Deutschland Kreditkarte Classic

Wer auf der Suche nach einer Kreditkarte ohne Jahresgebühr ist, der stößt sicherlich auch auf die Deutschland Kreditkarte Classic, die von der Hanseatic Bank ausgegeben wird.

Deutschland Kreditkarte Classic

Aktion: 25 Euro Bonus
  • 0 Euro Jahresgebühr
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen*
  • gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
  • Rückzahlung per Lastschrift in kleinen Raten oder voll
  • Apple Pay und Google Pay fähig
0 Euro Jahresgebühr

Wir haben uns die Deutschland Kreditkarte Classic im Detail angesehen und zeigen Euch in diesem Ratgeber, ob sich die Beantragung lohnt oder ob Ihr am Ende doch lieber auf eine Alternative setzen solltet.

Welche Bank steckt hinter der Deutschland Kreditkarte Classic?

Die Deutschland Kreditkarte ist eine sogenannte Co-Branding-Kreditkarte. Das heißt konkret, dass sie von einer Firma gemeinsam mit einer Bank herausgegeben wird. Und zwar von der bekannten Hamburger Hanseatic Bank in Zusammenarbeit mit der PaySol GmbH & Co. KG, einer Firma, die sich auf Visa-Zahlungslösungen spezialisiert hat.

Dabei handelt es sich um eine Firma aus Dresden, die verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet und (zuvor unter anderem Firmennamen) seit mehr als einem Jahrzehnt auf dem Markt ist. Grundsätzlich ist der Anbieter damit als durchaus seriös einzustufen.

Deutschland Kreditkarte Classic Hanseatic Bank
Deutschland Kreditkarte Classic Hanseatic Bank

Rund um die Seriosität der Deutschland Kreditkarte Classic und auch der Deutschland Kreditkarte Gold müsst Ihr Euch also keine Sorgen machen. Wichtiger ist deshalb ein Blick darauf, welche Leistungen die Kreditkarte bietet.

Welche Vorteile hat die Deutschland Kreditkarte Classic?

Die ursprüngliche Deutschland Kreditkarte heißt heute Deutschland Kreditkarte Classic und bietet ein recht solides Leistungspaket.

Kreditkarte ohne Jahresgebühr

Bei der Deutschland Kreditkarte Classic handelt es sich um eine Kreditkarte mit 0 Euro Jahresgebühr. Es handelt sich dabei aber dennoch um eine vollwertige Kreditkarte, die nicht nur im ersten Jahr, sondern auch in Folgejahren ohne Jahresgebühr auskommt.

Möglichkeit der Rückzahlung in kleinen Raten

Die Deutschland Kreditkarte präsentiert sich selbst als flexible Kreditkarte. Ihr habt hier die Möglichkeit Eure offenen Umsätze in kleinen Raten zurückzuzahlen, was für mehr kurzfristige Flexibilität sorgt.

Beachten solltet Ihr jedoch, dass bei Nutzung dieser Funktion Zinsen entstehen. Ihr solltet Euch also gut überlegen, ob und wann Ihr diese Funktion in Anspruch nehmt.

Ihr solltet zudem beachten, dass die Rückzahlung in kleinen Raten bei der Deutschland Kreditkarte mit einer monatlichen Rate 3 Prozent des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 Euro voreingestellt ist. Solltet Ihr dies nicht wünschen, könnt Ihr die Funktion im Online-Banking ausschalten, und auf eine Vollzahlung umstellen.

Kein neues Girokonto nötig

Die Deutschland Kreditkarte ist eine Kreditkarte ohne Girokonto. Das heißt konkret, dass Ihr die Kreditkarte von einem beliebigen bestehenden Girokonto abrechnen lassen könnt.

Wer etwa ein Konto bei der eigenen Hausbank hat, kann problemlos die Deutschland Kreditkarte beantragen und diese von dem entsprechenden Girokonto abrechnen lassen.

Weltweite Zahlungen

Die Kreditkarte kann selbstverständlich weltweit für Zahlungen und Abhebungen eingesetzt werden, da es sich um eine herkömmliche Visa-Kreditkarte handelt.

Mit der Deutschland Kreditkarte Classic weltweit bezahlen
Mit der Deutschland Kreditkarte Classic weltweit bezahlen

Da es sich auch nicht um eine Prepaid-Kreditkarte, sondern ein Modell mit Kreditrahmen handelt, könnt Ihr die Kreditkarte auch zur Hinterlegung für eine Garantie, zum Beispiel in einem Hotel oder bei einem Mietwagenanbieter, verwenden.

Mittlerweile sind alle Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich*, auch für Abhebungen fällt im Ausland keine Gebühr an**.

Zusatzleistungen

Die Karte wirbt unter anderem mit Zusatzleistungen. Dazu zählt ein Reiserabatt von bis zu 7 Prozent sowie ein Gutschein-Portal.

