Die Trade Republic Karte ist eine der interessantesten neuen Debitkarten auf dem deutschen Markt. Was die Karte auszeichnet und ob sie sich lohnt, zeigen wir in unserer ausführlichen Trade Republic Karte Analyse!
Trade Republic Virtual Card
- Kostenlose Debitkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro & nur mit der physischen Karte)
- 1 Prozent Rückvergütung mit der Saveback-Funktion
- 4 Prozent Zinsen mit dem kostenlosen Tagesgeldkonto
- Günstige Trades mit dem verbundenen Depot
Seit einigen Jahren ist Trade Republic mit einem Depot auf dem Markt und sorgt zudem durch das attraktiv verzinste Trade Republic Tagesgeld seit einigen Monaten für Aufsehen. Im Jahr 2024 folgte dann eine weitere Errungenschaft, denn seit Kurzem ist auch die Trade Republic Karte verfügbar. Für besonders viel Aufsehen hat dabei die spiegelnde Metallkarte Mirror Card gesorgt. Doch was bieten diese sowie die anderen Modelle und lohnt es sich zuzuschlagen, obwohl man teilweise zuerst nur auf die Warteliste kommt?
Inhaltsverzeichnis
- Was steckt hinter Trade Republic?
- Welche Vorteile hat die Trade Republic Karte?
- Ist die Trade Republic Karte kostenlos?
- Ist die Trade Republic Karte wirklich aus Metall?
- Sind Abhebungen mit der Trade Republic Karte kostenlos?
- Bezahlt man mit der Trade Republic Karte wirklich weltweit kostenlos?
- Bietet die Trade Republic Karte tatsächlich Cashback?
- Ist die Wechselgeld-Funktion mit der Trade Republic Karte ein Vorteil?
- Gibt es die Trade Republic Karte wirklich ohne Schufa?
- Bekommt man mit der Trade Republic Karte auch noch Zinsen?
- Welche Nachteile hat die Trade Republic Debitkarte?
- Welche Ausführungen der Trade Republic Kreditkarte gibt es?
- Was sind unsere Erfahrungen mit der Trade Republic Karte?
- Wie beantragt man die Trade Republic Kreditkarte?
- Für wen lohnt sich die Karte von Trade Republic?
- Welche Alternativen gibt es zur Trade Republic Karte?
- Unser Fazit zur Trade Republic Karte
Was steckt hinter Trade Republic?
Trade Republic ist ein deutsches Unternehmen mit Sitz in Berlin-Pankow, das im Jahr 2015 gegründet wurde und mittlerweile mehrere Hundert Mitarbeiter hat. Anfangs als reine Smartphone Bank gestartet, bietet Trade Republic seit dem Jahr 2021 auch ein klassisches Online-Banking an.
Der anfängliche Fokus lag dabei keineswegs auf Produkten wie einer Kreditkarte, sondern ausschließlich auf dem Trading. Wie dem Namen der Bank zu entnehmen ist, will die Bank primär dazu animieren, sich am Wertpapier- und Kryptohandel zu versuchen. Anfangs gab es bei dem sogenannten Neobroker entsprechend auch nur ein Depot und keinerlei andere Bankdienstleistungen.
Über die Jahre hat sich das geändert, denn dank mehrerer erfolgreichen Finanzierungsrunden hat Trade Republic nicht nur in die Anzahl der Mitarbeiter, sondern insbesondere auch in das Produktportfolio investiert. Das mit mehreren Milliarden Euro bewertete Unternehmen bietet seinen Kunden seit dem Jahr 2023 beispielsweise auch ein Trade Republic Tagesgeldkonto mit Guthabenverzinsung.
Trade Republic Tagesgeld
- 4,0 Prozent Zinsen auf Einlagen bis 50.000 Euro
- Monatliche Zinsausschüttung
- Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro
- Keine Mindestanlagesumme
Im Jahr 2024 hat dann auch die Trade Republic Karte das Licht der Welt entdeckt und direkt für viel Aufsehen gesorgt. Zahlreiche Artikel in großen Tageszeitungen haben das besondere Produkt herausgestellt, was auch an der Faszination für das Geschäftsmodell von Trade Republic an sich zu tun hat.
