Die Barclays Visa ist eine der beliebten Kreditkarten von Barclays. Als Nachfolger der ehemaligen Barclaycard New Visa bietet die Kreditkarte ein erweitertes Spektrum und gehört dank wegfallender Jahresgebühr zu den attraktiveren kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Aktuell gibt es einen Barclays Visa Neukundenbonus mit einem Startguthaben von 40 Euro.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
Alle Vor- und Nachteile der Barclays Visa Kreditkarte sowie unsere Erfahrungen mit der Karte teilen wir in diesem ausführlichen Ratgeber. Dabei werfen wir einen genauen Blick auf die gebotenen Leistungen sowie die Gebührenstruktur und das Abrechnungsmodell, um die Frage zu klären, für wen sich die kostenlose Kreditkarte von Barclays lohnt.
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat die Barclays Visa?
- Welche Nachteile hat die Barclays Visa?
- Welche Bank steckt hinter der Barclays Visa Kreditkarte?
- Wie beantrage ich die Barclays Visa-Kreditkarte?
- Wie nutze ich die Barclays Visa Kreditkarten App?
- Wann lohnt sich die Barclays Visa Kreditkarte?
- Wie sind unsere Erfahrungen mit der Barclays Visa?
- Wie kommen wir zu den Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte?
- Welche sind die besten Alternativen zur Barclays Visa?
- Unser Fazit zur Barclays Visa
Welche Vorteile hat die Barclays Visa?
Die Barclays Visa ist im Vergleich zum Vorgängermodell ein Meilenstein. Die Kreditkarte bietet einige attraktive Vorteile, welche sie zu einer guten Ergänzung im Portemonnaie machen.
Die wichtigsten Vorteile der Barclays Visa Card im Überblick:
- Abrechnung erst im Folgemonat: Die Abrechnung muss erst 30 Tage nach Erhalt der Rechnung beglichen werden, sodass man von einem zinsfreien Zahlungsziel von bis zu acht Wochen profitieren kann.
- Dauerhaft kostenlose Kreditkarte: Die Barclays Kreditkarte Visa ist dauerhaft kostenlos, ohne dass ein Mindestumsatz erforderlich ist.
- Flexibel zurückzahlen: Karteninhaber haben die Möglichkeit, monatlich zu entscheiden, ob die Rückzahlung in flexiblen oder in festen Raten geschehen soll. Alternativ kann auch der gesamte Betrag beglichen werden.
- Gebührenfreies Bargeldabheben: Karteninhaber profitieren von kostenlosen Bargeldabhebungen auf der ganzen Welt.
- Kein Girokontowechsel nötig: Für die Beantragung der Barclays Visa Kreditkarte muss kein zusätzliches Girokonto eröffnet werden. Karteninhaber können ganz einfach das Girokonto ihrer Hausbank als Referenzkonto angeben.
- Kostenlose Partnerkarten: Auf Wunsch sind bis zu drei kostenlose Barclays Visa Partnerkarten mit denselben Leistungen erhältlich.
- Sofortgeld verfügbar: Bereits ohne Erhalten der physischen Barclays Visa Card, könnt Ihr Geld von der Kreditkarte auf Euer bestehendes Girokonto überweisen und umgehend damit bezahlen.
- Kontaktlose und sichere Zahlung: Mithilfe von Apple Pay und Google Pay ist es möglich, überall auf der Welt kontaktlos und sicher zu bezahlen.
Die Gebührenstruktur der Barclays Visa Kreditkarte
Der erste Vorteil der Barclays Visa zeigt sich gleich in der Gebührenstruktur, denn die Kreditkarte ist bedingungslos und dauerhaft kostenlos. Das ist insofern ein besonderer Vorteil, als dass es mittlerweile viele kostenlose Kreditkarten gibt, bei denen der Wegfall der Jahresgebühr an bestimmte Bedingungen, wie einen Mindestgeldeingang, geknüpft ist.
Zudem ist für die Beantragung der Kreditkarte kein zusätzliches Girokonto von Barclays notwendig, wie es bei vielen anderen kostenfreien Kreditkarten, wie Debitkarten, der Fall ist. Ihr könnt also einfach Euer bestehendes Girokonto als Referenzkonto angeben und darüber die Kreditkartenabrechnung begleichen. Da Ihr kein zusätzliches Konto eröffnen müsst, ist auch kein Bankwechsel notwendig.
