Ihr kennt Trade Republic als bewährten Broker für günstige Investments in Aktien, ETFs und Kryptowährungen? Jetzt legt Trade Republic noch einen drauf: Mit dem neuen Trade Republic Girokonto vereint der Anbieter modernes Banking, hohe Zinsen und flexible Investmentmöglichkeiten in einer einzigen App.
Trade Republic Girokonto
- Kostenloses Girokonto – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro)
- 1 Prozent Rückvergütung auf Kartenausgaben
- Zinsen auf den Kontostand
- Ohne Schufa-Abfrage
In diesem Ratgeber erfahrt Ihr alles, was Ihr über das neue Trade Republic Feature wissen müsst.
Inhaltsverzeichnis
- Was steckt hinter Trade Republic?
- Welche Vorteile bietet das Trade Republic Girokonto?
- Welche Nachteile hat das Trade Republic Girokonto?
- Wie sind die Erfahrungen mit dem Trade Republic Girokonto?
- Wie kann man ein Trade Republic Girokonto eröffnen?
- Welche Trade Republic Girokonto Kosten gibt es?
- Für wen lohnt sich das Trade Republic Girokonto?
- Welche Alternativen gibt es zum Trade Republic Girokonto?
- Unser Fazit zum Trade Republic Girokonto
Was steckt hinter Trade Republic?
Trade Republic hat sich in den letzten Jahren als einer der führenden Online-Broker mit Vollbanklizenz etabliert. Was 2015 in Berlin mit dem Ziel begann, den Zugang zu Investitionen für alle zugänglich zu machen, hat sich schnell zu einer beliebten Plattform für Sparpläne, ETFs, Aktien und Kryptowährungen entwickelt – vordergründig wegen der unschlagbar günstigen Konditionen.
Inzwischen operiert das Unternehmen in 17 europäischen Ländern, bedient acht Millionen Kunden und verwaltet über 100 Milliarden Euro an Vermögen. Damit zählt Trade Republic zweifelsohne zu den großen Playern in der FinTech-Branche.
Anfang 2025 hat Trade Republic das Angebot durch ein Girokonto erweitert und bringt dadurch eine spannende Alternative zu traditionellen Bankkonten auf den Markt.
Gerade wenn es um finanzielle Entscheidungen und Investments geht, spielt Sicherheit natürlich eine entscheidende Rolle, die Trade Republic sehr ernst nimmt.
Eure Gelder sind bei Trade Republic durch die gesetzliche Einlagensicherung in Deutschland geschützt und somit bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Person abgesichert. Für die Verwaltung Eurer Einlagen arbeitet Trade Republic mit renommierten Banken wie J.P. Morgan und der Deutschen Bank zusammen.
Außerdem unterliegt Trade Republic der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und ist durch die Europäische Zentralbank zugelassen. Das schafft ein hohes Maß an Kontrolle und Vertrauen, sodass Ihr Euch über die Sicherheit Eurer Finanzen keine Sorgen machen müsst.
Hinweis: Anders als oft angenommen, gibt es keine europäische Einlagensicherung. Stattdessen ist die Einlagensicherung jeweils national organisiert, richtet sich allerdings nach denselben Regeln. Das bedeutet, dass in allen Ländern der EU und des EWR Guthaben bis 100.000 Euro durch die jeweilige nationale Einlagensicherung geschützt sind.
Zu beachten ist, dass die Einlagensicherung jeweils durch das entsprechende Mitgliedsland bereitgestellt wird, sodass die tatsächliche Sicherheit auch von der Bonität der nationalen Finanzen eines jedes Mitgliedsstaates abhängt.
Welche Vorteile bietet das Trade Republic Girokonto?
Mit dem neuen Trade Republic Girokonto bekommt Ihr eine Fülle an Vorteilen, die den Alltag erleichtern und Euer Vermögen wachsen lassen. Hier sind die Highlights, die das Trade Republic Konto zu einer spannenden Option machen:
Broker, Konto, Karte – alles in einem
Mit Trade Republic kombiniert Ihr Brokerage, Girokonto und Debitkarte in einem einzigen Service. Kein Wechseln zwischen verschiedenen Apps oder Anbietern mehr – alles, was Ihr für Banking und Investments benötigt, ist hier gebündelt. So habt Ihr Eure Finanzen jederzeit im Blick und könnt bequem zwischen Bezahlen und Investieren wechseln.
Girokonto mit allen Zahlungsfunktionen
Ab sofort könnt Ihr Trade Republic nicht nur als Broker, sondern auch als vollwertiges Girokonto nutzen. Es bietet alle herkömmlichen Zahlungsfunktionen wie Überweisungen, Lastschriften und Daueraufträge. Damit ersetzt Trade Republic Euer klassisches Bankkonto und kombiniert modernes Banking mit smarter Investment-Strategie.