Welche Vorteile hat die Trade Republic Karte?
Die Trade Republic Karte überzeugt durch eine Vielzahl an einzigartigen Funktionen, die dazu führen, dass es sich um ein besonders empfehlenswertes Produkt handelt. Zudem gibt es einige Trade Republic Card Vorteile, die auch bei anderen Produkten existieren, die aber dennoch einer Erwähnung wert sind.
Ist die Trade Republic Karte kostenlos?
Gerade in Deutschland sind viele Kunden auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte und werden dabei praktischerweise auch bei Trade Republic fündig. Die Karte kann sowohl von Neu- als auch Bestandskunden ohne jegliche Zusatzkosten beantragt werden. Weder die Ausstellung noch das Halten der Karte kostet eine Monats- oder Jahresgebühr.
Zu bedenken ist hier allerdings, dass es sich nur bei der digitalen Karte um ein komplett kostenloses Modell handelt. Zwar sind auch die physischen Varianten der Trade Republic hinsichtlich der Führung kostenlos, allerdings kostet die Ausstellung hier entweder 5 Euro (Plastikkarte) oder 50 Euro (Metallkarte).
Ist die Trade Republic Karte wirklich aus Metall?
Ein weiterer oft hervorgehobener Vorteil der Trade Republic Kreditkarte ist, dass diese aus Metall hergestellt wird und durch ihr spiegelndes Design ganz besonders schick aussieht. Doch ist dies nur ein Werbegimmick, oder ist die Karte wirklich aus einem vergleichbaren Material wie Premium-Kreditkarte wie die American Express® Platinum Card?
Tatsächlich kommt es ein wenig darauf an, denn die bei der Ausstellung kostenlose Trade Republic Karte ist eine reine physische Karte, die nur mit Google Pay oder Apple Pay verwendet werden kann. Wer dagegen die schicke Trade Republic Karte aus Metall möchte, der muss für die Ausstellung Geld in die Hand nehmen.
50 Euro kostet die Karte aus Metall, immerhin allerdings nur einmalig, sodass sich diese Investition für Liebhaber einer besonders stilvollen Kreditkarte lohnen kann.
Sind Abhebungen mit der Trade Republic Karte kostenlos?
Bei den Vorteilen der Trade Republic muss man auch auf das Thema Abhebungen eingehen, denn auch hier gibt es in der Darstellung der Karte teils Verwirrung. Grundlegend fällt bei der Trade Republic Karte tatsächlich keine Abhebegebühr an, allerdings gibt es dafür einen Mindestbetrag von 100 Euro.
Das heißt konkret: Egal ob in Deutschland oder im Ausland, kann man mit der Trade Republic Karte kostenlos Bargeld abheben. Hierbei gibt es nach oben und auch bei der Zahl der Abhebungen kein Limit, was sehr positiv auffällt. Wer jedoch öfter kleine Summen abhebt, sollte den Haken der Karte im Blick haben: Für Abhebungen unter 100 Euro fällt eine Abhebegebühr von 1 Euro an.
Hinweis: Kostenlosen Abhebungen mit der Trade Republic Karte sind nur mit der Classic Karte und der Mirror Karte kostenlos. Mit der kostenlosen digitalen Karte gibt es leider keine kostenfreien Abhebungen.
Besonders attraktiv ist zudem, dass auch Abhebungen in Fremdwährungen komplett kostenlos sind, was keineswegs bei allen Kreditkarten mit kostenfreien Abhebungen der Fall ist.
Bezahlt man mit der Trade Republic Karte wirklich weltweit kostenlos?
Ein weiterer besonderer Vorteil der Trade Republic Karte ist, dass bei dieser keine Fremdwährungsgebühr anfällt. Das bedeutet, dass es sich bei dem Modell beispielsweise auch um eine perfekte Kreditkarte für die USA handelt. Egal, ob Ihr in US-Dollar, Schweizer Franken oder Thai Baht bezahlt, fallen bei der Nutzung der Trade Republic keine Gebühren an.
