Die beiden Varianten der Hanseatic Bank Kreditkarte gehören zu den mitunter nachgefragtesten Kreditkarten in Deutschland. In unserem Ratgeber zeigen wir, welche Vor- und Nachteile die beiden Kreditkarten der Hanseatic Bank haben und wer sich hinter der Bank verbirgt.
Hanseatic Bank Kreditkarten im Vergleich
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
Hanseatic Bank GoldCard
- 4,90 Euro Gebühr pro Monat
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben weltweit**
- Umfangreiches Reiseversicherungspaket inklusive
- Apple Pay und Google Pay fähig
Das Angebot besteht aus der Hanseatic Bank GenialCard und der Hanseatic Bank GoldCard – zwei weniger bekannten, aber unter Umständen sehr attraktiven Kreditkarten. Welche der Karten kann sich im Kreditkartenvergleich behaupten und welche Alternativen gibt es? Wir haben alle wichtigen Kriterien für Euch zusammengefasst:
Inhaltsverzeichnis
- Welche Bank steckt hinter der Hanseatic Bank?
- Welche Leistungen bietet die Hanseatic Bank GenialCard?
- Was kann die Hanseatic Bank GoldCard?
- Wie hoch ist das Limit bei der Hanseatic Bank?
- Was kostet eine Kreditkarte bei der Hanseatic Bank?
- Wofür kann ich die Hanseatic Bank App nutzen?
- Wie rechnet die Hanseatic Bank die Kreditkarte ab?
- Welche Gebühren sind bei den Hanseatic Bank Kreditkarten zu beachten?
- Für wen lohnt sich eine Hanseatic Bank Kreditkarte?
- Wie sind unsere Erfahrungen mit den Kreditkarten der Hanseatic Bank?
- Welche Alternativen gibt es zu einer Hanseatic Bank Kreditkarte?
- Unser Fazit zu den Hanseatic Bank Kreditkarten
- Wichtige Hinweise der Hanseatic Bank:
Welche Bank steckt hinter der Hanseatic Bank?
Ihr habt noch nichts von der Hanseatic Bank gehört und fragt Euch, ob diese seriös ist? Wir bringen Euch die wichtigsten Informationen näher:
Bekannt war die Bank zuerst als „Otto Bank“, welche von Werner Otto 1969 in Hamburg gegründet wurde. Der Name „Hanseatic Bank“ hebt die hanseatischen Werte hervor und steht seit dem Jahr 1969 für Mut und Neuanfang. Sie ist eine frühere Tochterfirma des „Otto-Konzern“. Die Otto Group hat bis heute einen 25-prozentigen Anteil an dem Unternehmen und hat noch immer einen Einfluss in der Firma.
Der Hauptsitz ist in Hamburg, jedoch ist das Unternehmen bundesweit verankert und hat eine Verbindung nach Frankreich. Die französische Großbank Société Générale ist seit 2005 mit einem Mehrheitsanteil von 75 Prozent eingestiegen.
Zu den wichtigsten Bereichen der Hanseatic Bank gehört der Kreditkartenbereich sowie auch das Privatkreditfeld und Geldanlageprodukte wie beispielsweise das Hanseatic Bank Tagesgeldkonto. Bekannt ist die Hanseatic Bank auch für Nachrangdarlehen bei Immobilienfinanzierungen. Die Hanseatic Bank ist jedenfalls ein seriöses Unternehmen und in den vergangenen Jahren stetig gewachsen.
Welche Leistungen bietet die Hanseatic Bank GenialCard?
Die Hanseatic Bank GenialCard ist die bekannteste Hanseatic Bank Kreditkarte. Das liegt sicherlich allen voran daran, dass es sich um eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr handelt, also keine fixen Kosten anfallen. Damit schlägt die Karte in dieselbe Kerbe wie grundsätzlich auch die Barclays Visa.
Hanseatic Bank GenialCard
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (06/2025)
Besonders interessant ist dabei, dass Ihr keinerlei Bedingungen erfüllen müsst, damit die Karte auch wirklich gebührenfrei ist. Durch Ihr umfassendes Leistungspaket eignet sich die Genial Card besonders gut auf Reisen oder im Ausland.