Transparente Kosten
Trade Republic punktet mit einer klaren und transparenten Kostenstruktur: Keine Kontoführungsgebühren, keine Depotgebühren, keine Negativzinsen oder versteckten Kosten.
Die Eröffnung Eures Kontos ist kostenfrei und Ihr müsst keine Mindestanlagesumme aufbringen. Alles bleibt unkompliziert und planbar.
Überdurchschnittlich hohe Guthabenzinsen
Euer Guthaben auf dem Trade Republic Girokonto wird wie auf einem Tagesgeldkonto verzinst – und das zu überdurchschnittlich guten Konditionen, denn die Zinssätze stellen sogar die von vielen Festgeldkonten in den Schatten. Die Zinsen werden täglich berechnet und monatlich ausgezahlt, was dank des Zinseszinseffekts zusätzliches Wachstum bedeutet. Gleichzeitig habt Ihr die Flexibilität eines Girokontos für alltägliche Zahlungen.
Weltweit einsetzbare Debitkarte
Mit der Trade Republic Debitkarte könnt Ihr überall dort bezahlen, wo Visa akzeptiert wird – also praktisch auf der ganzen Welt. Ihr habt die Wahl zwischen einer kostenlosen virtuellen Karte, einer physischen Debitkarte für einmalig fünf Euro oder einer luxuriösen Spiegelkarte für 50 Euro. Kontaktlose Zahlungen via Apple Pay und Google Pay sind ebenfalls möglich.
Kostenlos Geld abheben weltweit
Eines der besten Features der Trade Republic Karte ist, dass Ihr auf der ganzen Welt ab 100 Euro kostenlos Bargeld abheben könnt. Für Beträge unter 100 Euro wird lediglich eine geringe Gebühr von 1 Euro fällig – fairer als bei vielen anderen Anbietern.
Hinweis: Kostenlose Abhebungen mit der Trade Republic Karte sind nur mit der Classic Karte und der Mirror Karte kostenlos. Mit der kostenlosen digitalen Karte gibt es leider keine kostenfreien Abhebungen.
Keine Wechselkursaufschläge
Zahlungen in Fremdwährungen sind mit der Trade Republic Karte besonders günstig, denn es fallen keine Wechselkursaufschläge oder Fremdwährungsgebühren an. Das macht die Karte ideal für Reisen oder Online-Shopping in internationalen Shops.
1 Prozent Cashback auf Kartenausgaben
Bei jeder Kartenzahlung sammelt Ihr automatisch 1 Prozent Cashback und profitiert so von zusätzlichem Mehrwert. Ganz egal, wo Ihr bezahlt – jede Transaktion bringt Euch einen kleinen Vorteil.
Round-up: Automatisch investieren
Mit der Round-up-Funktion investiert Ihr mit jedem Einkauf automatisch. Wenn Ihr dieses Feature aktiviert, werden die Beträge, die Ihr mit Eurer Karte bezahlt, automatisch aufgerundet und die Differenz fließt direkt in Eure Investments. Ein smarter Weg, um Vermögen aufzubauen, ohne groß darüber nachzudenken.
Gebührenfreie Sparpläne
Das Investment Angebot von Trade Republic überzeugt mit geringen Order-Kosten und gebührenfreien Sparplänen, die Ihr monatlich, zweiwöchentlich oder wöchentlich einrichten könnt und auch jederzeit wieder löschen könnt. Wenn Euch der Zeitpunkt Eurer Anlage nicht so wichtig ist, könnt Ihr durch Sparpläne also die Order-Gebühren vermeiden.
Flexible Einzahlungsmöglichkeiten
Geld einzahlen war noch nie so einfach: Neben Überweisungen könnt Ihr Euer Trade Republic Konto auch mit Kreditkarten, Prepaid-Karten oder Debitkarten aufladen.
Denn wenn Ihr Euer Geld auf das Trade Republic Konto verschiebt, profitiert Ihr von deutlich höheren Zinsen als auf einem herkömmlichen Girokonto.
Steuereinfach in Deutschland
Trade Republic macht die Steuererklärung einfach. Alle Investments sind in Deutschland steuereinfach abwickelbar, Ihr müsst Euch also um nichts kümmern. Wenn Ihr vom Sparerpauschbetrag Gebrauch machen wollt, könnt Ihr auch einen Freistellungsauftrag an Trade Republic senden. So bleibt mehr von Eurer Erträgen übrig.