Dies gilt unabhängig davon, ob Ihr mit dem Handy bezahlt oder die Karte physisch einsetzt. Dieser Vorteil spielt gerade bei Reisekreditkarten eine wichtige Rolle, weil die Gebühren für Zahlungen in anderen Währungen schnell ins Geld gehen können, wenn man des Öfteren auf Reisen ist.
Bietet die Trade Republic Karte tatsächlich Cashback?
Durch unsere Expertise mit Cashback Kreditkarten ist besonders ein Blick auf die Rückvergütung von 1 Prozent bei der Trade Republic Karte ein Punkt, den wir genau unter die Lupe genommen haben. Das sogenannte ‘Saveback’ muss dabei allerdings erklärt werden, denn es handelt sich nicht um eine klassische Rückvergütung, die einem direkt gutgeschrieben wird.
Vielmehr muss man zuerst einen Aktien- oder ETF-Sparplan bei Trade Republic eröffnen, der mindestens mit 50 Euro im Monat bespart wird (möglich sind auch unterschiedliche Sparpläne mit dieser kumulierten Summe). Erst danach kann man das sogenannte Saveback aktivieren, mit dem jeweils 1 Prozent einer jeden Zahlung in ebendiesen Sparplan investiert wird.
Maximal gibt es zudem ein Saveback von 15 Euro im Monat, was allerdings immerhin mit 1.500 Euro monatlichem Karteneinsatz korrespondiert. Das Trade Republic Saveback wird dabei jeweils einen Monat lang angesammelt und dann zusammen am 2. Tag des Folgemonats in den ausgewählten Sparplan investiert.
Hinweis: Saveback wird auf alle regulären Umsätze mit der Trade Republic Karte gutgeschrieben. Kein Saveback gibt es auf Überweisungen (z.B. auf andere PayPal-Konten), Bargeldabhebungen, Investitionen oder Einzahlungen. Auch Glücksspiel und bargeldähnliche Transaktionen sind ausgeschlossen.
Ist die Wechselgeld-Funktion mit der Trade Republic Karte ein Vorteil?
Ein weiterer Vorteil der Trade Republic Karte gegenüber vielen klassischen Kreditkarten ist die sogenannte Wechselgeld-Funktion (auch Trade Republic Round up genannt). Im Grunde geht es hier darum, dass man jede Zahlung „aufrunden“ kann und den Differenzbetrag in einen Sparplan (Aktien oder ETF) investieren kann. Möglich ist hierbei auch die Nutzung eines Multiplikators (1x, 2x, 3x, 5x, 10x).
Konkret funktioniert die Trade Republic Round up Funktion bei einer beispielhaften Zahlung von 7,80 Euro (20 Cent Differenz zum nächsten vollen Euro):
- Anlage bei 1x Multiplikator: 20 Cent
- Anlage bei 2x Multiplikator: 40 Cent
- Anlage bei 3x Multiplikator: 60 Cent
- Anlage bei 5x Multiplikator: 1 Euro
- Anlage bei 10x Multiplikator: 2 Euro
Auch beim Aufrunden mit der Trade Republic Karte könnt Ihr auswählen, in welchen Aktien- oder ETF-Sparplan investiert werden soll. Einen Mindestbetrag oder einen zeitgleich besparten Sparplan von mindestens 50 Euro gibt es anders als beim Saveback allerdings nicht.
Das Aufrunden bzw. Wechselgeld bei Trade Republic ist eine innovative Funktion – beachtet allerdings, dass Ihr den Differenzbetrag immer zusätzlich bezahlt und demnach kein Geld von Trade Republic geschenkt bekommt.
Gibt es die Trade Republic Karte wirklich ohne Schufa?
Ein weiterer Vorteil der Trade Republic Karte ist, dass man diese ohne SCHUFA-Prüfung beantragen kann. Das liegt daran, dass es sich anders als landläufig angenommen eben nicht um die Trade Republic Kreditkarte handelt, sondern um eine Debitkarte von Visa.
Das heißt konkret, dass Ihr unabhängig von Eurer SCHUFA Score ein Trade Republic Depot eröffnen und dort dann die Karte beantragen könnt. Sofern Ihr bereits Bestandskunden sind, ist nicht einmal ein Video Ident-Verfahren notwendig, sodass die Kreditkartenbeantragung der Trade Republic Karte nur wenige Sekunden dauert.