Alle Leistungen der Hanseatic Bank GenialCard auf einen Blick:
- 0 Euro Jahresgebühr
- Gebührenfreie Zahlungen weltweit*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten
- Unkomplizierte Kartenbeantragung ohne zusätzliches Girokonto
- Nutzung vor Erhalt der physischen Karte möglich
- Smartes Mobile Banking
Gebührenfreie Zahlungen weltweit*
Wenn Ihr häufig in einer anderen Währung als dem Euro bezahlt, dann kann sich ein Blick auf die GenialCard lohnen, denn hier entfällt die Gebühr für Zahlungen in Fremdwährung – beispielsweise bei Zahlung in Dollar oder Schweizer Franken. Die gebührenfreien Zahlungen weltweit sind ein enormer Vorteil gegenüber anderen Kreditkarten und machen die GenialCard zu einer der besten Kreditkarten im Ausland.
*Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, für die Ausführung eines Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an.
Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
Sehr positiv fällt bei der GenialCard ebenfalls auf, dass die Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland entfällt. Das heißt konkret: Mit der Hanseatic Bank Kreditkarte bezahlt Ihr keinen Cent für Abhebungen im Ausland. Dabei ist nur zu beachten, dass pro Abhebung eine Mindestsumme von 50 Euro erforderlich ist.
**Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben. Mit dem Visa Bargeldservice könnt Ihr bei teilnehmenden Händlern in Deutschland direkt an der Kasse beim Bezahlen mit der Hanseatic Bank GenialCard Bargeld abheben und das ohne zusätzliche Gebühr.
Flexible Rückzahlung in kleinen Raten
Zur Begleichung der Kreditkartenabrechnung stehen Inhabern der GenialCard grundsätzlich zwei Optionen zur Verfügung: Der ausstehende Betrag kann zum Ende des Abrechnungszeitraums sowohl in voller Höhe, als auch in kleinen Raten zurückgezahlt werden.
Die Hanseatic Bank wirbt grundsätzlich damit, dass Neukunden diese Funktion in den ersten drei Monaten kostenfrei nutzen können. Das bringt zwar zusätzlichen finanziellen Spielraum, ist allerdings auch ein Lockprodukt. Danach fällt für die Ratenzahlung der übliche Zinssatz von 16,05 Prozent für die GenialCard sowie für die GoldCard an.
Hinweis von den Finanzexperten: Wie bei allen Kreditkarten mit Ratenzahlungen fallen bei Rückzahlungen in Teilbeträgen hohe Sollzinsen an. Wenn also nicht unbedingt notwendig, raten wir grundsätzlich von der Rückzahlung in kleinen Raten ab.
Unkomplizierte Kartenbeantragung ohne zusätzliches Girokonto
Ein großer Pluspunkt ist außerdem die unkomplizierte Kartenbeantragung, die vollkommen unabhängig von einem zusätzlichen Girokonto erfolgt. Viele andere Kreditkarten wie die der DKB Kreditkarte können nur in Kombination mit einem Girokonto eröffnet werden.
Nutzung vor Erhalt der physischen Karte möglich
Die GenialCard bietet einen weiteren Vorteil: Bereits nach erfolgreicher Registrierung und Legitimierung ist die Karte digital nutzbar. Das bedeutet, dass ihr sie sofort einsetzen könnt, noch bevor die physische Karte bei euch eintrifft.
Insgesamt überzeugt die Hanseatic Bank GenialCard als solide Kreditkarte ohne versteckte Nachteile, wie sie bei anderen Angeboten, etwa der Gebührenfrei Mastercard Gold, auftreten können. Sie punktet mit einer 0-Euro-Jahresgebühr, gebührenfreiem Bezahlen in Fremdwährungen und kostenlosen Bargeldabhebungen im Ausland.
Damit gehört die GenialCard zweifellos zu den besten Kreditkarten ohne Jahresgebühr – ideal für Kreditkarten-Neulinge ebenso wie für diejenigen, die ihre bestehende Karte wechseln möchten.
Kostenpflichtige Versicherungen der GenialCard
Manchmal passieren Dinge im Leben, die wir nicht voraussehen können. Dazu gehören etwa Krankheit oder Verspätungen auf Reisen oder andere medizinische Kosten, welche Euer nächstes Urlaubsbudget schnell schrumpfen lassen können.