Refer-a-friend und Neukunden-Aktionen
Empfehlt Trade Republic an Freunde und Familie und sichert Euch attraktive Belohnungen. Auch Neukunden können von spannenden Aktionen profitieren – ein zusätzlicher Anreiz, das Konto auszuprobieren.
Alle Vorteile auf einen Blick:
- Broker, Konto, Karte – alles in einem
- Girokonto mit allen Zahlungsfunktionen
- Transparente Kosten
- Überdurchschnittlich hohe Guthabenzinsen
- Weltweit einsetzbare Debitkarte
- Kostenlos Geld abheben weltweit
- Keine Wechselkursaufschläge
- 1 Prozent Cashback auf Kartenausgaben
- Round-up: Automatisch investieren
- Flexible Einzahlungsmöglichkeiten
- Steuereinfach in Deutschland
- Refer-a-friend und Neukunden-Aktionen
Welche Nachteile hat das Trade Republic Girokonto?
Kein Produkt ist perfekt – auch das Trade Republic Girokonto hat seine Schwächen. Damit Ihr vorab genau wisst, worauf Ihr Euch einlasst, haben wir die wichtigsten Nachteile für Euch zusammengestellt:
Kostenlose Abhebungen erst ab 100 Euro
Das Trade Republic Girokonto bietet Euch zwar kostenlose Bargeldabhebungen weltweit, allerdings erst ab einem Betrag von 100 Euro. Das mag im Alltag ausreichen, kann jedoch problematisch sein, wenn Ihr im Ausland kleinere Summen benötigt.
Für Abhebungen unter 100 Euro fällt eine Gebühr von 1 Euro an – das ist zwar fair, aber dennoch eine kleine Einschränkung. Insbesondere in Ländern mit anderen Währungen kann dies dazu führen, dass Ihr mehr Bargeld abhebt, als Ihr eigentlich braucht, und am Ende auf Wechselstuben zurückgreifen müsst, um überschüssiges Geld umzutauschen.
Keine internationalen Überweisungen außerhalb des SEPA-Raums
Ein großer Nachteil des Trade Republic Girokontos ist die Einschränkung auf Überweisungen innerhalb des SEPA-Raums und in Euro. Zahlungen in Fremdwährungen oder an Konten außerhalb Europas sind derzeit nicht möglich.
Auch eingehende Auslandsüberweisungen werden nicht unterstützt. Wenn Ihr häufig internationale Transaktionen durchführen müsst, könnte das problematisch sein.
Ordergebühren von 1 Euro
Während Sparpläne kostenlos sind, kostet jede Einzelorder bei Trade Republic 1 Euro, die sogenannte “Fremdkostenpauschale”. Für langfristige Anleger mag das kein Problem darstellen, doch für Day Trader, die häufig auf kurzfristige Marktbewegungen reagieren, summieren sich die Gebühren schnell.
Das macht das Konto eher für diejenigen interessant, die eine Buy-and-Hold-Strategie verfolgen und weniger für aktive Händler.
Kosten bei ETF Investitionen
Bei der Anlage in ETFs und ähnliche Produkte müsst Ihr die sogenannten Gesamtkostenquoten (TER) berücksichtigen – selbst wenn Ihr mittels Sparplänen investiert. Diese Gebühren sind in den Kurs der Produkte eingepreist und werden nicht gesondert ausgewiesen.
Für weniger erfahrene Anleger ist das ein undurchsichtiger Kostenpunkt, den Ihr nicht vernachlässigen solltet. Informiert Euch daher unbedingt im Vorfeld über die spezifischen Kosten des jeweiligen ETFs, in den Ihr investieren wollt.
Nicht in allen Ländern steuereinfach
Zwar könnt Ihr aus vielen verschiedenen europäischen Ländern ein Trade Republic Girokonto eröffnen, allerdings ist Trade Republic nur in Deutschland steuereinfach. Wenn Euer Hauptwohnsitz in einem anderen Land liegt, müsst Ihr Euch selbst um die steuerliche Abwicklung Eurer Kapitalerträge kümmern.
In Österreich hat Trade Republic angekündigt, dass es im 4. Quartal 2024 steuereinfach wird, mittlerweile ist der Plan jedoch aufs erste Halbjahr 2025 verschoben worden.
Wie sind die Erfahrungen mit dem Trade Republic Girokonto?
Ein einziges Girokonto, mit dem Ihr Anlagen abwickeln könnt und kostenlos im Ausland bezahlen könnt – das hört sich für viele zu gut an, um wahr zu sein. Da lohnt es sich, die Erfahrungen bestehender Kunden unter die Lupe zu nehmen. Und die bestätigen, dass das Trade Republic Konto wirklich hält, was es verspricht.