Bekommt man mit der Trade Republic Karte auch noch Zinsen?
Teilweise liest man, dass die Trade Republic Karte zusätzlich auch noch Zinsen bringt. Dies ist zwar teilweise richtig, allerdings hat dies nicht direkt mit der Debitkarte zu tun. Vielmehr schreibt Trade Republic auf jegliches Guthaben auf dem Verrechnungskonto von maximal 50.000 Euro einen attraktiven Zinssatz gut. Ähnliches kennen wir auch vom Revolut Girokonto.
Dies ist mit Blick auf die Trade Republic Karte insofern wichtig, als Ihr die Karte nur mit vorhandenem Guthaben nutzen könnt. Dieses auf dem Verrechnungskonto vorhandene Guthaben wird dann entsprechend auch hoch verzinst, was das Produkt zusätzlich attraktiv macht!
Trade Republic Virtual Card
- Kostenlose Debitkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro & nur mit der physischen Karte)
- 1 Prozent Rückvergütung mit der Saveback-Funktion
- 4 Prozent Zinsen mit dem kostenlosen Tagesgeldkonto
- Günstige Trades mit dem verbundenen Depot
Welche Nachteile hat die Trade Republic Debitkarte?
Wenngleich die Trade Republic Card allgemein sehr positiv wegkommt, sollte man auch die Nachteile im Blick haben. Diese halten sich zwar gegenüber den Vorteilen eher in Grenzen, können im konkreten Fall aber dennoch problematisch sein.
Hat die kostenlose digitale Debitkarte von Trade Republic Schwächen?
Tatsächlich gibt es gerade bei der digitalen Debitkarte ein paar Nachteile, die man im Blick haben sollte. Zum einen sind Abhebungen mit dieser nicht kostenlos, was dazu führt, dass einer der entscheidenden Vorteile des Produkts wegfällt.
Dazu kommt, dass Ihr ohne physische Karte nicht überall bezahlen könnt. Nur wenn ein Händler auch digitale Zahlungen akzeptiert, funktioniert die Nutzung der Trade Republic Karte. Da es selten vorkommt, dass das kontaktlose Zahlen nicht funktioniert, müsst Ihr in diesem Fall also eine zweite Kreditkarte parat haben.
Als einzige Kreditkarte im Portemonnaie ist zumindest die rein digitale Variante der Trade Republic Karte nicht wirklich empfehlenswert.
Wäre eine Trade Republic Kreditkarte nicht besser?
Problematisch sehen kann man auch, dass es eben keine Trade Republic Kreditkarte gibt. In unserem Artikel zu den Unterschieden zwischen Debitkarten und Kreditkarten zeigen wir ausführlich auf, warum dieser auf den ersten Blick schwer zu erkennende Unterschied von Relevanz ist.
Ein entscheidender Nachteil der Trade Republic Karte bezieht sich zudem auf die Akzeptanz der Debitkarte. So kann man mit der Trade Republic Karte beispielsweise nur bedingt Garantien abgeben, beispielsweise für den Check-in im Hotel oder die Anmietung eines Mietwagens. Gerade als alleine Karte wird das Produkt demnach selbst in den physischen Ausführungen zu einem Problem.
Gibt es bei Trade Republic einen Zwang zu Aktienanlagen?
Negativ sehen kann man auch, dass die Trade Republic Karte nicht unabhängig von einem Depot eröffnet werden kann. Wer gar kein Interesse an einer Aktienanlage hat und auch vor ETFs zurückschreckt, ist mit der Karte sicherlich weniger glücklich.
Das liegt auch daran, dass das attraktive Saveback nur in Kombination mit einem Aktien- oder ETF-Sparplan verfügbar ist. Wer die Karte also in vollem Umfang nutzen möchte, muss im Grunde auch gleichzeitig in ETFs oder Aktien investieren. Dies kann man positiv oder negativ sehen, allerdings ist die Karte so sicherlich nicht für jede Zielgruppe interessant.
Ist die Trade Republic Karte nur für reiche Leute?