Für genau diese Fälle stellt die Hanseatic Bank GenialCard ein kompaktes Versicherungspaket bereit, welches man bedarfsweise dazubuchen kann. Folgende Versicherungen stehen optional zur Verfügung:
- SicherReise: Reiseversicherung bestehend unter anderem aus Auslandsreise-Krankenversicherung, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, Reisegepäckversicherung und Flug- und Gepäckverspätungsversicherung, Selbstbehaltausschluss-Versicherung für Mietwagen im Ausland, Auslands-Kfz-Schutzbrief (Europa), Notfallversicherung, Ticketversicherung
- SicherPortemonnaie: Versicherung des Portemonnaies und des Schlüssels, zudem Bargeldersatz und Ersatz von Ausweispapieren sowie die kostenlose Neuaststellung Eurer Kreditkarte
- Zahnvorsorge Basis: Enthalten ist hier unter anderem die professionelle Zahnreinigung, Zahnfüllungen und Bleaching
- Ambulante Vorsorge: Bietet die Möglichkeit für Hörhilfen, Vorsorgeuntersuchungen und Brillen, Kontaktlinsen und Augenoperationen
Attraktiv ist, dass man die entsprechenden Versicherungen wahlweise dazubuchen kann. So muss man nicht für Dienstleistungen zahlen, für die man eigentlich keinen Bedarf hat.
Hanseatic Bank GenialCard
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (06/2025)
Was kann die Hanseatic Bank GoldCard?
Nachdem uns die GenialCard im Test überzeugen konnte, wollen wir nun auf die goldene Kreditkarte der Hanseatic Bank eingehen. Die Hanseatic Bank GoldCard ist mit Blick auf die Leistungen ebenfalls recht solide.
Das liegt vor allem an der Gebührenstruktur der Kreditkarte. Allen voran ist die geringe Monatsgebühr von 4,90 Euro zu nennen. Im Gegenzug erhaltet Ihr einige wertvolle Versicherungen, die Euch auf Reisen absichern.
Alle Leistungen der Hanseatic Bank GoldCard im Überblick:
- Gebührenfreie Abhebungen weltweit
- Umfangreiches Versicherungspaket
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reiserücktritts-/ Reiseabbruchversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Flug- und Gepäckverspätung
- Ticketschutz-Versicherung
- Notfall-Versicherung
- Großzügiges Kartenlimit
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Online-Cashback
- Prozente für Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH
Gebührenfreie Abhebungen
Im Gegensatz zu Premium-Kreditkarten wie der American Express Platinum Card oder der Eurowings Kreditkarte Premium bietet die Hanseatic Bank GoldCard gebührenfreie Abhebungen sowohl im In- als auch im Ausland. Einzige Voraussetzung: Pro Abhebung müssen mindestens 50 Euro entnommen werden.
Mit der Hanseatic Bank GoldCard könnt ihr somit in Deutschland und auf Reisen vollständig ohne Gebühren Bargeld abheben. Zusätzlich entfallen auch die Gebühren für Zahlungen in Fremdwährungen, was weltweit gebührenfreies Bezahlen ermöglicht.
Gerade auf Reisen entfalten sich die Stärken der GoldCard durch den Wegfall dieser Gebühren besonders deutlich. Im nächsten Schritt werfen wir einen genaueren Blick auf die inkludierten Versicherungsleistungen.
Versicherungen der Hanseatic Bank GoldCard
Die goldene Hanseatic Bank Kreditkarte ist besonders interessant für Personen, die Wert auf umfassende Versicherungsleistungen legen. Sie enthält ein attraktives Versicherungspaket, das sich aus den Leistungen der SicherReise Basic und Komfort Pakete der Hanseatic Bank zusammensetzt. Konkret bietet die GoldCard folgende Versicherungen:
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reiserücktrittskosten- und Abbruchversicherung
- Reisegepäck-Versicherung
- Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
- Ticketschutz für Veranstaltungen
- Notfall-Versicherung
Einziger Wermutstropfen: Eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung ist nicht inkludiert. Diese findet sich beispielsweise bei dem Barclays Platinum Double.
Auslandsreise-Krankenversicherung
Grundsätzlich ist das Versicherungspaket jedoch attraktiv, zumal neben einer Auslandsreise-Krankenversicherung (gerade für Fernreisen relevant) auch eine Reiserücktrittkostenversicherung enthalten ist.
Die Detailbedingungen der Versicherungen sind insgesamt sehr vorteilhaft gestaltet. Ein großer Pluspunkt: Für die Auslandsreise-Krankenversicherung ist kein Karteneinsatz erforderlich, um die Versicherungsleistungen in Anspruch nehmen zu können.
