Im alltäglichen Leben sind Überweisungen gang und gäbe und werden für verschiedenste Transaktionen, wie beispielsweise zur Begleichung der Miete oder von offenen Rechnungen vollzogen. Dies geschieht in der Regel alles mithilfe eines Girokontos. Eher etwas ungewöhnlich wird es, wenn es um das Thema Überweisungen mit einer Kreditkarte geht. Da stellt man sich schnell die Frage: “Geht das überhaupt?”. In diesem Artikel beleuchten wir Euch, welche Möglichkeiten es gibt und wie diese genau funktionieren.
Inhaltsverzeichnis
- Wie überweist man Geld von der Kreditkarte aufs Konto?
- Mit welchen Kreditkarten können Überweisungen getätigt werden?
- Welche alternativen Möglichkeiten gibt es noch?
- Kann Geld auf die Kreditkarte überwiesen werden?
- Fazit zu Überweisungen mit der Kreditkarte
- Häufig gestellte Fragen zu Überweisungen mit der Kreditkarte
In immer mehr Online-Foren wird heutzutage nach der Antwort auf das Thema “Überweisungen mit der Kreditkarte” gesucht. Die Motive dahinter sind recht unterschiedlich. Die einen versuchen dadurch gegebenenfalls finanzielle Engpässe zu überwinden, da ihnen durch den Kreditrahmen einer Kreditkarte zu kurzfristiger Liquidität verholfen werden kann und die anderen wollen versuchen per Überweisungen noch mehr Meilen zu sammeln. Letzteres haben wir für Euch bereits in einem ausführlichen Guide beleuchtet.
Wie überweist man Geld von der Kreditkarte aufs Konto?
Um eine Überweisung mit einer Kreditkarte auf ein Fremdkonto vornehmen zu können, solltet Ihr zunächst prüfen, ob Eure Kreditkartenbank eine solche Transaktion unterstützt. Es ist gut möglich, dass direkte Überweisungen auf ein Bankkonto gar nicht oder nur in Verbindung mit hohen Gebühren möglich sind. Derartige Informationen erhaltet Ihr entweder von der Kundenhotline der Kreditkartenbank oder im Online-Banking-Portal.
Sofern Eure Bank Überweisungen mit der Kreditkarte erlaubt, könnt Ihr meist zwischen einer schriftlichen Anfrage, einer Online-Überweisung, einer Überweisung in der Filiale oder einer Überweisung per Telefon, wie es beispielsweise die Sparkasse anbietet, wählen. Nachdem Ihr Euch für eine Option entschieden habt, müsst Ihr, wie bei Überweisungen üblich, die Details des Bankkontos angeben, auf welches Ihr das Geld überweisen wollt. In der Regel fallen darunter der Kontoinhabername, die Kontonummer, der Bankname sowie die IBAN und der BIC beziehungsweise SWIFT-Code.
Eine Überweisung zwischen einer Kreditkarte und dem damit verknüpften Konto, auch Referenzkonto genannt, ist in den meisten Fällen möglich. Allerdings kann es auch hier Ausnahmen geben, sodass es sich immer empfiehlt sich zunächst bei seinem Kreditkartenanbieter zu informieren.
Mit welchen Kreditkarten können Überweisungen getätigt werden?
Grundsätzlich sind Kreditkarten eher auf den Kauf von Waren oder Dienstleistungen ausgelegt sowie das Abheben von Bargeld. Dennoch gibt es vereinzelt bereits Anbieter von Kreditkarten oder auch Finanzdienstleistungsunternehmen, welche derartige Angebote und Funktionen schon entwickelt haben.
Dazu gehören Kreditkartenanbieter, welche Geldtransferdienste anbieten, wie beispielsweise der Visa Money Transfer von Visa. Dabei handelt es sich um eine Software, für welche man eine User-ID sowie ein individuelles Passwort per Post erhält, um sich anmelden zu können. Für diesen Prozess kann das Postident-Verfahren genutzt werden.
Beispiele für Kreditkarten mit Überweisungsfunktion:
Die Miles & More Kreditkarte bietet beispielsweise einen Überweisungsservice an, welcher Euch ermöglicht, gleichzeitig auch noch Meilen zu sammeln. Allerdings erhebt Miles & More pro Überweisung eine Gebühr von 2,5 Prozent und ist somit nicht sonderlich lohnenswert, wenn man dies nur unter dem Meilen-sammeln-Aspekt tun sollte.
Lufthansa Miles and More Kreditkarte Gold
- Unbegrenzte Gültigkeit der Miles and More Meilen
- Meilen sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Reiserücktrittskosten-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Mietwagen-Vollkasko-Versicherung
- Kostenloser Avis Prefered Status
- NEU: Kostenloses Datenvolumen im Ausland
- NEU: Zwei kostenlose Bargeldabhebungen im Ausland pro Jahr
Mit der Barclays Visa Kreditkarte sowie der Eurowings Premium Kreditkarte besteht ebenfalls die Möglichkeit Überweisungen durchzuführen, allerdings fällt hier eine Pauschale von 7,50 Euro an.
Eurowings Kreditkarte Premium
- Kostenlose Kreditkarte im ersten Jahr
- Kostenlose Bargeldabhebungen & Zahlungen im Ausland
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- Umfangreiche Versicherungen
- Miles & More Meilen sammeln
Überweisungen mit einer American Express Kreditkarte sind leider nicht ohne Weiteres möglich. Welche legalen Möglichkeiten sich allerdings für Euch bieten und mit welchen Tricks dies eventuell doch möglich ist, könnt Ihr in unserem ausführlichen Guide nachlesen.
Welche alternativen Möglichkeiten gibt es noch?
