Sie gelten als das Statussymbol schlechthin – Luxus-Kreditkarten. Doch die exklusiven Karten sind nicht nur ein Statussymbol, sondern öffnen Euch die Tür zu einer Welt voller Privilegien und Vorzügen. Doch welche Luxuskreditkarten gibt es überhaupt, worin unterscheiden sie sich und welche Vorteile bieten sie Euch?
Luxuskreditkarten im Vergleich
American Express Platinum Card
- Exklusiv: 65.000 Punkte Willkommensbonus
- 150 Euro Restaurantguthaben
- 120 Euro Entertainment-Guthaben
- 200 Euro Reiseguthaben
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- Kostenloser Lounge-Zugang mit Gast
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
Barclays Platinum Double
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
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- Kostenfreie Platinum-Partnerkarten
Egal, ob ein privater Concierge-Service, unbegrenzter Zugang zu Flughafen-Lounges oder finanzielle Freiheit – Luxus-Kreditkarten versprechen einen Service und Vorteile auf höchstem Niveau. In diesem Luxus-Kreditkarten Vergleich findet Ihr die Antworten auf all diese Fragen. Wir haben für Euch die bekanntesten und exklusivsten Luxuskreditkarten unter die Lupe genommen. Lest weiter und taucht mit uns in die Welt der besonders exklusiven Kreditkarten.
Inhaltsverzeichnis
- Luxuskreditkarten im Vergleich
- Was sind Luxus-Kreditkarten?
- Luxus-Kreditkarten Vorteile – Was bieten die exklusiven Karten?
- Was bieten Luxus-Kreditkarten sonst noch?
- Luxus-Kreditkarten Nachteile – Gibt es welche?
- Welche Luxus-Kreditkarten gibt es?
- Lohnt sich eine teure Kreditkarte?
- Wie läuft die Beantragung einer Luxuskreditkarte?
- Welche Alternativen zu Luxuskreditkarten gibt es?
- Fazit zur besten Luxus-Kreditkarte
Was sind Luxus-Kreditkarten?
Von kostenlosen, über goldene Kreditkarten bis zu Premium-Kreditkarten bieten Luxuskreditkarten die Superlative unter den Kreditkarten. Sie überzeugen dabei in der Regel durch exklusive Vorteile und Dienstleistungen, die weit über die Vorteile einer normalen Kreditkarte hinausgehen – sie kommen dabei aber auch mit einer vergleichsweise hohen Jahresgebühr daher. Diese Art von Kreditkarten öffnet Euch die Tür in eine Welt voller Komfort, Bequemlichkeit und Prestige. Welche Vorteile die Karten genau bieten und welches die besten Kreditkarten im Luxus sind, erfahrt Ihr hier.
Expertentipp: Luxuskreditkarten bieten Euch exklusive Vorteile und Dienstleistungen. Wenn Ihr einen exklusiven Lebensstil bevorzugt und Euch auch auf Reisen ein gewisser Standard wichtig ist, ist eine Luxus-Kreditkarte genau das Richtige für Euch!
American Express Platinum Card
- 200 Euro Online-Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro SIXT ride Fahrtguthaben pro Jahr
- 150 Euro Restaurantguthaben pro Jahr
- 120 Euro Entertainmentguthaben pro Jahr
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- Bis zu 200 Euro Rabatt & Priority Vorteile bei Condor Flugbuchungen
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast an über 1.500 Flughäfen
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
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- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
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Luxus-Kreditkarten Vorteile – Was bieten die exklusiven Karten?
Luxus-Kreditkarten tragen nicht umsonst diesen Namen, sondern bieten Euch eine ganze Reihe von Vorteilen, von denen Ihr in Eurem Alltag und nicht zuletzt auch auf Reisen enorm profitieren könnt. Der Umfang dieser Vorteile geht dabei bei den meisten Karten weit über den von sogenannten Standard-Kreditkarten hinaus. Hier ein Überblick über die größten Vorteile und Pluspunkte, die eine Kreditkarte zu einer Luxus-Kreditkarte machen.