Kostenlose Zahlungen und Bargeldabhebungen weltweit
Ein weiterer Vorteil der Barclays Kreditkarte ist zweifelsfrei, dass die Gebühren für Zahlungen in Fremdwährungen wegfallen. Bei den meisten Kreditkarten liegt diese Gebühr bei 2 Prozent und damit im oberen Mittelfeld. Mit der Barclays Visa bezahlt Ihr dagegen keinen Cent mehr und seid also besonders auf Reisen deutlich besser aufgestellt.
Die Fremdwährungsgebühr fällt immer dann an, wenn Ihr eine Zahlung in einer anderen Währung als dem Euro tätigt. Das gilt beispielsweise bei der Buchung eines Hotels in den USA, der Zahlung in einem Restaurant in Australien, aber auch dann, wenn Ihr einfach im Online-Handel eine Zahlung in einer anderen Währung tätigt – zum Beispiel bei Einkäufen im Internet auf einer ausländischen Webseite.
Doch mit der Barclays Visa könnt Ihr weltweit gebührenfrei zahlen – eine Fremdwährungsgebühr fällt also zu keinem Zeitpunkt an. Das ist besonders vorteilhaft für alle, die viel verreisen oder regelmäßig im Ausland einkaufen, weswegen die Barclays Visa zu den besten Reisekreditkarten zählt.
Die Barclays Visa ist für Euch die optimale Kreditkarte, sobald Ihr viel reist und dabei von dem Wegfall der Fremdwährungsgebühr profitieren wollt.
Zusätzlich ermöglicht die Kreditkarte kostenfreie Bargeldabhebungen ab 50 Euro im In- und Ausland – das gilt beispielsweise auch in der Schweiz, Norwegen und natürlich auch bei Interkontinentalreisen. Damit bietet die Kreditkarte eine bequeme Möglichkeit, weltweit und zu jeder Zeit Bargeld abzuheben. Das Tageslimit liegt dabei bei 500 Euro.
Unser Tipp: Die Barclays Visa Kreditkarte eignet sich besonders gut als Reisekreditkarte, denn es fallen keine Extrakosten bei Bargeldabhebungen und auch keine Gebühr für die Zahlung in Fremdwährung an.
Zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen
Die Vorteile gehen aber noch deutlich weiter, denn die neue Barclays Visa bietet darüber hinaus auch eine weitere ganz entscheidende Leistung: ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen. Bei der Barclays Kreditkarte Visa handelt es sich nämlich um eine Kreditkarte mit Kreditrahmen, welche sich dadurch auszeichnet, dass man die Kreditkartenabrechnung mit einer starken Verzögerung erhält und somit einen kostenlosen Kredit auf Zeit bekommt.
Anders als etwa eine Commerzbank Kreditkarte oder eine ADAC-Kreditkarte wird die Barclays Visa nicht in einem Zeitraum zwischen 30 Tagen und 5 Tagen nach einer Zahlung abgerechnet, sondern immer erst weitere 30 Tage später. Das Zahlungsziel liegt damit bei bis zu 59 Tagen und ist damit doppelt so lange wie bei den meisten anderen Kreditkarten.
Dies kann ein entscheidender Vorteil sein, da Ihr so eine deutlich größere finanzielle Flexibilität genießt und Eure Zahlungen erst deutlich später begleichen müsst. Gerade bei einem Urlaub kann dieses verlängerte Zahlungsziel sehr praktisch sein. Aber auch für all diejenigen, die sich kurzfristig zusätzliche Liquidität wünschen.
Flexible Rückzahlungsmöglichkeiten
Ein weiterer wichtiger Vorteil der Barclays Visa, der Karteninhabern zusätzliche Flexibilität verschafft, ist die umfangreiche Auswahl an Rückzahlungsoptionen. Als Karteninhaber der Barclays Visa Kreditkarte hat man monatlich die Wahl aus drei unterschiedlichen Rückzahlungsoptionen:
- flexible Teilbeträge
- feste Raten
- Gesamtbetrag
Als Standardeinstellung ist eine monatliche Rückzahlung von 3 Prozent des Gesamtsaldos oder mindestens 30 Euro pro Monat festgelegt. Diese Einstellung kann jedoch jederzeit und ganz nach Belieben im Online-Banking angepasst werden. Damit habt Ihr volle Flexibilität bei der Begleichung der Kreditkartenrechnung.