Bei den anderen Reiseversicherungen, wie der Reiserücktritts- und Abbruchversicherung, müsst ihr die Karte allerdings bei der Buchung der Reise zu mindestens 50 Prozent einsetzen, um abgesichert zu sein. Für die Reisegepäckversicherung ist sogar ein Karteneinsatz von 100 Prozent notwendig.
Reiserücktritts-/ Reiseabbruchversicherung
Die Hanseatic Bank GoldCard umfasst auch eine Reiserücktritts- und Abbruchversicherung. Diese Versicherung bietet Schutz, falls ihr eine nicht stornierbare Reise aufgrund einer plötzlichen Erkrankung oder aus anderen unvorhersehbaren Gründen nicht antreten oder abbrechen müsst – und das weitgehend kostenneutral.
Mit einer Deckungssumme von 5.000 Euro pro Reise und einer Selbstbeteiligung von nur zehn Prozent (mindestens 100 Euro) ist diese Versicherung im Vergleich zu ähnlichen Kreditkarten besonders fair und attraktiv gestaltet.
Reisegepäckversicherung
Auch die Reisegepäckversicherung, die bis zu 1.500 Euro bei Verlust erstattet, bietet vernünftige Leistungen und kommt sogar ohne Selbstbehalt daher. Beachten solltet ihr hier jedoch dass die Versicherung nur bei 100% Karteneinsatz greift.
Flug- und Gepäckverspätung
Inhaber der Hanseatic Bank GoldCard sind zusätzlich für Flug- und Gepäckverspätungen abgesichert. Sobald sich Euer Flug oder Gepäck verspätet, könnt Ihr dank der Versicherung bis zu 500 Euro erstattet bekommen. Wichtig dabei ist, dass mindestens 50 Prozent der Reise mit der Kreditkarte bezahlt wurden.
Insgesamt sind die Versicherungen vor allem auf Reisen sehr praktisch, wodurch die Hanseatic GoldCard unter den Kreditkarten mit Versicherungen im oberen Bereich mitspielt. Günstiger als die allermeisten Reiseversicherungen ist das Angebot der GoldCard jedoch allemal, sodass wir immer eher zu einer Kreditkarte mit Versicherungen raten würden.
Ticketschutz-Versicherung
Die Ticketschutz-Versicherung erstattet Euch bei unerwarteter Erkrankung, Unfall, einem Krankenhausaufenthalt oder einem Todesfall in der Familie den Ticketpreis einer Veranstaltung bei Nichtbesuch bis 500 Euro. Maximal zwei Schadensfälle im Jahr werden nach Abzug einer Selbstbeteiligung von 20 Prozent aber mindestens zehn Euro übernommen.
Notfall-Versicherung
Die Notfall-Versicherung unterstützt dich rund um die Uhr, wenn du Hilfe benötigst. Sie stellt unter anderem den Kontakt zu Ämter, Botschaften oder Konsulaten sowie zu deinem Hausarzt und der ärztlichen Versorgung vor Ort her und hilft Euch den passenden Anwalt oder Dolmetscher zu finden. Die Versicherung greift unabhängig vom Karteneinsatz.
Weitere Zusatzleistungen
Weitere Zusatzleistungen beinhalten, wie auch bei der GenialCard, das Online-Cashback sowie sieben Prozent Rabatt für Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH. Diese können je nach Lebensstil attraktiv für Euch sein.
Wie hoch ist das Limit bei der Hanseatic Bank?
Eine Kreditkarte der Hanseatic Bank erhält ein individuelles Limit je nach Bonität von 500 Euro bis zu 10.000 Euro. Das Limit darf insgesamt nicht bei der Hanseatic Bank überschritten werden und teilt sich auf, wenn Ihr mehr als eine Hanseatic Kreditkarte habt. Standardmäßig kommen die Hanseatic GenialCard mit 2.500 Euro und die GoldCard mit 3.500 Euro Sofort Kreditlimit.
Folgende finanzielle Nutzungsgrenzen gelten pro Tag (entsprechenden Verfügungsrahmen vorausgesetzt):
- 6.000 Euro für Online-Zahlungen
- 10.000 Euro für Sonstige Zahlungen
- 500 Euro für Bargeldabhebungen
Diese Grenzen sollten jedoch im normalen Alltag ausreichend sein. Bei noch größeren Zahlungen empfiehlt sich vorab ein kurzer Anruf bei der Hanseatic Bank, um ein vorübergehend höheres Limit zu beantragen.