Eine weitere kritische Komponente ergibt sich daraus, dass es das spannende Saveback bei der Trade Republic Karte nur dann gibt, wenn man mindestens einen Aktien- oder ETF-Sparplan mit mindestens 50 Euro im Monat bespart. Wer diesen Betrag nicht jeden Monat für Anlagen aufbringen kann, schaut entsprechend in die Röhre.
Dies kann man kritisch sehen, insbesondere hinsichtlich der recht jungen Zielgruppe der deutschen Bank. Gerade Studenten können oft nicht einfach 50 Euro im Monat (immerhin 600 Euro im Jahr) zur Seite legen. Entsprechend überrascht es nicht, dass kritische Stimmen die Trade Republic Card als Produkt für reiche Leute beschreiben.
Wie lange muss man auf die Trade Republic Karte warten?
Relevant ist mit Blick auf die Trade Republic Karte auch die Warteliste. Aktuell wird die Karte nicht sofort ausgestellt, sondern meist erst nach einigen Wochen. Das liegt daran, dass der Andrang für die Kreditkarte sehr hoch ist. Wer schnell eine Kreditkarte sucht, sollte daher in unserem Kreditkarten-Vergleich eher auf eine Alternative setzen.
Gleichzeitig ist Trade Republic allerdings gut darin, die Warteliste abzuarbeiten. Das bedeutet konkret, dass man bei Beantragung innerhalb der nächsten Tage nur wenige Wochen warten muss, bis man an der Reihe ist. Dennoch handelt es sich bei der Trade Republic Card Warteliste sicherlich um einen Nachteil des Modells.
Welche Ausführungen der Trade Republic Kreditkarte gibt es?
Die Trade Republic Karte wird aktuell in drei verschiedenen Varianten angeboten. Beantragen könnt Ihr die folgenden Modelle der Trade Republic Card:
- Virtuelle Trade Republic Karte (0 Euro Jahresgebühr, 0 Euro Ausstellungsgebühr)
- Trade Republic Classic Karte (0 Euro Jahresgebühr, 5 Euro Ausstellungsgebühr)
- Trade Republic Mirror Karte (0 Euro Jahresgebühr, 50 Euro Ausstellungsgebühr)
Ihr seht dabei bereits gut, dass die Jahresgebühr in allen Fällen bei 0 Euro liegt. Es handelt sich also langfristig betrachtet bei allen Ausführungen um eine kostenlose Kreditkarte. Um die Kosten für die Ausstellung der physischen Karten zu decken, erhebt Trade Republic allerdings eine bei Kreditkarten eher ungewöhnliche Gebühr für die Ausstellung der Karte.
Die Plastikkarte (Trade Republic Classic Karte) kostet dabei 5 Euro Ausstellungsgebühr, die Metallkarte mit dem Namen Mirror Karte kostet dagegen 50 Euro, was allerdings im Verhältnis zu anderen Kreditkarten aus Metall noch vergleichsweise günstig ist.
Die Leistungen der verschiedenen Trade Republic Kartenmodelle unterscheiden sich ansonsten eher wenig. Unterschiede gibt es nur bei Bargeldabhebungen. Mit der virtuellen Karte sind diese nicht möglich, mit den beiden physischen Karten dagegen schon. Hier sind alle Abhebungen ab einer Summe von 100 Euro bedingungslos kostenlos – in Deutschland, der EU, aber auch weltweit.
Was sind unsere Erfahrungen mit der Trade Republic Karte?
Selbstverständlich haben wir die Karte direkt umfangreich getestet und können aus erster Hand von unseren Erfahrungen mit der Trade Republic Karte berichten – dabei ziehen wir ein positives Fazit. Das liegt schon daran, dass die Beantragung der Karte enorm schnell geht. Selbst als Neukunde kommt man durch den Ident-Prozess sehr flott. Als Bestandskunde dauert die Beantragung der Karte sogar nur wenige Sekunden. Einzig die Warteliste sollte man im Blick haben.