Expertentipp: Wie bei allen Kreditkarten mit Ratenzahlungen fallen bei Rückzahlungen in Teilbeträgen hohe Sollzinsen an. Wenn also nicht unbedingt notwendig, raten wir von der Nutzung der Teilzahlungsoptionen ab.
Mehr Liquidität durch Sofortgeld
Eine weitere praktische Funktion für alle, die sich kurzfristig etwas mehr Liquidität wünschen, ist das Sofortgeld der Barclays Visa Card. Dieses Feature ermöglicht es Euch bei Bedarf schnell und unkompliziert den Kreditrahmen in Anspruch zu nehmen, indem Ihr Geld von der Kreditkarte auf Euer hinterlegtes Girokonto überweist.
Das Besondere: Das Sofortgeld kann bereits während des Kreditkartenantrags angefordert werden und wird direkt nach Kontoeröffnung auf das hinterlegte Girokonto ausgezahlt. Die Höhe des Sofortgelds ist dabei abhängig vom individuellen Verfügungsrahmen. Diese Option kann einmalig beim Kreditkartenantrag genutzt werden und ist kostenfrei, allerdings werden Zinsen auf den Betrag erhoben.
Bis zu 3 kostenlose Partnerkarten
Auf Wunsch erhalten Inhaber der Barclays Visa insgesamt bis zu 3 Partnerkarten. Die Zusatzkarten kommen dabei mit den gleichen Funktionen daher und eignen sich ideal für den Partner, Familie oder Freunde. Praktisch ist dabei, dass alle Umsätze separat ausgewiesen werden und jeder Kartenbesitzer einen eigenen Online-Banking-Zugang nutzt.
Um die kostenlosen Barclays Visa Partnerkarten zu erhalten, muss lediglich der Partnerkarten-Antrag ausgefüllt werden. Einzige Voraussetzung ist, dass die Partnerkarte nur an volljährige Personen ausgegeben wird.
Unkomplizierte und schnelle Beantragung
Erwähnenswert ist darüber hinaus, dass Ihr die Barclays Visa Kreditkarte per sogenannter Sofort-Entscheidung beantragen könnt und durch digitale Unterschrift und VideoIdent-Verfahren Euch den Gang zur Post spart.
Eurem Kreditkartenantrag wird entsprechend direkt online zugestimmt und Ihr erhaltet innerhalb weniger Tage die physische Kreditkarte. Ihr müsst Euch also nicht erst gedulden und auf einen entsprechenden Brief der Bank warten, sondern werdet sofort online informiert.
Kontaktloses und mobiles Bezahlen
Seit neustem kann die Barclays Visa zudem mit einem weiteren sehr entscheidenden Vorteil punkten. So ist die Kreditkarte nämlich nach längeren Anstrengungen von Barclays auch mit den beiden mobilen Bezahldiensten Apple Pay und Google Pay kompatibel.
Habt Ihr Eure Barclays Visa erhalten, könnt Ihr diese direkt in Eurem Smartphone hinterlegen und unkompliziert an der Kasse Euer Apple oder Android Smartphone zur Zahlung zücken. Zudem ist die Karte selbst NFC-fähig, sodass auch kontaktloses Bezahlen kein Problem darstellt.
Welche Nachteile hat die Barclays Visa?
Die Barclays Visa Card bietet auf der einen Seite eine ganze Reihe von Vorteilen, hat aber auch einige Nachteile, über die man sich vor der Beantragung im Klaren sein sollte. Im Prinzip kommt die Karte in vielen Bereichen fast an das Premium-Produkt Barclays Platinum Double heran. Das liegt daran, dass die Barclays Visa Card prinzipiell ohne Jahresgebühr auskommt und keine Fremdwährungsgebühren erhebt. Die größte Schwäche der Kreditkarte liegt aber sicherlich im Abrechnungsmodell, welches wir im Folgenden näher beleuchten wollen.
Kostenpflichtiges Lastschriftverfahren bei Vollzahlung
Lange war die Abrechnung einer der größten und schwerwiegendsten Nachteile der kostenlosen Barclays Visa. So war es nämlich bis vor einiger Zeit nicht möglich, die volle Summe der Kreditkartenabrechnung per Lastschrift automatisch zu begleichen.