Was kostet eine Kreditkarte bei der Hanseatic Bank?
Die größten Kosten verursachen Kreditkarten neben der Nutzung im Ausland mit den Jahresgebühren. Diese liegt bei der GenialCard bei 0 Euro und bei der GoldCard bei 58,80 Euro. Fremdwährungsgebühren fallen bei beiden Karten erfreulicherweise nicht an.
Kosten können jedoch durch Gebühren von Geldautomatenbetreibern oder der Nutzung der Teilzahlungsfunktion entstehen. Bei der GenialCard schlagen Bargeldabhebungen innerhalb von Deutschland außerdem mit 3,90 Euro zu Buche.
Vorsicht ist übrigens bei der Nutzung der Karte für Lotterie, Glücksspiel und Wetten sowie bei Wertpapierhandelsplattformen, Krypto Börsen und ähnlichem geboten, da dort ein Transaktionsentgelt von drei Prozent, mindestens aber 3,95 Euro, anfällt.
Wofür kann ich die Hanseatic Bank App nutzen?
Die App der Hanseatic Bank bietet euch eine schnelle und sichere Unterstützung bei euren täglichen Zahlungen. Sie zeigt euch jederzeit eure Umsätze und den aktuellen Verfügungsrahmen an, sodass ihr stets den Überblick behaltet.
Darüber hinaus könnt ihr über die App die Höhe der monatlichen Rückzahlungsraten flexibel einstellen und so eure Finanzen optimal an eure Bedürfnisse anpassen. Ein weiteres Highlight: Mit nur wenigen Klicks könnt ihr Bargeldabhebungen und Auslandseinsätze ganz einfach online sperren.
Wie rechnet die Hanseatic Bank die Kreditkarte ab?
Die Abbuchung der offenen Rechnungsbeträge erfolgt bei der Hanseatic Bank immer am letzten Arbeitstag des Monats. Zur Rückzahlung der Rechnungsbeträge bietet die Bank dabei grundsätzlich die beiden folgenden Möglichkeiten an:
- Rückzahlung in Raten
- Vollständige Rückzahlung
Dabei ist wichtig zu erwähnen, dass die Rückzahlung in Raten bei der Hanseatic Bank voreingestellt ist. Diese Funktion könnt Ihr jedoch deaktivieren, wenn gewünscht. Im Folgenden stellen wir Euch die verschiedenen Möglichkeiten zur Rückzahlung genauer vor:
Rückzahlung in Raten
Die Hanseatic Bank ermöglicht die flexible Rückzahlung des ausstehenden Betrags durch die Nutzung von flexiblen Raten. Dabei sollte beachtet werden, dass die monatliche Rate mindestens 3 Prozent des Gesamtbetrags oder mindestens 20 Euro betragen muss. Jedoch besteht auch die Möglichkeit, die Rate monatlich auf eine beliebige Rate zwischen 3 und 100 Prozent anzupassen. Um die Rate anzupassen, sind folgende Schritte notwendig:
- Hanseatic App öffnen
- “Meine Rate” auswählen
- Bequem monatlich die Rate anpassen
Hinweis: Für die Nutzung der flexiblen Raten fallen Effektive Zinsen zwischen 17,29 und 25,49 Prozent (je nach Kartenmodell) an, weswegen wir grundsätzlich von der Nutzung dieser Funktion abraten.
Vollständige Rückzahlung
Da die Rückzahlung in flexiblen Raten wegen der anfallenden, hohen Zinsen nur eine Möglichkeit im Notfall sein sollte, gibt es eine Funktion der Hanseatic Bank, die voreingestellte Ratenzahlung der Hanseatic Bank Kreditkarte zu deaktivieren und stattdessen den vollständigen Betrag zu begleichen. Die Tilgung erfolgt dann per Lastschriftverfahren und es fallen keinerlei Zinsen oder andere Gebühren an, solange Euer Konto ausreichend gedeckt ist.
Zahlung in flexiblen Raten per Hanseatic Bank App deaktivieren: Um die Teilzahlungsoption per App zu deaktivieren, müsst Ihr einfach auf den Reiter “Karten und Kontoservice” gehen. In dem Untermenü “Meine Raten” kann dann die Rückzahlungsrate auf 100 Prozent erhöht werden, sodass der gesamte Betrag zum Stichtag beglichen wird.