Die Trade Republic Card kann einfach in Apple Pay hinzugefügt werden 
Alle Funktionen sind direkt in der App verfügbar
Die Nutzung der Karte ist danach ebenfalls ausgesprochen einfach. Einrichten kann man die Karte sowie das Saveback mit entsprechendem Sparplan ganz einfach im Online-Banking oder noch einfacher in der Smartphone-App. Hier kann man auch jederzeit die Einstellungen ändern, was beispielsweise auch das Aufrunden der Zahlungen betrifft.
Für das Saveback muss man einen Sparplan einrichten 
Beim Wechselgeld stehen fünf Optionen zur Verfügung
Zahlungen mit der Karte funktionieren im Einzelhandel und online problemlos. Zu beachten ist hier allerdings, dass mit der digitalen Karte nur Zahlungen bei Händlern im Online-Handel funktionieren, die Apple Pay akzeptieren. Ansonsten könnt Ihr online nur dann bezahlen, wenn Ihr entweder auf die Trade Republic Classic Karte oder die Trade Republic Mirror Karte setzt.
Die Gutschrift von Saveback und Round Up funktioniert nach der entsprechenden Einrichtung, bei der man sich mit Blick auf die Auswahl eines Sparplans ein paar Minuten Zeit nehmen sollte, problemlos. Die Gutschriften werden transparent angezeigt und automatisch investiert, sodass man ohne eigenen Aufwand ein eigenes Vermögen aufbauen kann.
Mit dem Kundenservice hatten wir aufgrund der positiven Erfahrungen mit der Produktnutzung und dem Ausbleiben jeglicher Probleme bislang keinen Kontakt. Laut der Bewertungsplattform Trustpilot sind die Erfahrungen anderer Kunden allerdings immerhin akzeptabel, was im Vergleich zu anderen Banken ein vergleichsweise positives Fazit ist.
Produktübergreifend haben wir ebenfalls positive Erfahrungen mit Trade Republic gemacht, insbesondere das einfache Trading über die App ist sehr zu empfehlen. Die Gutschrift für Anlagen funktioniert ebenfalls sehr gut.
Bei Fragen oder Anmerkungen zu dem Produkt könnt Ihr uns jederzeit per E-Mail kontaktieren.
Wie beantragt man die Trade Republic Kreditkarte?
Die Beantragung der Trade Republic Karte funktioniert schnell und einfach. Als Neukunde könnt Ihr einfach dem Link in diesem Artikel folgen und dann die folgenden Schritte ausführen:
- Ladet die Trade Republic Smartphone App auf Euer Smartphone herunter
- Gebt Eure Daten für die Registrierung für das Trade Republic Depot ein (Trade Republic verlangt im Vergleich zu anderen Banken vergleichsweise wenige Informationen)
- Schließt die Registrierung ab und führt das Ident-Verfahren durch (das Video Ident-Verfahren geht besonders schnell)
- Macht Euch ein Bild der verschiedenen Funktionen der Trade Republic App und testet auch das Online-Banking
- Lasst Euch auf die Warteliste für die Trade Republic Karte setzen
- Wartet wenige Wochen auf eine E-Mail-Benachrichtigung, dass Ihr die Karte final ausstellen lassen könnt
- Nach der Bestätigung geht Ihr in die App und könnt die Karte in wenigen Sekunden beantragen
Als Bestandskunde ist es sogar noch einfacher, denn in diesem Fall müsst Ihr zwar teilweise auch den Weg über die Warteliste gehen, meist werdet Ihr aber noch schneller benachrichtigt und könnt die Trade Republic Karte dann direkt in der App beantragen.
Die Trade Republic Karte wird ohne SCHUFA-Prüfung ausgestellt, sodass Ihr Euch in dieser Hinsicht keine Sorgen machen müsst!
Im Zuge der Beantragung der Trade Republic Karte könnt Ihr ganz einfach auswählen, ob Ihr die digitale Karte beantragen oder lieber auf die Classic Karte oder sogar die Trade Republic Mirror Karte setzen möchtet. Sofern Ihr Euch zuerst für die kostenlose Variante entscheidet, könnt Ihr danach auch ganz simpel in wenigen Klicks upgraden.