Priority Pass und andere Reisevorteile
Wer im Luxus lebt und mit einer Luxus-Kreditkarte bezahlt, der möchte selbstverständlich auch luxuriös reisen. Angesichts dessen bieten Euch die besonderen Karten in der Regel eine ganze Reihe von Reisevorteilen, die das Reisen entspannter und gleichzeitig auch angenehmer machen. Der wohl größte ist der unlimitierte kostenlose Zugang zu Flughafen-Lounges.
Mit diesem Privileg könnt Ihr die Wartezeit vor Eurem Flug in Komfort und Ruhe verbringen, abseits vom oft hektischem Treiben der Hauptterminalbereiche. Flughafen-Lounges bieten in der Regel eine entspannte Atmosphäre, kostenloses WLAN, bequeme Sitzgelegenheiten, eine Auswahl an Speisen und Getränken.
Der Zugang zu diesen Lounges wird in den meisten Fällen über die inkludierte Priority Pass Mitgliedschaft ermöglicht. Mit diesem Pass habt Ihr Zutritt zu weltweit über 1.500 verschiedenen Lounges. Je nach Stufe des Passes kann Euch zudem kostenlos ein Gast begleiten.
Aber auch neben dem Loungezugang gibt es noch eine ganze Reihe weitere Reisevorteile. Viele Luxus-Kreditkarten verschaffen Euch direkt einen Status bei Hotelketten und Autovermietungen. Wodurch Ihr bei diesen von weiteren Vorteilen, wie kostenlosen Upgrades oder auch einer bevorzugten Behandlung profitieren könnt.
Concierge-Service
Viele der exklusivsten Luxus-Kreditkarten bieten einen Concierge-Service, der Euch bei alltäglichen und auch nicht ganz alltäglichen Besorgungen und Planungen unter die Arme greift. Dieser Service funktioniert weitestgehend wie ein persönlicher Assistent, der stets bereit ist, Euch bei einer Vielzahl von Aufgaben zu unterstützen.
Beispielsweise kann der Concierge-Service bei der Reservierung eines Tisches in einem begehrten Restaurant hilfreich sein. Stellt Euch vor, Ihr wollt in einem exklusiven Restaurant essen gehen, das berüchtigt für seine langen Wartelisten ist. In solchen Fällen könnte der Concierge-Service der Kreditkarte diese schwierige Aufgabe für Euch übernehmen und sogar einen Tisch für Euch reservieren, wenn er eigentlich ausgebucht ist.
Aber der Service geht weit über die Restaurant-Reservierungen hinaus. Vielleicht plant Ihr eine Reise und benötigt Hilfe bei der Organisation. Der eine Kreditkarte mit Concierge kann dabei helfen, Flüge zu buchen, Unterkünfte zu finden und sogar eine komplette Reiseroute für Euren Urlaub zusammenzustellen, die auf Eure individuellen Vorlieben und Interessen zugeschnitten ist.
Umfangreiche Versicherungen
Ein weiterer Vorteil, von dem Ihr als Inhaber einer Luxus-Kreditkarte in den allermeisten Fällen profitieren könnt, ist das umfangreiche Versicherungspaket. Diese Leistungen können von Karte zu Karte variieren. Die folgenden Versicherungsfälle werden aber in den allermeisten Fällen abgedeckt:
- Auslandskrankenversicherung
- Reise-Unfallversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Reisekomfort-Versicherung bei Gepäckverlust und Flugverspätung
- Mietwagen-Vollkasko
- Mietwagen-Haftpflicht
- Einkaufsschutzversicherung
Was die Luxus-Kreditkarten hier von normalen Kreditkarten mit Versicherung unterscheidet, ist in der Regel der Umfang und die maximale Deckungssumme der Versicherungen. Auch sind die Anbieter von Luxus-Kreditkarten, wie American Express, für Ihren guten und schnellen Kundenservice bekannt, der in Versicherungsfällen schnell und kompetent weiterhilft.
Wie bei den Reisekreditkarten solltet Ihr auch bei den Luxus-Kreditkarten beachten, dass für die Inanspruchnahme von bestimmten Leistungen eine Zahlung mit der Kreditkarte voraussetzt. In den meisten Fällen betrifft dies Leistungen wie die Reiserücktritts- oder auch die Mietwagenversicherung.
