Sucht Ihr einen modernen Broker, der Euch vielfältige Handelsmöglichkeiten und flexible Preismodelle bietet? Dann ist das Scalable Capital Depot definitiv einen genaueren Blick wert, denn der Anbieter hat sich in den letzten Jahren als einer der führenden Neobroker im deutschsprachigen Raum hervorgetan.
Scalable Capital Depot
- Kostenloses Depot
- Günstige Ordergebühren ab 1 Euro
- Vielfältige Assets und Sparpläne handeln
- Übersichtliche Mobile App inklusive
- Zinsen auf nicht investiertes Guthaben erhalten
Was das Scalable Capital Depot so besonders macht und ob er auch zu Euren persönlichen Anlagezielen passt, erfahrt Ihr in diesem Ratgeber.
Inhaltsverzeichnis
- Was steckt hinter Scalable Capital?
- Was bietet das Scalable Capital Depot an Leistungen?
- Welche Kosten fallen beim Scalable Capital Depot an?
- Wie sicher ist das Scalable Capital Depot?
- Welche Vorteile hat das Scalable Capital Depot?
- Welche Nachteile hat das Scalable Capital Depot?
- Welche Erfahrungen gibt es zum Scalable Capital Depot?
- Wie eröffnet man das Scalable Capital Depot?
- Für wen eignet sich das Scalable Capital Depot?
- Welche Alternativen gibt es zum Scalable Capital Depot?
- Unser Fazit zum Scalable Capital Depot
Was steckt hinter Scalable Capital?
Hinter dem innovativen Neobroker Scalable Capital steht eine faszinierende Erfolgsgeschichte, die 2014 ihren Anfang nahm. Die Gründer hatten dabei eine klare Vision: die Einstiegshürden für die Geldanlage zu minimieren. Dabei setzt das Unternehmen auf smarte Technologien, einfache Bedienbarkeit und niedrige Kosten – eben alles, was einen guten Neobroker ausmacht.
So hat sich Scalable Capital schnell zu einer der erfolgreichsten Investment-Plattformen Europas entwickelt. Der Neobroker konnte mittlerweile die beeindruckende Marke von über einer Million Nutzern überschreiten – ein deutliches Zeichen für die Beliebtheit des Angebots.
Was bietet das Scalable Capital Depot an Leistungen?
Was Scalable Capital von vielen anderen Brokern unterscheidet, ist der duale Ansatz: Ihr könnt zwischen dem klassischen Brokerage-Modell, bei dem Ihr selbstständig Wertpapiere handelt, und dem Wealth-Management wählen, bei dem Euch Experten bei der Portfoliogestaltung unterstützen. Dieser zweigleisige Ansatz macht Scalable Capital sowohl für erfahrene Anleger als auch für Einsteiger interessant.
Der Scalable Broker
Der Scalable Broker richtet sich an alle, die ihre Geldanlage selbst in die Hand nehmen möchten. Das Angebot umfasst eine umfassende Auswahl an Wertpapieren:
- 8.000 Aktien
- 2.700 ETFs
- 3.800 Fonds
- 17 Kryptowährungen
- Rohstoffe und Edelmetalle
- 375.000 Derivate
Eine echte Besonderheit im Vergleich zu den meisten anderen Neobrokern ist die Möglichkeit des Forex-Tradings – also des Handels mit Währungspaaren.
Für Eure Handelsstrategie bietet Euch Scalable Capital neben normalen Trades auch verschiedene Order-Typen, wie Stop-Order, Limit-Order, Stop-Limit-Order, Stop-Loss und Take-Profit Order. Durch diese Vielfalt an Ordermöglichkeiten könnt Ihr Eurer Handelsideen präzise umsetzen und sorgt für ein effektives Risikomanagement.
Scalable Wealth
Mit Scalable Wealth bietet das Unternehmen zusätzlich einen Robo-Advisor – ideal also, wenn Ihr professionell investieren wollt, aber nicht selbst aktiv handeln möchtet. Hier wirbt Scalable Capital mit einer maßgeschneiderten Geldanlage und Vermögensverwaltung, passend zu Euren finanziellen Wünschen und Ambitionen.
Der Service umfasst:
- Professionelle Portfolioerstellung basierend auf Euren Anlagezielen
- Kontinuierliche Portfolioüberwachung und automatische Anpassungen
- Flexible Anlagemöglichkeiten mit kostengünstigen ETFs
- Persönliche Beratung bei Fragen
Das hat natürlich auch seinen Preis, dafür können aber auch unerfahrene Personen Ihr Geld optimal anlegen.