Entweder musste man als Kunde manuell per Überweisung den Betrag ausgleichen oder aber im Online-Banking einmal pro Monat den Lastschrifteinzug veranlassen. Tat man dies nicht, trat automatisch die zuvor bereits erwähnte Teilzahlungsoption in Kraft. Dabei wurde ein gewisser Teil der Rechnungssumme in einen Kredit umgewandelt, auf den natürlich auch Zinsen anfielen.
Nun ist dem aber nicht mehr so und der volle Lastschrifteinzug kann für die Barclays Visa aktiviert werden. Der volle Betrag wird einfach monatlich von Eurem hinterlegten Girokonto abgebucht.
Allerdings gibt es seit Dezember 2023 hier einen Haken: Zahlt Ihr die Monatsabrechnung vollständig per Lastschriftverfahren zurück, fällt eine monatliche Gebühr von 2 Euro an. Nutzt Ihr es nicht, müsst Ihr darauf achten, immer rechtzeitig zu überweisen, um weitere Gebühren, die im Rahmen der Teilzahlungsoption anfallen, zu vermeiden.
In Bezug auf die Abrechnung ist weiterhin als Nachteil zu sehen, dass Ihr bei der Beantragung der Kreditkarte standardmäßig die Teilzahlung aktiviert habt. Wenn Ihr Vollzahlung per Lastschrift aktiviert, fallen die zwei Euro monatliche Gebühren an. So bleibt nur der Ausgleich mittels Überweisung, um zusätzliche Gebühren zu umgehen.
Hohe Zinsen für Teilzahlungsoption
Erwähnt sei an dieser Stelle auch, dass die Nutzung des Kreditrahmens mit der Teilzahlung mit einem Jahreszins von 22,71 Prozent belegt ist. Für diesen hohen Preis könnt Ihr diesen aber auch sehr flexibel in Anspruch nehmen. Je nach persönlichem Belieben kann dies ein großer Nachteil sein, muss es aber nicht. Die Höhe des Kreditrahmens hängt derweil von der Bonität des Nutzers ab und wird anfangs dementsprechend festgelegt. Eine Erhöhung ist anschließend alle sechs Monate möglich.
Erhöhung des Kreditrahmens
Zur Beantragung einer neuen Kreditrahmenhöhe werden Angaben zum Brutto-Jahreseinkommen benötigt, der Prozess kann einfach im Barclays Online-Banking erfolgen. Wenn man aber schneller einen höheren Verfügungsrahmen benötigt, gibt es auch die Option einen bestimmten Betrag vom Girokonto zu überweisen.
Mithilfe der IBAN und des BIC des Kreditkartenkontos, welche im monatlichen Kontoauszug zu finden ist, könnt Ihr ein gewünschtes Guthaben ganz einfach auf Eure Barclays Visa überweisen. Den Kontoauszug mit IBAN und Kontonummer der Barclays findet Ihr derweil im Online-Banking unter den Kontoeinstellungen.
Hohe Zinsen für Zahlungen in Casinos, Lotterien und Wettbüros
Seit Dezember 2023 gibt es einen weiteren Nachteil, auf den Ihr achten solltet. Auf Umsätze aus Überweisungen und Karteneinsätzen in Casinobetrieben, Lotteriegeschäften oder Wettbüros fallen ab dem Buchungszeitraum Zinsen in Höhe von 4 Prozent an. Und auch für den Handel mit Wertpapieren, beispielsweise über einen Broker, fallen diese Zinsen an. Für diesen Einsatzbereich ist die Kreditkarte daher nicht zu empfehlen.
Sperrungen im Ausland
Leider kommt es vereinzelt immer mal wieder zu Kartensperrungen, vor allem im Ausland. Dies liegt an der eher strengen und restriktiven Linie zur Betrugsprävention von Barclays. In den meisten Fällen lässt sich die Sperrung sofort via SMS oder der App aufheben. In manchen Fällen ist allerdings ein Anruf nötig und dies kann gerade im fernen Ausland teuer werden. Wir empfehlen daher, vor Fernreisen sicherheitshalber Barclays zu kontaktieren und Eure Reisepläne hinterlegen zu lassen.
Welche Bank steckt hinter der Barclays Visa Kreditkarte?