Punkte sammeln & Cashback
Luxus-Kreditkarten verfügen in vielen Fällen über kein oder ein sehr hohes Kreditkartenlimit und sind so dazu prädestiniert, hohe Summen auszugeben. Umso besser, dass Ihr, mit den meisten dieser Karten, mit jeder Ausgabe wertvolle Punkte oder Meilen sammeln könnt. Diese Punkte könnt Ihr im Anschluss gegen Prämien wie Upgrades auf Flügen, Flugtickets oder andere Leistungen einlösen. Sprich je mehr Ihr ausgebt, desto mehr könnt Ihr auch profitieren.
Ebenso ermöglichen viele Luxus-Kreditkarten auch, von einem Cashback Bonus zu profitieren. Ihr bekommt dabei einen gewissen Betrag Eures Umsatzes in Form eines Guthabens zurück.
Zugang zu exklusiven Events
Und nicht zuletzt ermöglichen Euch viele Luxus-Kreditkarten den Zugang zu exklusiven Events und Angeboten. Diese Events können Voraufführungen von Filmen, private Konzerte oder Sportveranstaltungen sein, die für die breite Öffentlichkeit nicht zugänglich sind.
Was exklusive Angebote betrifft, so könnten diese spezielle Rabatte oder Aktionen bei Partnerunternehmen umfassen, zum Beispiel in Luxus-Boutiquen oder Gourmet-Restaurants. In einigen Fällen können diese Angebote auch besondere Erlebnisse wie private Führungen durch Museen oder Weinproben in exklusiven Weingütern beinhalten.
Die Vorteile von Luxuskreditkarten auf einen Blick:
- Priority Pass und weitere Reisevorteile
- Concierge-Service
- Umfangreiche Versicherungen
- Punkte und Meilen sammeln
- Zugang zu exklusiven Events
- Kein Kreditkartenlimit
Was bieten Luxus-Kreditkarten sonst noch?
Luxus-Kreditkarten stehen für weit mehr als nur eine bequeme Zahlungsweise oder die Möglichkeit, Punkte zu sammeln. Sie repräsentieren Prestige und eröffnen Euch eine exklusive Welt voller Vorteile und Privilegien, die darüber hinausgehen, was Standard-Kreditkarten bieten können.
Neben den bereits erwähnten Leistungen wie Reisevorteilen und Versicherungspaketen gibt es noch zwei einzigartige Aspekte, die Luxus-Kreditkarten besonders attraktiv machen.
Kein Limit
Ein Punkt, der Luxus-Kreditkarten auszeichnet, ist das Fehlen eines Limits. Während reguläre Kreditkarten in der Regel über ein Ausgabelimit in Form eines Kreditrahmens verfügen, habt Ihr als Besitzer eine Luxus-Kreditkarte häufig eine uneingeschränkte finanzielle Freiheit.
Sie ermöglichen es, große Einkäufe zu tätigen, ohne sich Sorgen über den Kreditrahmen machen zu müssen. So steht auch spontanen Shopping Trips und dem Buchen von luxuriösen Reisen nichts im Weg. Am Monatsende müsst Ihr aber auch hier Euer Kreditkartenkonto ausgleichen, hier stellen auch Luxus-Kreditkarten keine Ausnahme dar.
Die Luxus-Kreditkarte als Status-Symbol
Und nicht zuletzt dienen Luxus-Kreditkarten, wie auch andere Luxusobjekte, als Status-Symbol. Sprich, sie sind ein Hinweis auf Euren finanziellen Status und werden häufig mit Exklusivität und Prestige in Verbindung gebracht. Das liegt schon daran, dass die Karten durch eine besondere Farbgebung und Materialgestaltung aufwarten. Gerade schwarze Kreditkarten oder auch Kreditkarten aus Metall sorgen immer wieder für Aufsehen und sind fraglos den einen oder anderen Blick wert.
In einer Welt, in der häufig der erste Eindruck zählt, kann eine Luxus-Kreditkarte aus Metall dazu beitragen, Eure Position in der Gesellschaft zu untermauern und ermöglicht nicht zuletzt auch dadurch häufig Zugang zu erstklassigen Dienstleistungen und exklusiven Events.