Trade Republic erhält auf Trustpilot basierend auf über 25.000 (!) Erfahrungswerten die Gesamtnote “Gut“. Damit zeigt sich, dass der Großteil der Nutzer höchst zufrieden ist. Gerade die Zinsen, die intuitive App und die einfache Bedienung werden häufig gelobt. Viele merkten positiv an, wie reibungslos alles funktioniert. Der einzige Kritikpunkt scheint der Kundenservice zu sein.
Wie kann man ein Trade Republic Girokonto eröffnen?
Das neue Trade Republic Girokonto lässt sich bequem online eröffnen. Alles, was Ihr benötigt, sind ein Smartphone, eine stabile Internetverbindung und ein paar Minuten Zeit. Allerdings gibt es ein paar Voraussetzungen, die Ihr für ein Trade Republic Girokonto erfüllen müsst:
Voraussetzungen:
- Mindestalter von 18 Jahren
- permanenter Wohnsitz in Deutschland, Österreich oder einem anderen unterstützten Land
- Steuerpflicht im entsprechenden Land
- Europäische Handynummer
- SEPA Kontonummer als Referenzkonto
Wenn Ihr bereits Trade Republic Kunde seid, müsst Ihr die neue Kontofunktion erst aktivieren. Als bestehender Nutzer bekommt Ihr eine Benachrichtigung, sobald die neue IBAN verfügbar ist. Klickt dann einfach auf den angegebenen Link, öffnet die App und akzeptiert die aktualisierten Geschäftsbedingungen – schon ist die Aktivierung abgeschlossen.
Ihr seid noch nicht bei Trade Republic angemeldet? Kein Problem. Hier erklären wir Euch, wie Ihr in wenigen Schritten zu Eurem neuen Trade Republic Konto kommt:
1. Die Trade Republic App herunterladen
Die Kontoeröffnung beginnt mit dem Download der Trade Republic App. Diese ist kostenlos und sowohl für iOS als auch für Android verfügbar. Besucht einfach den App Store oder Google Play Store und ladet die App herunter.
2. Registrierung starten
Öffnet die App und klickt auf „Jetzt registrieren“. Gebt Eure E-Mail-Adresse ein und erstellt ein sicheres Passwort. Danach erhaltet Ihr eine Bestätigungs-E-Mail, um Eure Anmeldung zu verifizieren.
3. Persönliche Daten eingeben
Nach der Anmeldung werdet Ihr aufgefordert, Eure persönlichen Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Steueridentifikationsnummer einzugeben. Achtet darauf, dass die Angaben korrekt sind, da sie später verifiziert werden.
4. Videoidentifikation durchführen
Um Eure Identität zu bestätigen, führt Ihr eine Videoidentifikation durch. Das Verfahren wird direkt in der App abgewickelt und dauert nur wenige Minuten. Haltet dafür einen gültigen Ausweis (Personalausweis oder Reisepass) bereit.
5. Erste Einzahlung zur Aktivierung
Bevor Ihr Euer Girokonto vollständig nutzen könnt, müsst Ihr eine erste Einzahlung vornehmen. Dieser Schritt dient als zusätzliche Sicherheitsmaßnahme und aktiviert Euer Konto.
6. Konto aktivieren und Depot eröffnen
Nach Eingang der Einzahlung ist Euer Girokonto einsatzbereit. Optional könnt Ihr jetzt auch mit dem Handel von Aktien, ETFs oder anderen Wertpapieren beginnen.
Trade Republic Girokonto
- Kostenloses Girokonto – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro)
- 1 Prozent Rückvergütung auf Kartenausgaben
- Zinsen auf den Kontostand
- Ohne Schufa-Abfrage
Welche Trade Republic Girokonto Kosten gibt es?
Wie bereits erwähnt, sind die geringen Gebühren einer der größten Vorteile des Trade Republic Kontos. Hier nochmal ein kurzer Überblick über die Kosten:
| Leistung | Gebühr |
|---|---|
| Kontoführung | Kostenlos |
| Einmalige Kartengebühr | Virtuelle Karte: kostenlos; Debitkarte: 5 Euro; Spiegelkarte: 50 Euro |
| Weltweites Geld Abheben | Kostenlos über 100 Euro, ansonsten 1 Euro |
| Weltweit Bezahlen | Kostenlos |
| Orderprovision | Kostenlos |
| Fremdkostenpauschale für Order | 1 Euro |
| Sparplankauf | Kostenlos |
Für wen lohnt sich das Trade Republic Girokonto?