Hinter dem Namen Barclays, der früher unter Barclaycard bekannt war, steht die britische Bank Barclays PLC, die die drittgrößte Bank in Großbritannien ist. Als globales Finanzinstitut ist Barclays in 55 Ländern aktiv und beschäftigt weltweit über 80.000 Mitarbeiter. Auch in Deutschland hat sich die Bank bereits etabliert. Die deutsche Niederlassung hat ihren Sitz in Hamburg und beschäftigt knapp 700 Mitarbeiter, welche mehr als 1,9 Millionen deutsche Kunden betreuen. Einigen dürfte der Name Barclays bekannt sein, da die Bank als Namenssponsor für die Barclays Arena in Hamburg fungiert.
Zum Produktportfolio der Bank gehören vorrangig die drei Geschäftsbereiche Kreditkarten, Ratenkredite und Geldanlagen wie das Barclays Tagesgeldkonto. Zusätzlich zur gesetzlich vorgeschriebenen Einlagensicherung durch das Deposit Guarantee Scheme (DGS) der Central Bank of Ireland sind die Ersparnisse bei Barclays auch durch den deutschen Einlagensicherungsfonds geschützt.
Die maximale Deckungssumme pro Kunde beträgt großzügige fünf Millionen Euro. Somit könnt Ihr beruhigt sein, denn in Bezug auf die Sicherheit Eurer Ersparnisse bei Barclays sind keine Bedenken angebracht.
Hinweis: Anders als oft angenommen, gibt es keine europäische Einlagensicherung. Stattdessen ist die Einlagensicherung jeweils national organisiert, richtet sich allerdings nach denselben Regeln. Das bedeutet, dass in allen Ländern der EU und des EWR Guthaben bis 100.000 Euro durch die jeweilige nationale Einlagensicherung geschützt sind.
Zu beachten ist, dass die Einlagensicherung jeweils durch das entsprechende Mitgliedsland bereitgestellt wird, sodass die tatsächliche Sicherheit auch von der Bonität der nationalen Finanzen eines jedes Mitgliedsstaates abhängt.
Wie beantrage ich die Barclays Visa-Kreditkarte?
Sobald Ihr Euch für die Beantragung der Barclays Visa Card entschieden habt, gibt es nur ein paar wenige Schritte, denen Ihr folgen müsst:
- Zuerst müsst ihr die Karte online beantragen. Dabei müssen die Kriterien, wie ein Wohnsitz in Deutschland, ein bereits vorhandenes Konto bei einer deutschen Bank und ein regelmäßiges Einkommen, erfüllt sein. Außerdem muss der Antragsteller über 18 Jahre alt sein und eine gültige Mobilfunknummer verfügen.
- Im Anschluss müsst Ihr Eure persönlichen Angaben und die Kontaktdaten ausfüllen. Dann müssen Angaben zur beruflichen Laufbahn sowie die Kontodaten des Girokontos angegeben werden.
- Danach folgt die Identifizierung. Hierbei gibt es zwei Möglichkeiten, einmal die Identifizierung über VideoIdent-Verfahren oder Ihr unterschreibt digital. Sobald diese zwei Schritte getan sind, könnt Ihr die Barclays Kreditkarte Visa direkt einsetzen. Mit dem Herunterladen der App, könnt Ihr bereits mobil bezahlen, ohne die Karte erhalten zu haben.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
Wie nutze ich die Barclays Visa Kreditkarten App?
Mithilfe der Barclays Visa Kreditkarten App könnt Ihr Eure Ein- und Ausgaben in Echtzeit im Blick behalten und wisst stets über Euren Kontostand Bescheid. Außerdem könnt Ihr frei entscheiden, wie Ihr Eure Rückzahlung einteilen wollt, da Ihr diese Funktion in der App einstellen könnt.
Ebenfalls könnt Ihr über die App Euren PIN ändern oder bei Verlust Eurer Karte, die Karten sperren lassen. Ein weiterer positiver Aspekt der App ist die schnelle Kontaktaufnahme mit dem Support von Barclays.
Unser Tipp: Die Finanzguru App
Haltet Ihr außerdem nach einer App Ausschau, die Euch bei der Verwaltung Eurer Finanzen hilft? Dann ist die Finanzguru App eine spannende Möglichkeit.
Mit Finanzguru erhaltet Ihr dauerhaft kostenlose Finanzanalysen und einen Budgetplaner inklusive Spartipps, die Ihr für die Planung Eurer nächsten Reise verwenden könnt.