Luxus-Kreditkarten Nachteile – Gibt es welche?
Nachdem wir die nun die ganzen Vorteile von Luxus-Kreditkarten behandelt haben, stellt sich die Frage, ob es auch Luxus-Kreditkarten Nachteile gibt. Als Besitzer einer dieser exklusiven Karten werdet Ihr auf so gut wie keine Nachteile und Probleme stoßen.
Hohe Einkommensanforderung
Als einziger Nachteil, wenn man denn so will, könnte man jedoch die hohen Einkommensanforderungen der Karten aufzählen. Mitunter liegen diese im sechsstelligen Bereich und erschweren so den Zugang zu den Karten enorm. Ob dies nun ein wirklicher Nachteil ist, bleibt dahingestellt, schließlich handelt es sich bei den exklusiven Karten um Luxusobjekte und diese haben bekanntlich ihren Preis.
Unser Tipp: Informiert Euch vorher über die Einkommensanforderungen der einzelnen Anbieter, um die passende Luxuskreditkarte für Euch zu finden.
Welche Luxus-Kreditkarten gibt es?
Nun da wir geklärt haben, worum es sich bei Luxus Kreditkarten handelt und was für Leistungen die heiß begehrten und exklusiven Karten mit sich bringen, stellt sich natürlich noch die Frage, welche Luxus-Kreditkarten gibt es überhaupt?
Der Begriff Luxus-Kreditkarte ist sehr breit gefächert und so ist es auch unsere Auswahl. Die folgenden Karten reichen von auch über eine bestimmte Zielgruppe hinaus bekannten Karten mit Luxusbezug, die allgemein verfügbar sind, bis zu Karten, von denen es weltweit teils nur unter 1.000 Exemplare gibt.
American Express Platinum Card
- Exklusiv: 65.000 Punkte Willkommensbonus
- 150 Euro Restaurantguthaben
- 120 Euro Entertainment-Guthaben
- 200 Euro Reiseguthaben
- 200 Euro Sixt Ride Guthaben
- Kostenloser Lounge-Zugang mit Gast
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
Barclays Platinum Double
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Umfangreiches Versicherungspaket
- Kostenfreie Platinum-Partnerkarten
American Express Platinum Card
Wenn es um Luxus-Kreditkarten geht, kommt man um einen Namen nicht herum – American Express. Und so haben es gleich zwei Karten des Unternehmens in unsere Lister der Top-Luxus-Kreditkarten geschafft. Die American Express Platinum Card ist die höchste öffentlich verfügbare Kreditkarte, die American Express herausgibt und kann online für eine Jahresgebühr von 720 Euro beantragt werden.
Einmal in Eurem Portemonnaie, bietet auch die exklusive Kreditkarte eine ganze Reihe von Vorteilen, von denen Ihr im Alltag, aber besonders auch auf Reisen profitieren könnt. Hier die größten Vorteile und Pluspunkte der American Express Platinum im Überblick:
- Kostenloser Loungezugang in über 1500 Lounges weltweit
- Umfangreiches Versicherungspaket für Urlaub und Reisen
- Statusvorteile (Upgrades, Guthaben, …) in Hotels
- Punkte-Sammeln mit dem Membership Rewards Programm
- Jährliche Reise-, Sixt Ride-, Restaurant- und Entertainment-Guthaben im Gesamtwert von über 650 Euro
Der Umfang der Vorteile ist, wie Ihr seht, enorm. Solltet Ihr gerne und viel reisen, dann findet Ihr in der American Express Platinum Card zweifelsohne einen lohnenswerten und exklusiven Reisebegleiter. Doch auch für die Liebhaber von einem hochwertigen Lebensstil im Alltag ist die Karte bestens geeignet!