Zahlung in flexiblen Raten per Online-Banking deaktivieren: Eine weitere Möglichkeit der Deaktivierung kann über die Website hanseatic.de eingestellt werden. Das Online-Banking muss dazu einmalig eingerichtet werden. Nach dem Login kann ebenfalls unter dem Reiter “Meine Raten”, die Rückzahlungsrate auf 100 Prozent eingestellt werden.
Welche Gebühren sind bei den Hanseatic Bank Kreditkarten zu beachten?
Unabhängig davon, für welche Hanseatic Bank Kreditkarte Ihr Euch entscheidet, gelten bestimmte Gebühren.
| Gebühren | GenialCard | GoldCard |
| Jahresgebühren | 0 Euro Jahresgebühr (gebührenfrei) | 4,90 Euro/ Monat |
| Abhebegebühren | 0 Prozent (im Ausland) | 0 Prozent |
| Fremdwährungsgebühren | 0 Prozent | 0 Prozent |
| Effektiver Jahreszins (inklusive Jahresgebühr) | 17,29 Prozent | 25,49 Prozent |
| Bargeldabhebungen im Inland (Mindestbetrag von 50 Euro) | 3,95 Euro pro Abhebung | gebührenfrei |
Für wen lohnt sich eine Hanseatic Bank Kreditkarte?
Sowohl die Hanseatic Bank GoldCard als auch die Hanseatic Bank GenialCard eignen sich ideal für all diejenigen, die gerne und viel Reisen. Die Empfehlung liegt dabei auf der GenialCard, da diese mit einer Jahresgebühr von null Euro daherkommt. Außerdem habt Ihr die Möglichkeit, bei Bedarf eine Vielzahl an Versicherungsleistungen dazu zu buchen.
Hanseatic Bank GenialCard
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
- Empfohlen von Stiftung Warentest (06/2025)
Wie sind unsere Erfahrungen mit den Kreditkarten der Hanseatic Bank?
Die aktuellen Kreditkartenmodelle der Hanseatic Bank, kommen mit verschiedenen Vor- und Nachteilen daher. Wir haben in unserem Team, bestehend aus circa 40 Mitarbeitern, schon oft die Möglichkeit gehabt, unterschiedliche Finanzprodukte zu testen und im Anschluss unsere Hanseatic Bank Kreditkarten Erfahrungen mit Euch zu teilen.
Nach unseren Erfahrungen können beide Kreditkarten simpel online beantragt werden, was den Beantragungsprozess der Produkte um einiges vereinfachen kann. Außerdem ist die GenialCard eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr, welche gebührenfreie Zahlungen weltweit sowie gebührenfreie Bargeldabhebungen im Ausland anbietet. Das ist sehr vorteilhaft, besonders für Kreditkarteneinsteiger.
Bei der Hanseatic GoldCard, welche mit einer monatlichen Gebühr daherkommt, erhaltet Ihr zusätzliche Reiseversicherungen sowie gebührenfreie Bargeldabhebungen im Inland. Auch hier konnten wir bislang gute Erfahrungen machen.
Für alle, die an einer der beiden Kreditkarten interessiert sind, ist ein Blick auf die Erfahrungen anderer Kunden sicherlich hilfreich. Die Bewertungen der Kreditkarten der Hanseatic Bank über die Online-Plattform Trustpilot fallen weitestgehend positiv aus.
Viele Kunden erwähnen die gute Beschreibung der Kartendetails und eine schnelle und einfache Beantragung der Kreditkarten. Mithilfe der App der Hanseatic Bank, wird eine unkomplizierte und benutzerfreundliche Bedienung geschaffen und die Anfragen werden schnell aufgenommen und bearbeitet.
Ein Kritikpunkt ist die Online-Identifikation, welche für Kunden mit weniger technischer Erfahrung ein Problem darstellen kann. Eine Alternative könnte dazu die Beantragung per Postident-Verfahren sein. Insgesamt schneidet die Hanseatic Bank basierend auf über 6.000 Bewertungen jedoch mit der Note “Gut” ab, sodass Ihr bedenkenlos die Kreditkarte beantragen könnt.
Welche Alternativen gibt es zu einer Hanseatic Bank Kreditkarte?
Die Hanseatic Bank GenialCard Alternativen bieten ähnliche Leistungen, sind kostenlos und kommen teilweise noch mit weiteren Vorzügen daher, weshalb ein Wechsel auch interessant sein könnte.