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- Dauerhaft kostenloser digitaler Finanzassistent
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Wann lohnt sich die Barclays Visa Kreditkarte?
Die Barclays Visa Kreditkarte ist besonders für Reisen empfehlenswert, da keine Fremdwährungsgebühren anfallen. Sofern Ihr nicht auf Reiseversicherungen angewiesen seid, gibt es sogar kaum eine bessere Kreditkarte für diesen Zweck. Das liegt daran, dass die Visa-Kreditkarte von Barclays ohne Jahresgebühr daherkommt, gleichzeitig aber dennoch gebührenfreie Abhebungen und kostenfreie Zahlungen in Fremdwährungen erlaubt.
Sinnvoll kann die Kreditkarte dennoch weiterhin als Ergänzung zu einer American Express® Kreditkarte sein. Die Amex Kreditkarten bieten zwar großenteils ein attraktives Versicherungspaket, haben ihre Schwächen aber bei den Gebühren. So fällt in jedem Fall eine Fremdwährungsgebühr und auch eine Gebühr für Abhebungen an, das gilt sogar für die American Express Green Card.
Sofern Ihr also das lukrative Membership Rewards® Programm für Zahlungen in Euro nutzen möchtet, ist die Barclays Visa-Kreditkarte eine optimale Ergänzung für alle Umsätze in anderen Währungen. Dasselbe gilt auch dann, wenn Ihr eine Eurowings Kreditkarte Premium im Portemonnaie habt. Als Ergänzung zu diesen Kreditkarten zum Meilen sammeln ist die Barclays Visa im Prinzip perfekt.
Lohnenswert ist die Karte keineswegs nur als Ergänzung. Auch wenn Ihr beispielsweise noch gar keine Kreditkarte habt, kann sich die Beantragung der Barclays Visa lohnen. Für Einsteiger kann es jedoch schwierig sein, die Karte wirklich kostenfrei zu nutzen, da gerade das Abrechnungsmodell dazu verleitet, dass doch eine Gebühr anfällt.
Empfehlung der Finanzexperten: Die Barclays Visa Kreditkarte ist besonders für Reisende zu empfehlen, die von dem Wegfall der Fremdwährungsgebühr profitieren wollen. Allerdings muss man darauf achten, dass die Karte nur dann kostenlos ist, wenn man weder die Teilzahlungsoption noch die Vollzahlungsoption per Lastschrift nutzt.
Wie sind unsere Erfahrungen mit der Barclays Visa?
Unser Team konnte über die letzten Jahre bereits einige Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte sammeln, die wir an dieser Stelle mit Euch teilen möchten. Hinsichtlich der Kreditkartenbeantragung können wir betonen, dass das Antragsverfahren äußerst unkompliziert ist. Sowohl der Antragsprozess als auch die Identifikation per VideoIdent-Verfahren verliefen reibungslos und ließen sich bequem von Zuhause aus erledigen.
Und auch bei allen weiteren Kriterien, die wir getestet haben, konnten uns die Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte überzeugen. Wir konnten uns selbst von der hohen Akzeptanz im Ausland überzeugen und haben schon mehrfach vom Wegfall der Fremdwährungsgebühren profitiert.
Die Kreditkartenabrechnung ist zudem übersichtlich und verständlich aufgebaut, sodass man hier keine bösen Überraschungen zu erwarten hat. Zwar bietet die Kreditkarte keine weiteren Leistungen, wie ein Versicherungspaket für Reisen oder die Möglichkeit Meilen zu sammeln, dafür ist die Karte aber auch wirklich dauerhaft kostenlos.
Weniger gefallen hat uns die App zur Barclays Visa Kreditkarte, was hauptsächlich an den langen Ladezeiten liegt. Ansonsten ist die App übersichtlich gestaltet und man findet sich schnell zurecht. Praktisch ist, dass in der App auch die PIN der Kreditkarte angezeigt wird. Insbesondere, wenn man mehrere Kreditkarten besitzt, ist diese Funktion sehr hilfreich.
Auf der Online-Bewertungsplattform Trustpilot fallen die Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte eher schlecht aus. Ein häufiger Kritikpunkt ist der schlechte Kundenservice. Die Hotline ist laut Aussagen der Kunden kaum erreichbar und eine Rückerstattung kann über mehrere Monate dauern. Andererseits erwähnen Langzeitkunden einen zufriedenen Kundenservice und eine schnelle Behebung von Problemen.