American Express Platinum Card
- 200 Euro Online-Reiseguthaben pro Jahr für Flüge, Hotels und mehr
- 200 Euro SIXT ride Fahrtguthaben pro Jahr
- 150 Euro Restaurantguthaben pro Jahr
- 120 Euro Entertainmentguthaben pro Jahr
- 90 Euro Shoppingguthaben pro Jahr
- Bis zu 200 Euro Rabatt & Priority Vorteile bei Condor Flugbuchungen
- Kostenloser Lounge-Zugang inkl. Gast an über 1.500 Flughäfen
- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
- Exklusive Kreditkarte aus Metall
- Wertvolle Punkte sammeln mit jedem Euro Umsatz
- Kostenfreie Platinum Partnerkarte inkl. aller Vorteile
- Upgrades, Frühstück und weitere Statusvorteile in Hotels
- Für Selbstständige und Unternehmer: Amex Business Platinum mit 50.000 + 15.000 Punkten
American Express Centurion Card
Wer nun gedacht hat, mit der American Express Platinum Card wäre das Ende der Fahnenstange erreicht, der liegt falsch. Neben der öffentlich zugänglichen Platinum Karte bietet American Express mit der berüchtigten American Express Centurion Card eine noch exklusivere Kreditkarte an. Wie bei vielen exklusiven Kreditkarten kann auch die Centurion Card nicht direkt beantragt werden, vielmehr muss man von American Express eingeladen werden. Was die Bedingungen für den Zugang zur Centurion Card angeht, hält sich American Express bedeckt.
Eine Zahl, die dabei aber häufig im Raum steht, ist ein Jahresumsatz von mindestens 100.000 Euro auf einer der anderen American Express Kreditkarten. Wird man in den elitären Kreis aufgenommen, schlägt die American Express Centurion Card mit einer Jahresgebühr von um die 5.000 Euro zu Buche. Dazu kommt auch noch eine Aufnahmegebühr in ähnlicher Höhe. Aber was bietet die exklusive Kreditkarte nun, die eine solche Jahresgebühr rechtfertigen?
Zunächst einmal kommt die Centurion Card mit allen Vorteilen, von der Ihr auch mit der American Express Platinum Card profitieren könnt, doch damit ist es noch lange nicht getan. So ist der Lounge Zugang durch die Centurion Card noch einmal elaborierter und Ihr profitiert am Airport zudem von einem VIP-Service inklusive Valet-Parking und besonderen Lounges, sofern Ihr über American Express bucht.
Ebenso erhaltet Ihr einen Status bei einer ganzen Reihe von Hotelketten und Autovermietungen. So kommt Ihr mit der Centurion Card etwa direkt in den Genuss der Sixt Diamond Card, des Emirates Skywards Gold Status oder auch des Hilton Honors Diamond Status. Und nicht zuletzt bekommt Ihr mit der Kreditkarte Zugang zu einem Relationship Manager, der, wie American Express wirbt, das Unmögliche möglich machen soll.
HypoVereinsbank Visa Infinite
Natürlich gibt es auch noch weitere Luxus-Kreditkarten, die nicht von American Express herausgegeben werden, eine davon ist die Visa Infinite. Die Luxus-Kreditkarte wird in Deutschland exklusiv von der HypoVereinsbank gegen eine Jahresgebühr von 600 Euro ausgestellt. Die Beantragung muss dabei im Rahmen eines persönlichen Gesprächs stattfinden, was bei den hohen Anforderungen jedoch wenig verwunderlich ist. Die Karte könnt Ihr ausschließlich beantragen, wenn Ihr über ein Vermögen von mindestens 500.000 Euro oder ein entsprechend hohes Einkommen verfügt.
Einmal in Euren Händen könnt Ihr mit der Karte von allen üblichen Vorteilen, die Luxus-Kreditkarten bieten, profitieren. Im Rahmen des Priority Pass genießt Ihr unlimitierten Lounge-Zugang und gleichzeitig bekommt Ihr Zugriff auf den Concierge-Service und die Visa Infinite Hotel Collection. Selbstverständlich kommt die Visa Infinite Kreditkarte auch mit einem umfangreichen Versicherungspaket. Das direkte Sammeln von Punkten oder Meilen ist über die Karte jedoch nicht möglich,
MasterCard World Elite
Die World Elite Kreditkarte ist Mastercards Pendant zur Visa Infinite und der Platinum Card von American Express. Die Karte bekommt Ihr in Deutschland exklusiv bei der Oldenburgische Landesbank AG gegen eine Jahresgebühr von 198 Euro und so kommt die Kreditkarte um einiges günstiger als alle anderen Karten in diesem Luxus-Kreditkarten Vergleich, was sich aber auch im Leistungsumfang widerspiegelt.