Zuletzt solltet Ihr im Blick haben, dass die Karte nur genutzt werden kann, wenn Guthaben auf dem Trade Republic Konto liegt. Eine Aufladung ist entweder per Überweisung oder auch mit anderen Kreditkarten möglich und geht im Idealfall innerhalb weniger Sekunden. Das bedeutet, dass Ihr die Karte im Bestfall schon wenige Sekunden nach der Eröffnung nutzen könnt.
Eine Verknüpfung mit Apple Pay oder Google Pay sowie die Festlegung der Saveback- und Roundup-Optionen ist ebenfalls in wenigen Sekunden und mit wenigen Klicks möglich.
Trade Republic Virtual Card
- Kostenlose Debitkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro & nur mit der physischen Karte)
- 1 Prozent Rückvergütung mit der Saveback-Funktion
- 4 Prozent Zinsen mit dem kostenlosen Tagesgeldkonto
- Günstige Trades mit dem verbundenen Depot
Für wen lohnt sich die Karte von Trade Republic?
Attraktiv ist die Trade Republic Karte sicherlich für eine breite Zielgruppe. Dennoch sollte man im Blick haben, dass sich das Angebot eher an junge Leute richtet. So gibt es keine Bankberater und keinen klassischen Service einer Filialbank. Bei Rückfragen muss man also mit telefonischem Service eines Callcenters sowie E-Mail-Konto zurechtkommen.
Ferner ist auch die Nutzung der App und des Online-Bankings (aktuell nur für das Depot und das Tagesgeld verfügbar) eher auf junge Leute zugeschnitten. Wer sich technisch weniger sicher fühlt, wird bei der Einrichtung und potenziell auch der Nutzung der verschiedenen Zusatzfunktionen auf Probleme stoßen.
Attraktiv ist die Karte dafür aber für all diejenigen, die mit Ihrer Kreditkarte ein attraktives Cashback erhalten möchten, das auf diesem Niveau sonst nur American Express Kreditkarten bieten. In Kombination mit einer langfristig kostenlosen Kreditkarte gibt es dies in Deutschland sonst fast nirgendwo, was die Trade Republic Karte so attraktiv macht.
Gerade diejenigen, die eine Kreditkarte zudem mit dem Vermögensaufbau verbinden und zudem auch von hohen Tagesgeldzinsen sowie einem einfachen Trading mit Sparplänen profitieren möchten, ist Trade Republic hervorragend geeignet. Besonders die Kombination mit dem Saveback macht die Karte in dieser Hinsicht ausgesprochen lohnenswert.
Ebenfalls lohnt sich die Karte auch für Reisen, denn der Wegfall der Fremdwährungsgebühr und die kostenlosen Abhebungen ab 100 Euro machen die Karte auch im Ausland zu einer sehr attraktiven Option. Gerade wenn man bedenkt, dass man auch für Zahlungen in anderen Währungen ohne Gebühren vom Saveback profitiert, ist das Produkt höchst attraktiv.
Zuletzt wird der eine oder andere auch davon begeistert sein, dass die Mirror Karte ein außergewöhnliches Design bietet, das man sonst bei keiner anderen Kreditkarte findet. Gerade in bestimmten Kreisen wird die Karte sicherlich allein schon deshalb zu einem absoluten Must Have!
Welche Alternativen gibt es zur Trade Republic Karte?
Durch die Verbindung mit einem Depot und die verschiedenen Detailbedingungen ist die Trade Republic Karte sicherlich nicht für jedermann, weswegen wir auch einen Blick auf andere attraktive Optionen geworfen haben, die man zudem ohne Warteliste beantragen kann!
Unter den kostenlosen Kreditkarten finden sich die verschiedensten Modelle von den unterschiedlichsten Banken. Zu unseren Favoriten unter den kostenlosen Kreditkarten zählen allen voran die folgenden drei Karten.