Der Reiserabatt gilt nicht generell für Zahlungen mit der Deutschland-Kreditkarte, sondern nur bei Buchungen über den Partner Urlaubsplus GmbH. Das Gutschein-Portal ist eine nette Ergänzung.

Keine Fremdwährungsgebühr

Zahlungen im Ausland sind mit der Deutschland Kreditkarte Classic ebenfalls gebührenfrei. Solltet Ihr also im EU Ausland in einer anderen Währung als dem Euro bezahlen, erhebt die Hanseatic zusätzlichen Gebühren.

Lediglich für Zahlungen in Casinos und Lotterien oder zum Kauf von Kryptowährungen wird eine Gebühr fällig. Näheres dazu findet Ihr in den Fußnoten des Ratgebers*.

Mobiles Bezahlen

Mit der Deutschland-Kreditkarte habt ihr die Möglichkeit, kontaktlos und mobil über Euer Smartphone zu bezahlen. Über die Hanseatic Bank App habt Ihr zusätzlich die Möglichkeit, Eure Finanzen zu kontrollieren und einen Überblick zu behalten.

Außerdem können Ratenanpassung, Wunsch-PIN, Notfall-Sperre, Einsatzbereiche oder Kontaktdaten in der App angepasst werden.

Alle Vorteile auf einen Blick:

  • Kreditkarte mit 0 Euro Jahresgebühr
  • Möglichkeit der Rückzahlung in kleinen Raten
  • Kein neues Girokonto nötig
  • Weltweite Zahlungen
  • Zusatzleistungen
  • Keine Fremdwährungsgebühr
  • Mobiles Bezahlen

Welche Nachteile der Deutschland Kreditkarte Classic gibt es?

Nach den vielen Vorteilen gibt es auch ein paar Nachteile, die die Deutschland Kreditkarte Classic mit sich bringt. Wir haben diese für Euch zusammengefasst.

Bargeldabhebungen

Wenn Ihr Geld abheben möchtet, kommt in Deutschland eine Abhebegebühr von 3,95 Euro auf Euch zu. Der Mindestabhebebetrag liegt dabei bei 50 Euro. Bargeldabhebungen im Ausland sind dahingegen gebührenfrei, wodurch sich die Kreditkarte gut als Reisekreditkarte eignet.

Geldüberweisungen

In Deutschland könnt Ihr bei teilnehmenden Händlern wie z.B. Müller, DM und Rossmann zusammen mit einem Einkauf kostenlos Bargeld mitnehmen (es gelten besondere Bedingungen der Händler). Für Geldüberweisungen auf Euer Girokonto betragen die Gebühren 3,95 Euro pro Transfer.

Alle Zinsen uns Gebühren im Überblick

Alle Zinsen und Gebühren der Deutschland-Kreditkarte im Überblick:

LeistungenGebühren
Effektiver Jahreszins19,87 Prozent
Bargeldabhebungen innerhalb
Deutschlands
(Mindestabhebebetrag 50 Euro)
3,95 Euro
Überweisung an das Girokonto3,95 Euro
Transaktionsentgelt für
Karteneinsatz in Casinos,
Lotteriegesellschaften und
Wettbüros
3 Prozent, mind. 3,95 €
Transaktionsentgelt für
Karteneinsatz auf
Wertpapierhandelsplattformen, für Geldtransfer und Devisenhandel
3 Prozent, mind. 3,95 €
Fremdwährungsgebühr0 Euro

Wie kann man die Deutschland Kreditkarte Classic beantragen?

Sobald Ihr Euch entschieden habt, die Deutschland Kreditkarte Classic zu beantragen, könnt Ihr dies in wenigen Schritten online tun. Zunächst müsst Ihr Eure persönlichen Daten angeben und online auf der Website ausfüllen.

Nachdem Ihr Eure Daten ausgefüllt habt, müsst Ihr Euch per Video-Ident-Verfahren legitimieren. Diese Möglichkeit beschleunigt den Prozess und sorgt dafür, dass Ihr schnellen Zugriff auf Eure Kreditkarte haben könnt.

  1. Antragsformular: Persönliche und finanzielle Angaben
  2. Legitimation: Identifizierung mit Personaldokument (gültiger Personalausweis oder Reisepass)
  3. Karte erhalten: Ankunft in der Regel nach ungefähr 7-10 Werktagen auf dem Postweg, PIN-Nummer 1-2 Tage später

Deutschland Kreditkarte Classic

Aktion: 25 Euro Bonus
  • 0 Euro Jahresgebühr
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen*
  • gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
  • Rückzahlung per Lastschrift in kleinen Raten oder voll
  • Apple Pay und Google Pay fähig
0 Euro Jahresgebühr

Für wen lohnt sich die Deutschland Kreditkarte Classic?