Die Karte ermöglicht Euch bis zu drei kostenlose Lounge-Besuche pro Jahr, bietet eine umfangreiche Reiseversicherung sowie einen Zugang zum Concierge-Service und dem Mastercard Priceless-Vorteilsprogramm. Vorteile wie jährliche Guthaben, eine inkludierten Priority Pass oder auch die Möglichkeit Punkte oder Meilen zu sammeln sucht man hier jedoch vergeblich. Somit bietet die MasterCard World Elite deutlich weniger Vorteile als andere Luxus-Kreditkarten und ist nicht nur preis technisch, sondern auch leistungstechnisch klar im unteren Bereich angesiedelt.
J.P. Morgan Palladium
Die J.P. Morgan Palladium Kreditkarte ist, wie der Name schon erahnen lässt, aus Palladium gefertigt, und wiegt so mehr als das Fünffache einer regulären Kreditkarte. Doch die Karte kann nicht nur damit, sondern auch mit umfangreichen Vorteilen und Privilegien überzeugen. Leider ist die Karte in Deutschland allerdings nicht verfügbar und wird ausschließlich in den USA und ausgewählten anderen Ländern ausgegeben.
Die Karte ist eine Steigerung der Visa Infinite Kreditkarte und kommt so mit allen Vorteilen, die auch diese bietet. Ferner profitieren Halter der Karte von einem jährlichen Reiseguthaben in Höhe von 300 Euro, VIP Zugang zu Veranstaltungen und Events und können darüber hinaus sowohl bei Reisen als auch bei Restaurantbesuche im Rahmen des Chase Ultimate Programmes dreifache Punkte sammeln.
Zielgruppe der J.P. Morgan Palladium Karte ist das oberste Prozent der Superreichen. Auch wenn es keine offiziellen Zahlen gibt, wird gemunkelt, dass man für eine Einladung zu der Karte über ein Privatvermögen von über zehn Millionen US-Dollar verfügen muss. Wenig überraschend gibt es so weltweit nur rund 5.000 Personen, die dieses Statussymbol besitzen.
Royale MasterCard der Dubai First Bank
Dubai ist bekannt als eine Stadt des Luxus, in der das Unmögliche möglich gemacht wird und Geld oftmals keine Rolle spielt. Wenig überraschend findet man im Wüstenemirat auch eine Luxus-Kreditkarte, die es in sich hat. Die Royale Mastercard der Bank of Dubai ist eine Luxus-Kreditkarte, die weltweit ihresgleichen sucht. Die mit Gold und Diamanten versehen Kreditkarte ist für die Reichsten der Reichsten bestimmt und so sind angeblich nur ungefähr 200 Stück im Umlauf. Das macht die Karte nicht nur zu einer der exklusivsten, sondern auch zu einer der seltensten.
Im Leistungsumfang der Kreditkarte ohne Limit soll neben den üblichen Vorteilen einer Luxus-Kreditkarte auch ein persönlicher Lifestyle-Assistent inkludiert sein, der sich um alle Wünsche und Anliegen kümmert. Genaue Details zum vollen Leistungsumfang lässt die Bank of Dubai jedoch keine nach außen dringen. Wenn eine Kreditkarte Luxus ist, dann wohl diese!
Lohnt sich eine teure Kreditkarte?
Ob sich eine Luxus-Kreditkarte lohnt, hängt immer von Euren individuellen Bedürfnissen, Vorlieben, regelmäßigen Einkäufen und auch finanziellen Möglichkeiten ab. Zunächst einmal solltet Ihr die Leistungen der Karte regelmäßig nutzen. Die meisten Luxus-Kreditkarten bieten dank Lounge Zugang, Reiseversicherungen und kostenlosen Upgrades in Hotels vor allem auf Reisen große Vorteile. Wenn Ihr häufig reist und diese Angebote auch dementsprechend nutzen könnt, kann eine Luxus-Kreditkarte lohnend sein.