Welche Kosten fallen beim Scalable Capital Depot an?
Auch hinsichtlich der Kosten gibt es zwei Optionen, denn die Preisgestaltung bei Scalable Capital wird durch verschiedene Abo-Modelle bestimmt. Grundsätzlich fallen keine Depotgebühren, Fremdkostenpauschalen oder Ausgabeaufschläge an – egal, für welches Abo Ihr Euch entscheidet.
Scalable Capital Kosten: FREE Broker
- 0,99 Euro pro Order
- 0 Euro für Käufe von PRIME ETFs (alle ETFs von Amundi, iShares, Xtrackers) ab einem Volumen von 250 Euro
- Keine Ordergebühren für Sparpläne auf Aktien, ETFs und sonstige börsengehandelte Produkte (ETPs)
Scalable Capital Kosten: PRIME+
- Monatliche Gebühr von 4,99 Euro
- 0 Euro für Trades ab einem Volumen von 250 Euro, darunter 0,99 Euro
- Unbegrenzt viele kostenlose Trades möglich
Bei beiden Modellen gilt: Sparplanausführungen sind kostenlos.
Zusätzliche Gebühren fallen in folgenden Fällen an:
- Xetra Trades kosten unabhängig vom Preismodell 3,99 Euro pro Trade zzgl. einer Handelsplatzgebühr (0,01% des Ordervolumens, mindestens 1,50 Euro)
- Für Krypto-ETPs fällt ein zusätzlicher Spread-Aufschlag an: 0,99% vom ausgeführten Volumen im FREE Broker bzw. 0,69% im PRIME+ Broker
Scalable Capital Kosten: Wealth
Die Kosten für den Robo-Advisor Scalable Wealth sind abhängig vom Anlagebetrag und der gewählten Strategie. Durchschnittlich könnt Ihr mit einer Verwaltungsgebühr von 0,75% p.a. rechnen. Die gute Nachricht: Ab 100.000 bzw. 500.000 Euro sinken die Gebühren für die Vermögensverwaltung.
Wie sicher ist das Scalable Capital Depot?
Scalable Capital ist zwar keine Bank, sondern ein unabhängiges Wertpapierinstitut, steht aber unter der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Eure nicht-investierten Guthaben werden bei Partnerbanken und in Geldmarktfonds verwahrt. Zu den Partnern gehören renommierte Institute wie die Deutsche Bank, J.P. Morgan Asset Management, DWS und BlackRock.
Die bei Partnerbanken verwahrten Kundengelder sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde und Bank geschützt. Bei Geldmarktfonds gelten stattdessen die OGAW-Schutzstandards – und das unabhängig vom Anlagebetrag.
Eure Wertpapiere werden als Sondervermögen geführt und sind somit im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz des Brokers geschützt – eine wichtige Sicherheitskomponente, die bei allen seriösen Anbietern Standard ist.
Welche Vorteile hat das Scalable Capital Depot?
Nach diesem Überblick über das grundlegende Angebot von Scalable Capital wollen wir uns nun den besonderen Stärken dieses Neobrokers widmen:
Alle Vorteile auf einen Blick:
- Verschiedene Abo-Modelle
- Option auf Robo-Advisor
- Niedrige Gebühren und Fixkosten
- Zinsen auf dem Verrechnungskonto
- Bruchstücke handeln ohne Einschränkungen
- Instant-Einzahlungen und umfangreiche Ressourcen
- Steuereinfache Abwicklung
Verschiedene Abo-Modelle
Mit den unterschiedlichen Preismodellen bietet Euch Scalable Capital maßgeschneiderte Lösungen für Euren individuellen Handelsstil. Besonders die PRIME+ Flatrate ist ein echtes Highlight für Vieltrader, denn damit spart Ihr schon ab fünf Trades pro Monat Geld. So könnt Ihr, je nach Eurer Handelsaktivität, das optimale Preismodell wählen.
Option auf Robo-Advisor
Mit Scalable Wealth könnt Ihr Teile Eures Vermögens professionell verwalten lassen, während Ihr gleichzeitig mit dem Broker aktiv handelt.
Diese Kombination aus eigenständigem Trading und automatisierter Vermögensverwaltung unter einem Dach ist relativ einzigartig auf dem Markt.