Diese Erfahrungen können wir ebenfalls bestätigen, denn als wir den Kundenservice kontaktiert haben, wurde uns schnell weitergeholfen. In unserem Barclays Visa Test hat die Kreditkarte gut abgeschnitten, weswegen wir Barclays kostenlose Kreditkarte weiterempfehlen können.
Wie kommen wir zu den Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte?
Ihr habt Euch gefragt, wie wir zu den Erfahrungen zu der Barclays Kreditkarte Visa kommen? In unserem Team sind über 30 Mitarbeiter, die die Möglichkeit haben, die Kreditkarten für Euch zu testen. Mit jahrelanger Erfahrung über die Kreditkartenangebote, können wir bereits Vergleiche ziehen, die wir in einem Kreditkartenvergleich zusammenfassen. Die Finanzprodukte werden mehrmals im Jahr getestet und die Informationen zu den bereits vorhandenen angepasst.
Dabei blicken wir auf die wichtigsten Kriterien und analysieren unter anderem die Gebührenstruktur, die gebotenen Leistungen, den Kundenservice sowie den Beantragungsprozess. Unsere Erkenntnisse präsentieren wir dann aufbereitet in unseren Ratgebern, um Euch bei der Wahl des richtigen Finanzproduktes zu unterstützen.
Um die besten Finanzprodukte für Euch zu finden, führen wir seit Jahren unabhängige und umfassende Vergleiche durch. Dafür testen wir die Angebote nach festen Kriterien wie Gebühren, Leistungen und Kundenservice und stellen die Ergebnisse transparent gegenüber. So könnt Ihr sicher sein, eine gut informierte Entscheidung zu treffen. Erfahrt mehr darüber, wie reisetopia Finanzprodukte testet.
Bei Fragen oder Anmerkungen könnt Ihr uns jederzeit per E-Mail kontaktieren.
Welche sind die besten Alternativen zur Barclays Visa?
In Deutschland gibt es zahlreiche verschiedene kostenlose Kreditkarten, die im Vergleich gegeneinander antreten. Unter diesen Kreditkarten bietet Barclays mit der Barclays Visa unumstritten ein attraktives Produkt. Dennoch hat die Karte auch einige Schwächen. Als Alternativen zur Barclays Visa im Bereich der kostenlosen Kreditkarten bieten sich diese Modelle an:
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Reiserücktrittkostenversicherung inkl.
- Auslandskrankenversicherung inkl.
Barclays Visa
- Aktion: 40 Euro Startguthaben
- Kostenlose Kreditkarte (Bei Aktivierung des Lastschriftverfahrens 2 Euro im Monat)
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
Trade Republic Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahregebühr
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Bargeldabhebungen weltweit
- 1 Prozent Saveback – auf Kartenausgaben
Deutschland Kreditkarte Classic
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen (mit Ausnahmen)
- 0 Euro für Abhebungen im Ausland
- Rückzahlung per Lastschrift in kleinen Raten oder voll
N26 Mastercard
- Kostenlose Debit-Karte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Bargeldabhebungen im Euro-Raum
- Kostenloses Girokonto inklusive
TF Bank Mastercard Gold
Als kostenlose Kreditkarte empfehlen wir die TF Bank Mastercard Gold. Die Kreditkarte der schwedischen Bank kommt dauerhaft ohne Jahresgebühr daher und hat keine versteckten Gebühren in den Folgejahren. Insbesondere auf Reisen überzeugt die Mastercard durch ihre weltweite Akzeptanz, das inkludierte Versicherungspaket sowie den Wegfall von Fremdwährungsgebühren, wodurch gebührenfreie Zahlungen auf der ganzen Welt möglich sind.
Ein entscheidender Vorteil gegenüber vielen anderen Kreditkarten, ist das zinsfreie Zahlungsziel von insgesamt 51 Tagen – während dieser Zeit profitieren Karteninhaber von einem kostenlosen Kredit. Insgesamt bietet die goldene Kreditkarte der TF Bank eine attraktive Kombination aus dauerhafter Gebührenfreiheit, hoher Akzeptanz und einem umfassenden Versicherungsschutz.