Der zweite wichtige Faktor ist Euer Ausgabeverhalten. Mit den meisten Luxus-Kreditkarten könnt Ihr von Cashback- oder Punktesammelaktionen wie Membership Rewards profitieren. Wenn Ihr häufig größere Einkäufe über Eure Kreditkarte tätigt, kann sich eine Luxus-Kreditkarte auch ohne große Reisen lohnen.
Was die finanziellen Möglichkeiten betrifft, so sind zumindest einige Luxus Kreditkarten, wie die American Express Platinum Card schon mit einem Bruttojahreseinkommen von um die 50.000 Euro erhältlich. Nutzt Ihr darüber hinaus einen Großteil der Vorteile und Guthaben stellt auch die Jahresgebühr von 720 Euro keine allzu große Mehrausgabe dar. Letztlich kommt es hier immer auf eine persönliche Kosten-Nutzen-Analyse an. Richtig eingesetzt kann sich eine Luxus-Kreditkarte nicht nur für Superreiche, sondern auch für ganz normale Verbraucher lohnen.
Unsere Erfahrungen mit Luxuskreditkarten – Die American Express Platinum Card
Das Team von reisetopia nutzt bereits seit mehreren Jahren die American Express Platinum Card, sodass wir unsere Erfahrungen mit der Luxuskreditkarte an dieser Stelle mit Euch teilen können. Die vergleichsweise hohe Jahresgebühr hat sich für uns schon nach wenigen Monaten ausgezahlt. Es ist hierbei nur wichtig zu erwähnen, dass spezielle Vorteile wie der Priority Pass erst nach Erhalt der Hauptkarte aktiviert werden können.
Wirklich überzeugen konnte uns vor allem, dass es auch in der Praxis keinen wirklichen Verfügungsrahmen gibt. Obendrein bietet die Karte zahlreiche exklusive Vorteile und Versicherungen auf Reisen. Aber auch im alltäglichen Gebrauch liefert die Karte Vorteile wie das Entertainment- oder Restaurantguthaben, sodass sich die Karte auch außerhalb der Reisen für uns definitiv auszahlt!
Wie haben wir die Luxuskreditkarte getestet?
Unser Team von Finanzexperten besteht mittlerweile aus über 40 Mitarbeitern, die regelmäßige verschiedene Kreditkarten und andere Finanzprodukte testen und im Detail überprüfen. Unter den Luxuskreditkarten ist die American Express Platinum Card bei einigen unserer Mitarbeiter zu einem ständigen Begleiter geworden. Somit haben wir diese auf Herz und Niere getestet, um unsere Erfahrungen mit Euch zu teilen.
Insbesondere bei solch einem hochpreisigen Produkt wie der Luxuskreditkarte haben wir uns die Zeit genommen, um alle Kriterien ausgiebig zu testen. Neben der Gebührenstruktur und dem Beantragungsprozess, haben wir daher auch das Leistungspaket und den Kundenservice getestet. Unsere Erkenntnisse präsentieren wir dann aufbereitet in unseren Ratgebern, um Euch bei der Wahl des richtigen Finanzproduktes zu unterstützen.
Bei Fragen oder Anmerkungen zu dem Produkt könnt Ihr uns jederzeit per E-Mail kontaktieren.
Wie läuft die Beantragung einer Luxuskreditkarte?
Im Grunde läuft die Beantragung einer Luxuskreditkarte ähnlich wie bei anderen Kreditkartenmodellen. Einige der Luxuskreditkarten gibt es allerdings nur durch eine Einladung durch den Herausgeber. Der allerhöchste Kreditkarten Luxus ist dabei schlicht einer bestimmten Zielgruppe vorenthalten. Auch für die Beantragung einer exklusiven Kreditkarte können wir unsere Erfahrungen mit der American Express Platinum Card teilen und haben den Beantragungsprozess Schritt-für-Schritt für Euch dargestellt.
- Angabe der persönlichen Daten
- Angaben zum Beruf, dem Nettoeinkommen und weiteren Einnahmequellen
- Hinterlegung der Bankdaten
- Überprüfung der Daten
- Identifikation (über das Postident- oder das Videoident-Verfahren
Hinweis: Einige Vorteile wie der Priority-Pass, können erst nach Erhalt der Hauptkarte aktiviert werden. Denkt also daran, bevor Ihr die erste Urlaubsreise mit der Karte antretet.