Sollte Euer Kreditkartenanbieter keine Überweisungsfunktion anbieten, dann gibt es für Visa- und Mastercardinhaber die Option, sich ein Konto bei Revolut anzulegen. Bei Revolut handelt es sich um ein britisches Banking-Startup, welches nur per Smartphone-App nutzbar ist. Doch was hat das mit Überweisungen per Kreditkarte zu tun?
In erster Linie handelt es sich bei Revolut um ein Girokonto, welches kostenfrei mittels der beiden zuvor genannten Kreditkartenvarianten aufgeladen werden kann, sofern es sich nicht um Business-Kreditkarten handelt. Sobald man das Geld von der Kreditkarte dann zu Revolut transferiert hat, kann man anschließend die Überweisung durchführen. Das ist vor allem für diejenigen spannend, die Kreditkarten zum Meilen sammeln nutzen, denn so können sogar mittels Überweisungen auch noch Meilen gesammelt werden.
Revolut Standard
- Kostenfreie Überweisungen in 26 Währungen
- Kostenlose Aufladung mit Kreditkarten möglich
- Kostenlose VISA Debitkreditkarte
- Keine Fremdwährungsgebühren
- Schnelle Kontoeröffnung ohne Schufa-Abfrage
An dieser Stellen wären wieder die Miles & More Kreditkarte oder die Hilton Kreditkarte für Meilensammler spannend, da Ihr mit diesen problemlos Meilen für Aufladungen sammeln könnt. Anders sieht es bei der Eurowings Kreditkarte sowie der American Express Kreditkarte aus. Barclays stuft beispielsweise die Aufladung des Revolut Kontos mit der Eurowings Kreditkarte als Bargeldtransaktion ein, sodass keine Meilen gesammelt werden können. Darüber hinaus gibt es sogar Anbieter, die durch die Einstufung als Bargeldtransaktion eine Gebühr erheben, wie beispielsweise N26. Die American Express wird gar nicht erst von Revolut unterstützt und kann somit auch nicht im Konto hinterlegt werden.
Alternativ bleibt ansonsten noch die Möglichkeit, Bargeld mit der Kreditkarte abzuheben und dieses dann auf das eigene Girokonto einzuzahlen, um von hier eine Überweisung vornehmen zu können.
Kann Geld auf die Kreditkarte überwiesen werden?
Um die Frage zunächst direkt zu beantworten – ja, es ist möglich, Geld auf die Kreditkarte zu überweisen. Bei manchen Kartenmodellen ist das sogar zwingend notwendig, und zwar, wenn es sich um eine Kreditkarte auf Guthabenbasis handelt – auch Prepaid Kreditkarte genannt. Diese ist erst dann einsatzfähig, wenn zuvor Geld auf die Karte überwiesen wurde.
Die besten Prepaid Kreditkarten im Vergleich
bunq Mastercard
- Kostenlose Mastercard Debit-Kreditkarte
- Inklusive kostenlosem Girokonto
- Keine SCHUFA-Prüfung
- Weltweit keine Fremdwährungsgebühren
N26 Flex Mastercard
- Keine SCHUFA-Prüfung
- Kostenlose Mastercard Debit-Karte
- Inklusive kostenlosem Girokonto
- Weltweit ohne Fremdwährungsgebühren
Revolut Mastercard
- Nur für kurze Zeit: Kostenlose Premium-Testphase
- Keine SCHUFA-Prüfung
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C24 Mastercard
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- Kostenloses Girokonto mit 2,00 Prozent Zinsen inklusive
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Wise Debit Mastercard
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- Keine Schufa-Auskunft nötig
- Apple Pay und Google Pay Konnektivität
Die Überweisung auf eine Kreditkarte funktioniert grundlegend genauso wie eine Überweisung auf ein Girokonto, da die Karte ebenfalls über eine IBAN (meist auf der Rückseite der Kreditkarte zu finden) sowie BIC/SWIFT verfügt. Demnach gebt Ihr wie gehabt die Details in die Überweisungsmaske ein und schon nimmt die Transaktion ihren Lauf.
Fazit zu Überweisungen mit der Kreditkarte
Im Laufe der Zeit haben sich Überweisungen mit der Kreditkarte zu einer wichtigen Ergänzung in der Welt moderner Finanztransaktionen entwickelt. Auch wenn es noch nicht zum alltäglichen Leben wie die Überweisungen per Girokonto gehört, ist es grundsätzlich möglich Geld von oder auf die Kreditkarte zu überweisen. Wichtig dabei ist die Wahl des richtigen Kreditkartenanbieters sowie die Absicht Eurer Überweisungen (also ob Ihr damit mehr Meilen sammeln wollt oder nicht).
Häufig gestellte Fragen zu Überweisungen mit der Kreditkarte
Ja, in den meisten Fällen ist es ohne Probleme möglich, zwischen der Kreditkarte und dem damit verbundenen Referenzkonto Geld zu überweisen. Wenn es allerdings um Überweisungen auf ein Fremdkonto geht, dann solltet Ihr Euch zunächst erkundigen, ob Euer Kreditkartenanbieter das anbietet und Euch zudem darüber bewusst sein, dass dies mit hohen Gebühren verbunden sein kann.
Sollte Eure Kreditkarte Überweisungen tätigen können, funktionieren diese im Grunde genommen genauso wie Überweisungen zwischen Girokonten.
Sofern Eure Kreditkarte über eine IBAN verfügt, findet Ihr diese meistens auf der Rückseite der Karte. Auf der Vorderseite steht immer die Kreditkartennummer.
Ja, es ist in der Tat möglich, mit Überweisungen Meilen zu sammeln. Hier kommt es allerdings auf die richtige Kreditkarte sowie dem richtigen Konto an.