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Inkludierte Versicherungen für Reisen
- Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
Trade Republic Kreditkarte
Auch die Trade Republic Kreditkarte konnte sich in unserem Vergleich beweisen und ist eine der Top 3 kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Die Karte überzeugt insbesondere durch die Cashback Möglichkeit von einem Prozent auf Eure getätigte Zahlung. Zudem ist sie dauerhaft kostenlos und Ihr könnt weltweit kostenfrei bezahlen.
Trade Republic Classic Card
- Kostenlose Debitkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit (ab 100 Euro)
- 1 Prozent Rückvergütung mit der Saveback-Funktion
- Zinsen auf nicht investiertes Guthaben
- Günstige Trades mit dem verbundenen Depot
Eine weitere Alternative zur Barclays Visa bietet die Neobank N26 mit ihrer N26 Mastercard – iner Debitkarte mit dazugehörigem Girokonto. Die Leistungen ähneln denen der Barclays Visa sehr, denn auch mit der N26 Mastercard sind Zahlungen in Fremdwährungen weltweit gebührenfrei. Die Kreditkarte ist dauerhaft kostenlose zu dem N26 Girokonto erhältlich und bietet kostenlose Bargeldabhebungen in Deutschland und Europa.
N26 MasterCard Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Bargeldabhebungen in Deutschland und Europa
- Girokonto inklusive
- Abrechnung über modernes Online-Konto
American Express Platinum Card
Wem eine kostenlose Kreditkarte von den Leistungen her nicht ausreicht, der ist wahrscheinlich mit Premium Kreditkarten besser aufgehoben. Diese erheben zwar eine höhere Jahresgebühr, haben jedoch meist wichtige Versicherungsleistungen inkludiert. Vor allem Reiseversicherungen können bei separater Buchung schnell teuer werden.
Ein Beispiel für eine gute Kreditkarte mit kompakten Versicherungsdienstleistungen sind die Kreditkarten von American Express®. Diese sind nicht nur für Reisebuchungen günstig, sondern versprechen auch weitere Leistungen durch das vorteilhafte Membership Rewards® Programm.
American Express Platinum Card
- 200 Euro Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro SIXT Ride Guthaben pro Jahr
- Bis zu 200 Euro Rabatt & Priority Vorteile bei Condor Flugbuchungen
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Kostenfreie Platinum Partnerkarte inkl. aller Vorteile
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast in 1.400 Lounges weltweit
- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
Barclays Platinum Double
Wenngleich das Barclays Platinum Double eine Kreditkarte ist, mit der Ihr keine Meilen oder Punkte sammeln könnt, ist besonders die Karte aus demselben Hause wie die Barclays Visa eine besonders interessante Alternative. Zwar fällt für die Kreditkarte eine Jahresgebühr von 99 Euro an, dafür profitiert Ihr generell von kostenlosen Abhebungen (weltweit) und zahlt ebenfalls keine Gebühren für Fremdwährungen.
Außerdem im Leistungsumfang enthalten sind umfangreiche Versicherungsleistungen wie eine Auslandsreise-Krankenversicherung und eine Reiserücktrittkosten-Versicherung. Sofern Ihr besonders häufig unterwegs seid, lohnt sich dank der Versicherungsleistungen das Platinum Double sogar mehr als die kostenlose Visa.
Barclays Platinum Double
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Platinum-Partnerkarten
- Reiserücktritts-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Mietwagenvollkasko-Versicherung
Noch nicht die richtige Kreditkarte gefunden? In unserem Kreditkarten Vergleich könnt Ihr nach Belieben Funktionen auswählen, die Euch wichtig sind und findet somit schnell und einfach das richtige Modell für Eure individuellen Präferenzen.
Unser Fazit zur Barclays Visa
Die Barclays Visa gilt für uns als eine der drei besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland und lohnt sich im Prinzip für jeden. Keine Jahresgebühr, kostenlose Abhebungen und gebührenfreie Zahlungen im Ausland machen die Karte für Wenig- und Vielnutzer attraktiv – insbesondere auf Reisen. Allerdings muss man mittlerweile genau hinsehen, um diese Vorteile weiter nutzen zu können. Kostenlos ist die Karte nicht mehr, wenn man die monatliche Abrechnung per Lastschrift einstellt, was je nach Betrag in höheren Zusatzgebühren münden kann. Für Personen, die sich dieses Punktes bewusst sind, ist die Barclays Visa weiterhin ein attraktives Produkt.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