Welche Alternativen zu Luxuskreditkarten gibt es?
Je nach Euren Bedürfnissen und Angeboten gibt es verschiedene Alternativen zu Luxuskreditkarten. Seid Ihr beispielsweise auf der Suche nach einer Kreditkarte zum Sammeln von Meilen und Punkten, bieten die folgenden Modelle eine geeignete Alternative.
American Express Gold Card
- 50.000 Punkte Rekordbonus
- Wertvolle Punkte sammeln
- Reiseversicherungen inklusive
- Kostenlose Zusatzkarte
- Umfangreiche Rabatte dank Amex Offers
Eurowings Kreditkarte Premium
- 5.000 Willkommensmeilen
- Kostenlose Kreditkarte im ersten Jahr
- Kostenlose Bargeldabhebungen & Zahlungen im Ausland
- Miles & More Meilen sammeln
Payback American Express Kreditkarte
- 1.000 Punkte Willkommensbonus
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Punkte (Meilen) mit jeder Zahlung
- Kostenfreie Zusatzkarte
Die Amex Gold Card ist so etwas wie die kleine Schwester der Amex Platinum und bietet als goldene Kreditkarte ebenfalls Versicherungsleistungen sowie einige weitere Vorteile. Zudem sammelt Ihr mit dieser Kreditkarte genauso viele Punkte wie mit der teuren Platinum Card. Viele weitere Vorteile wie der Lounge-Zugang oder die Premium-Hotline sind dagegen nicht enthalten. Gerade für Vielflieger bietet die Platinum-Variante entsprechend noch einmal signifikant attraktivere Vorzüge.
Bei der Payback Kreditkarte sammelt Ihr mit der privaten Variante leider nur einen Punkt / eine Meile für je drei Euro Umsatz und damit wesentlich weniger als mit den American Express Kreditkarten. Daher ist die Eurowings Kreditkarte deutlich attraktiver, denn diese bringt immerhin eine Miles & More für je zwei Euro Umsatz. Da es sich auch um eine goldene Kreditkarte handelt, sofern Ihr die Premium-Variante abschließt, passt sie auch grob in den Bereich der Luxus-Kreditkarten.
Sofern Ihr einen Allrounder für Reisen ins Ausland sucht, ist die Barclays Platinum Double die beste Wahl. Das Kartendoppel bietet umfangreiche Versicherungsleistungen und darüber hinaus ebenfalls kostenlose Abhebungen und gebührenfreie Zahlungen im In- und Ausland.
Barclays Platinum Double
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Kostenfreie Platinum-Partnerkarten
- Reiserücktritts-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Mietwagenvollkasko-Versicherung
Bisher nicht die passende Karte gefunden? Schaut gerne in unserem Kreditkarten-Vergleich, welches die beste Karte für Euch ist.
Fazit zur besten Luxus-Kreditkarte
Zu guter Letzt gibt es noch eine Frage zu klären – welche ist nun die beste Luxus-Kreditkarte? Blick man auf den gesamten Leistungsumfang und den Status oder das Prestige, das eine Karte mit sich bringt, dann fällt die Wahl wohl auf die Royale MasterCard der Dubai First Bank. Keine bekannte andere Kreditkarte ist so exklusiv und hat derart hohe Anforderungen, wie die mit Diamanten besetzte Kreditkarte aus den Arabischen Emiraten.
Lässt man den Status einmal außen vor und richtet seinen Blick auf Luxus-Kreditkarten, die auch für uns normal Sterblichen ohne ein zweistelliges Millionenvermögen verfügbar sind, dann hat die American Express Platinum Karte ganz klar die Nase vorn. Die exklusive Kreditkarte bietet Euch zahlreiche Vorteile, von denen Ihr sowohl im Alltag als auch auf Reisen profitieren könnt. Und das Beste daran, Ihr könnt die Karte ganz bequem, auch ohne Einladung oder persönlichem Gespräch, beantragen.
American Express Platinum Card
- Exklusiv: 65.000 Punkte Willkommensbonus
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- 120 Euro Entertainment-Guthaben
- 200 Euro Reiseguthaben
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- Bestes Versicherungspaket in Deutschland
Barclays Platinum Double
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