TF Bank Mastercard Gold
Unter den kostenlosen Mastercards ist die goldene Kreditkarte der TF Bank unsere top Empfehlung. Die kostenlose Kreditkarte ist ein zuverlässiger Begleiter auf Reisen, denn da keine Fremdwährungsgebühren erhoben werden, sind Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich. Die inkludierten Reiseversicherungen runden das Paket ab und machen die TF Bank Mastercard Gold zu einer empfehlenswerten Reisekreditkarte. Wer zusätzliche Liquidität benötigt, findet mit der TF Bank Kreditkarte eine attraktive Option, denn die TF Bank Mastercard Gold bietet ein zinsfreies Zahlungsziel von 51 Tagen, was bedeutet, dass Karteninhaber für diesen Zeitraum einen kostenlosen Kredit erhalten.
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Inkludierte Versicherungen für Reisen
- Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
Barclays Visa Kreditkarte
Auch die Barclays Visa Kreditkarte konnte sich in unserem Vergleich beweisen und ist eine der Top 3 kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Neben kostenlosen Bargeldabhebungen und Zahlungen weltweit, bietet die Kreditkarte ein besonders langes zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 8 Wochen.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
N26 Mastercard Kreditkarte
Ebenfalls zu empfehlen ist die N26 Kreditkarte. Die moderne Neobank gibt die Debitkarte zu dem dazugehörigen Girokonto aus und vereint dabei die Vorteile einer Reisekreditkarte (keine Fremdwährungsgebühren, kostenlose Bargeldabhebungen in Deutschland und Europa) mit einem modernen Girokonto einer Direktbank, das in Echtzeit operiert.
N26 MasterCard Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Bargeldabhebungen in Deutschland und Europa
- Girokonto inklusive
- Abrechnung über modernes Online-Konto
Wem eine kostenlose Kreditkarte von den Leistungen her nicht ausreicht, der ist wahrscheinlich mit Premium Kreditkarten besser aufgehoben. Diese erheben zwar eine höhere Jahresgebühr, haben jedoch meist wichtige Versicherungsleistungen inkludiert. Vor allem Reiseversicherungen können bei separater Buchung schnell teuer werden. Ein Beispiel für eine gute Kreditkarte mit kompakten Versicherungsdienstleistungen sind die Kreditkarten von American Express®. Diese sind nicht nur für Reisebuchungen günstig, sondern versprechen auch weitere Leistungen durch das vorteilhafte Membership Rewards® Programm.
American Express Platinum Card
- 200 Euro Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro SIXT Ride Guthaben pro Jahr
- Bis zu 200 Euro Rabatt & Priority Vorteile bei Condor Flugbuchungen
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Kostenfreie Platinum Partnerkarte inkl. aller Vorteile
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast an über 1.500 Flughäfen
- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
Unser Fazit zur Trade Republic Karte
Zusammenfassend ist der Hype um die Trade Republic Kreditkarte sicherlich nachvollziehbar. Zwar ist das Produkt nicht für jeden geeignet und auch in vielerlei Hinsicht anders als andere kostenlose Kreditkarten. Doch wer die Karte geschickt nutzt und vom Saveback profitieren kann, der darf sich auf eine hochattraktive Debitkarte freuen. Dennoch empfehlen wir Interessierten, zusätzlich auch auf eine echte Kreditkarte zu setzen!
Trade Republic Virtual Card
- Kostenlose Debitkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro & nur mit der physischen Karte)
- 1 Prozent Rückvergütung mit der Saveback-Funktion
- 4 Prozent Zinsen mit dem kostenlosen Tagesgeldkonto
- Günstige Trades mit dem verbundenen Depot
kann man seine monatliche Verträge mit dem Konto verbinden als bezahl Konto für Strom oder Handy etc.? oder gerne auch Link zum Durchlesen
Hallo Markus, momentan gibt es bei Trade Republic noch kein Girokonto, sondern nur eine Debitkarte und eben ein Tagesgeldkonto bzw. ein Depot. Entsprechend ist es auch noch nicht möglich, Verträge über das Konto laufen zu lassen. Solche Funktionen könnten aber durchaus in den nächsten Monaten noch folgen!
Eine Frage bleibt offen:
Was kosten Abhebungen/Zahlungen unter 100 Euro?
Hallo Leon, in diesem Fall wird 1 Euro fällig. Im Abschnitt “Sind Abhebungen mit der Trade Republic Karte kostenlos?” steht da auch noch etwas mehr zu 🙂
Herzlichen Dank lieber Moritz 🙂👍