Mittlerweile lässt sich ganz klar sagen: Die Deutschland Kreditkarte Classic ist ein herausragender Deal. Ohne Fremdwährungs- und Abhebegebühren im Ausland und zudem als Kreditkarte mit 0 Euro Jahresgebühr kann das Modell absolut überzeugen. Man muss auch anmerken, dass die Kreditkarte ohne Zwang zum Girokonto daherkommt, was sehr positiv auffällt.

Damit kann die Kreditkarte beispielsweise zusätzlich zu einem Konto bei einer Hausbank beantragt werden. Außerdem könnt Ihr frei wählen, ob Ihr die Kreditkartenabrechnung sofort ausgleichen möchtet oder mit Verzögerung – das ist zum Beispiel bei der Gebührenfrei Mastercard Gold nicht möglich. Somit könnt Ihr die hohen Gebühren für die Zahlung in kleinen Raten einfach umgehen.

Reiseversicherung Amerika
Für Urlaubsreisen gibt es teilweise bessere Kreditkarten

Falls Ihr bislang nur eine Kreditkarte einer Filialbank im Portemonnaie habt, ist eine Deutschland Kreditkarte Classic auf jeden Fall eine bessere Wahl, aber selbst ein Wechsel von einer gebührenfreien Kreditkarte kann sich lohnen.

Insgesamt lässt sich also zusammenfassen, dass man sich mit der Beantragung der Deutschland Kreditkarte für eine solide Kreditkarte entscheidet.

Wie sind die Erfahrungen mit der Deutschland Kreditkarte Classic?

Die Deutschland Kreditkarte Classic Erfahrungen auf der Bewertungsplattform Trustpilot sind überwiegend positiv. Nutzer loben besonders die fehlenden Gebühren für Abhebungen und Zahlungen im Ausland sowie die Möglichkeit, weltweit gebührenfrei zu bezahlen.

er einfache Beantragungsprozess und die flexible Rückzahlungsmöglichkeit werden ebenfalls gut bewertet.

Deutschland Kreditkarte Classic Erfahrungen
Deutschland Kreditkarte Classic Erfahrungen

Die Hanseatic Bank wird mit der Note „Gut“ bewertet, dennoch wird unter anderem die lange Wartezeit in der Hotline bemängelt. Rundum bildet sich durchweg ein positives Bild ab.

Wie kommen wir zu Erfahrungen mit Finanzprodukten wie der Deutschland Kreditkarte Classic?

In unserem Team sind mittlerweile über 30 Mitarbeiter, die die Möglichkeit haben, die Kreditkarten für Euch zu testen. Mit jahrelanger Erfahrung über die Kreditkartenangebote können wir bereits Vergleiche ziehen, die wir in einem Kreditkartenvergleich zusammenfassen.

Die Finanzprodukte werden mehrmals im Jahr getestet und die Informationen werden zu den bereits vorhandenen angepasst.

Finanzprodukte Testen
Wir testen Finanzprodukte für Euch!

Dabei blicken wir auf die wichtigsten Kriterien und analysieren unter anderem die Gebührenstruktur, die gebotenen Leistungen, den Kundenservice sowie den Beantragungsprozess.

Unsere Erkenntnisse präsentieren wir dann aufbereitet in unseren Ratgebern, um Euch bei der Wahl des richtigen Finanzproduktes zu unterstützen.

Um die besten Finanzprodukte für Euch zu finden, führen wir seit Jahren unabhängige und umfassende Vergleiche durch. Dafür testen wir die Angebote nach festen Kriterien wie Gebühren, Leistungen und Kundenservice und stellen die Ergebnisse transparent gegenüber. So könnt Ihr sicher sein, eine gut informierte Entscheidung zu treffen. Erfahrt mehr darüber, wie reisetopia Finanzprodukte testet.

Bei Fragen oder Anmerkungen könnt Ihr uns jederzeit per E-Mail kontaktieren.

Was sind die Alternativen zur Deutschland Kreditkarte Classic?

Hanseatic Bank GenialCard

  • Aktion: 25 Euro Bonus
  • 0 Euro Jahresgebühr
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen*
  • Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
  • Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten

TF Bank Mastercard Gold

  • Kostenlose Kreditkarte
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen
  • Reiserücktrittkostenversicherung inkl.
  • Auslandskrankenversicherung inkl.

Barclays Visa

  • Aktion: 25 Euro Startguthaben
  • Kostenlose Kreditkarte (Bei Aktivierung des Lastschriftverfahrens 2 Euro im Monat)
  • Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
  • Kostenlose Zahlungen weltweit
  • Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate

Unter den kostenlosen Kreditkarten finden sich die verschiedensten Modelle von den unterschiedlichsten Banken. Zu unseren Favoriten unter den kostenlosen Kreditkarten zählen allen voran die folgenden drei Karten.