Wenn Ihr auf der Suche nach einem Konto seid, das hohe Guthabenzinsen mit den Vorteilen eines klassischen Girokontos kombiniert, seid Ihr bei Trade Republic genau richtig. Vor allem für alle, die ihr Geld unkompliziert in Aktien, ETFs oder Kryptowährungen anlegen wollen, bietet Trade Republic ein unschlagbares Gesamtpaket: Ihr habt Eure Anlagen und Eure täglichen Finanzen in einer einzigen App immer im Griff.
Auch für Vielreisende ist das Konto ideal. Mit der weltweit einsetzbaren Debitkarte könnt Ihr gebührenfrei Geld abheben und ohne Wechselkursaufschläge bezahlen. Besonders spannend ist das Konto also für alle, die günstige Konditionen bei Auslandsreisen schätzen.
Allerdings gibt es auch Einschränkungen: Wenn Ihr häufig Geld ins Ausland oder in Fremdwährungen senden oder empfangen müsst, stößt Trade Republic an seine Grenzen. Für solche Fälle lohnt sich der Blick auf Alternativen, die auch internationale Überweisungen abdecken.
Welche Alternativen gibt es zum Trade Republic Girokonto?
Nicht für alle ist das Trade Republic Girokonto die richtige Wahl. Doch keine Sorge, es gibt eine Vielzahl von Alternativen, die besser zu Euch passen könnten:
ING Girokonto
Eine Alternative zum Trade Republic Girokonto ist das ING Girokonto. Das Konto ist dauerhaft kostenlos und bietet eine kostenlose Debit Visa Card zu der Eröffnung des Kontos. Das Konto ist besonders gut zum Reisen geeignet, da im Ausland die Bargeldabhebungen kostenlos sind.
ING Girokonto
- Kostenloses Girokonto bei aktiver Nutzung
- Kostenlose Visa Card [Debitkarte] inklusive
- Kostenlos Bargeld abheben in Eurowährungen möglich
- Kostenloses Tagesgeldkonto mit 3 Prozent Zinsen inklusive
- Einfache Beantragung auch per Video-Chat möglich
bunq Girokonto
Ebenfalls gute Konditionen bietet das bunq Girokonto, das mit einer kostenlosen Prepaid Mastercard ohne Jahresgebühr ausgestattet ist. Zusätzlich profitieren Kunden von einem inkludierten bunq Tagesgeldkonto, kontaktlosem Bezahlen via Google Pay und Apple Pay sowie einem praktischen Währungsumtausch direkt in der App. Diese Funktionen machen bunq zu einer attraktiven Wahl, insbesondere für Personen, die Flexibilität und moderne Banking-Optionen schätzen.
bunq Girokonten
- verschiedene Kontomodelle möglich
- Kostenlose Prepaid Mastercard enthalten
- Bunq Points sammeln
- Smartes Mobile-Banking in der App
- Ohne Schufa Eintrag
N26 Girokonto
Das N26 Girokonto ist ein modernes und dauerhaft kostenloses Konto, das durch eine kostenlose Mastercard und zahlreiche Vorteile überzeugt. Ihr könnt weltweit ohne Fremdwährungsgebühren bezahlen und in Deutschland kostenlos Bargeld abheben. Mit verschiedenen Kontomodellen – vom kostenlosen Standardkonto hin zu Premiumvarianten mit Versicherungen und Extras – passt sich N26 flexibel an unterschiedliche Bedürfnisse an.
N26 Girokonto
- Dauerhaft kostenloses Girokonto
- kostenfreie Abhebungen in Deutschland
- Unbegrenzt kostenfreie Abhebungen außerhalb Deutschlands möglich
- Kostenlose Zahlung in Fremdwährungen
- Geldeinzahlung in einigen Einzelhandels-Filialen möglich
- Banking per Smartphone-App
Unser Fazit zum Trade Republic Girokonto
Mit dem neuen Girokonto hat Trade Republic bewiesen, dass sie mehr können als Brokerage. Für alle, die überdurchschnittliche Zinsen und flexible Investmentmöglichkeiten schätzen, ist das Konto eine echte Bereicherung. Einzig, dass es keine Option zum Senden und Empfangen von Auslandsüberweisungen gibt, ist störend. Doch für alle, die hauptsächlich in Europa unterwegs sind, und smart sparen und anlegen wollen, ist Trade Republic ein starker Kandidat.
Trade Republic Girokonto
- Kostenloses Girokonto – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro)
- 1 Prozent Rückvergütung auf Kartenausgaben
- Zinsen auf den Kontostand
- Ohne Schufa-Abfrage