Unter den kostenlosen Kreditkarten finden sich die verschiedensten Modelle von den unterschiedlichsten Banken. Zu unseren Favoriten unter den kostenlosen Kreditkarten zählen allen voran die folgenden drei Karten.
TF Bank Mastercard Gold
Unter den kostenlosen Mastercards gehört die goldene Kreditkarte der TF Bank zu unseren top Empfehlungen. Die kostenlose Kreditkarte ist ein zuverlässiger Begleiter auf Reisen, denn da keine Fremdwährungsgebühren erhoben werden, sind Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich.
Die inkludierten Reiseversicherungen runden das Paket ab und machen die TF Bank Mastercard Gold zu einer empfehlenswerten Reisekreditkarte. Wer zusätzliche Liquidität benötigt, findet mit der TF Bank Kreditkarte eine attraktive Option, denn die TF Bank Mastercard Gold bietet ein zinsfreies Zahlungsziel von 51 Tagen, was bedeutet, dass Karteninhaber für diesen Zeitraum einen kostenlosen Kredit erhalten.
TF Bank Mastercard Gold
- Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
- Inkludierte Versicherungen für Reisen
- Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
Barclays Visa
Die Barclays Visa überzeugt ebenfalls als vielversprechende Wahl unter den kostenlosen Kreditkarten. Weltweit bietet sie gebührenfreie Bargeldabhebungen und Zahlungen, was sie zu einem unverzichtbaren Begleiter auf Reisen macht. Hinzu kommt ein zinsfreier Kreditrahmen von bis zu 2 Monaten, der finanzielle Flexibilität ohne zusätzliche Kosten ermöglicht. Mit diesen Vorteilen ist die Barclays Visa die perfekte Wahl für alle, die Wert auf Zuverlässigkeit und Kosteneffizienz legen.
Barclays Visa Kreditkarte
- Kostenlose Kreditkarte ohne Jahresgebühr
- Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenloser Kredit bis zu 3 Monate
- Flexible Rückzahlung möglich
- Kompatibel mit bestehendem Konto
awa7 Visa Kreditkarte
Die awa7 Visa Kreditkarte gehört zu unseren Favoriten. Mit der awa7 Visa profitiert ihr von 0 Euro Jahresgebühr sowie zahlreichen Reisevorteilen und einer flexiblen Rückzahlung.
Konkret bietet Euch die awa7 Visa gebührenfreies Bezahlen weltweit sowie gebührenfreie Abhebungen im Ausland. Auf Reisen zahlt ihr also keine Gebühren für Transaktionen in Fremdwährungen und kommt ebenfalls ohne eine zusätzlich erhobene Gebühr an Bargeld. Ebenfalls erwähnenswert sind die flexiblen Rückzahlungsmodalitäten, die Euch jederzeit finanziellen Spielraum gewähren.
awa7 Visa Kreditkarte
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
- Bis zu 2000 Euro Sofortauszahlung
- Empfohlen von Stiftung Warentest (06/2025)
Unser Fazit zu den Hanseatic Bank Kreditkarten
Die beiden Hanseatic Bank Kreditkarten haben einige Vorteile. Sowohl die Genial Card als auch die Gold Card sind aufgrund der fehlenden Fremdwährungsgebühren und den 0 Euro für Bargeldabhebungen ausgezeichnete Reisekreditkarten und erhalten von uns daher eine klare Empfehlung. Für zusätzlichen Versicherungsschutz und kostenlose Bargeldabhebungen in Deutschland legen wir Euch die GoldCard ans Herz. Ansonsten wird Euch die GenialCard auf Euren Reisen auch treue Dienste leisten.
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
- Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
Hanseatic Bank GoldCard
- 4,90 Euro Gebühr pro Monat
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- Gebührenfrei Bargeld abheben weltweit**
- Umfangreiches Reiseversicherungspaket inklusive
- Apple Pay und Google Pay fähig
Wichtige Hinweise der Hanseatic Bank:
**Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben. Mit dem Visa Bargeldservice kannst du bei teilnehmenden Händlern in Deutschland direkt an der Kasse beim Bezahlen mit deiner Hanseatic Kreditkarte Bargeld abheben und das ohne zusätzliche Gebühr.
*Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten, für die Ausführung eines Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du unserem Preisverzeichnis entnehmen.
