze in Fremdwährungen an. Dadurch hat die Kreditkarte deutlich an Attraktivität verloren.

Bietet die Santander 1plus Visa Card einen Tankrabatt?   +

Sowohl im In- als auch im Ausland erhalten Ihr 1 Prozent Rabatt für alle Tankfüllungen bis zu einem Betrag von 200 Euro im Monat. Konkret gibt es also einen maximalen Rabatt von 2 Euro im Monat, im Idealfall also 24 Euro im Jahr.