Hanseatic Bank GenialCard

Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine erstklassige Wahl für alle, die Wert auf finanzielle Freiheit und faire Konditionen legen. Mit 0 Euro Jahresgebühr sowie gebührenfreiem Bezahlen weltweit und gebührenfreien Bargeldabhebungen im Ausland hebt sie sich deutlich von anderen Kreditkarten ab.

Dank ihrer unkomplizierten Nutzung und flexiblen Rückzahlungsmöglichkeiten ist sie nicht nur auf Reisen, sondern auch im Alltag ein zuverlässiger Begleiter. Für uns ist die Hanseatic Bank GenialCard die Nummer eins Empfehlung für alle, die Komfort und Transparenz schätzen.

Hanseatic Bank GenialCard

Aktion: 25 Euro Bonus
  • 0 Euro Jahresgebühr
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen*
  • Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
  • Rückzahlung in kleinen, flexiblen Raten
  • Mobiles Bezahlen durch Apple Pay und Google Pay
0 Euro Jahresgebühr

TF Bank Mastercard Gold

Unter den kostenlosen Mastercards gehört die goldene Kreditkarte der TF Bank ebenfalls zu unseren top Empfehlungen. Die kostenlose Kreditkarte ist ein zuverlässiger Begleiter auf Reisen, denn da keine Fremdwährungsgebühren erhoben werden, sind Zahlungen weltweit gebührenfrei möglich.

Die inkludierten Reiseversicherungen runden das Paket ab und machen die TF Bank Mastercard Gold zu einer empfehlenswerten Reisekreditkarte. Wer zusätzliche Liquidität benötigt, findet mit der TF Bank Kreditkarte eine attraktive Option, denn die TF Bank Mastercard Gold bietet ein zinsfreies Zahlungsziel von 51 Tagen, was bedeutet, dass Karteninhaber für diesen Zeitraum einen kostenlosen Kredit erhalten.

TF Bank Mastercard Gold

  • Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
  • Inkludierte Versicherungen für Reisen
  • Zahlung via Google Pay und Apple Pay möglich
0 Euro Jahresgebühr

Barclays Visa

Die Barclays Visa überzeugt ebenfalls als vielversprechende Wahl unter den kostenlosen Kreditkarten. Weltweit bietet sie gebührenfreie Bargeldabhebungen und Zahlungen, was sie zu einem unverzichtbaren Begleiter auf Reisen macht. Hinzu kommt ein zinsfreier Kreditrahmen von bis zu 2 Monaten, der finanzielle Flexibilität ohne zusätzliche Kosten ermöglicht. Mit diesen Vorteilen ist die Barclays Visa die perfekte Wahl für alle, die Wert auf Zuverlässigkeit und Kosteneffizienz legen.

Barclays Visa Kreditkarte

Aktion: 25 Euro Bonus
  • Kostenlose Kreditkarte – dauerhaft ohne Jahresgebühr
  • Weltweit kostenfreie Zahlungen – keine Auslandseinsatzgebühr
  • Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
  • Kostenloser Kredit bis zu 2 Monate
  • Flexible Rückzahlung möglich
  • Kompatibel mit bestehendem Konto
0 Euro Jahresgebühr
Moritz
Die ideale kostenlose Kreditkarte für Nah- und Fernreisen dank gebührenfreier Abhebungen und Zahlungen!

Bisher nicht die passende Kreditkarte gefunden? In unserem Kreditkarten Vergleich könnt Ihr beliebig viele Funktionen auswählen und somit schnell und einfach das passende Modell für Eure Wünsche und Anforderungen finden.

Unser Fazit zur Deutschland Kreditkarte Classic

Die Deutschland Kreditkarte Classic ist eine sehr solide Kreditkarte. Dies gilt vorrangig für die Gebühren. Keine Jahresgebühr, keine Gebühr für Abhebungen im Ausland** und zudem weltweit gebührenfreie Zahlungen* – eine solche attraktive Kombination bieten nur wenige Kreditkarten in Deutschland. Die Premium-Ausführung, Deutschland Kreditkarte Gold kann für jeden interessant sein, der zusätzlich zu hervorragenden Leistungen, Versicherungen benötigt.

Deutschland Kreditkarte Classic

Aktion: 25 Euro Bonus
  • 0 Euro Jahresgebühr
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen*
  • gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland**
  • Rückzahlung per Lastschrift in kleinen Raten oder voll
  • Apple Pay und Google Pay fähig
0 Euro Jahresgebühr

Wichtige Hinweise der Hanseatic Bank:

**Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Sowohl an Automaten als auch in Filialen. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.

*Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten, für die Ausführung eines Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du unserem Preisverzeichnis entnehmen.

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