Niedrige Gebühren und Fixkosten
Auch in der kostenlosen FREE-Variante überzeugt Scalable Capital mit einer kundenfreundlichen Gebührenstruktur und ist im Vergleich zu traditionellen Banken äußerst günstig. Zudem sind alle Sparpläne gebührenfrei – ein wichtiger Baustein für den langfristigen Vermögensaufbau, da Eure Erträge nicht durch unnötige Gebühren aufgezehrt werden.
Zinsen auf dem Verrechnungskonto
Während viele Broker Euer Guthaben auf dem Verrechnungskonto nicht verzinsen, bietet Euch Scalable Capital attraktive Zinsen. Für Guthaben bis 500.000 Euro im PRIME+ Modell und bis 50.000 Euro im FREE Modell erhaltet Ihr variable Zinsen, die in ihrer Höhe durchaus mit einem Festgeldkonto mithalten können. So arbeitet auch Euer nicht investiertes Kapital für Euch weiter.
Bruchstücke handeln ohne Einschränkungen
Im Gegensatz zu vielen Konkurrenten erlaubt Euch Scalable Capital den Handel mit Bruchstücken ohne Einschränkungen. Diese Funktion ist besonders wertvoll, wenn Ihr ein kleineres Budget habt, aber trotzdem in hochpreisige Aktien und ETFs investieren wollt.
Statt für eine komplette Aktie über 1.000 Euro ausgeben zu müssen, könnt Ihr mit dem Scalable Capital Depot auch mit kleineren Beträgen einsteigen.
Instant-Einzahlungen und umfangreiche Ressourcen
Für Trader, die schnell auf Marktchancen reagieren möchten, bietet Scalable Capital die Option von Instant-Einzahlungen – so könnt Ihr Euer Handelskonto umgehend mit frischem Kapital versorgen. Zusätzlich profitiert Ihr von regelmäßigen Newslettern und hilfreichen Marktanalysen, die Euch dabei unterstützen, fundierte Investmententscheidungen zu treffen.
Steuereinfache Abwicklung
Die steuerliche Abwicklung bei Scalable Capital ist vollständig automatisiert. Der Broker führt alle anfallenden Steuern direkt ab und berücksichtigt dabei steuerliche Aspekte wie den Sparerpauschbetrag. Bei Scalable Wealth wird zudem Euer Freistellungsauftrag optimal ausgeschöpft.
Welche Nachteile hat das Scalable Capital Depot?
So überzeugend das Angebot von Scalable Capital auch klingt – kein Broker ist perfekt. Im Sinne einer ausgewogenen Betrachtung möchten wir Euch auch die Schattenseiten nicht vorenthalten:
Umfangreiches Angebot kann überwältigend wirken
Die Fülle an Funktionen und Optionen kann besonders für Einsteiger überfordernd sein. Mit tausenden Aktien, ETFs, Fonds, Derivaten und Kryptowährungen, verschiedenen Ordertypen und zwei grundlegend unterschiedlichen Anlagekonzepten und Abos steht Ihr vor einer Komplexität, die ohne Vorkenntnisse schwer zu durchschauen ist. Diese Vielfalt erfordert eine gewisse Einarbeitungszeit und kann den Einstieg erschweren.
Verwirrende Preisgestaltung mit vielen Variablen
Die Preisstruktur mit verschiedenen Abo-Modellen, Handelsplatzgebühren und zusätzlichen Kosten für spezielle Produkte wie Krypto-ETPs macht die Berechnung der tatsächlichen Handelskosten komplex – gerade wenn Ihr Euch in Sachen Investments noch nicht so gut auskennt.
Die Vielschichtigkeit erschwert es, im Vorfeld genau zu kalkulieren, welche Kosten bei Eurer individuellen Handelsstrategie entstehen werden. Deshalb könnte sich für viele von Euch ein reduzierter Broker besser eignen.
Informationen sind teils schwer zu finden
Die Zweiteilung in Broker und Wealth-Management führt dazu, dass relevante Informationen manchmal schwer auffindbar sind, denn alle Antworten hängen vom gewählten Abo-Modell und vom Konzept ab. Wenn Ihr nach konkreten Details zu Gebühren, Funktionen oder Handelsmöglichkeiten sucht, müsst Ihr oft mehrere Bereiche der Website oder App durchforsten.
Hohe Gebühren für Instant-Zahlungen
Obwohl die Möglichkeit von Instant-Einzahlungen grundsätzlich ein Vorteil ist, fallen hierfür vergleichsweise hohe Gebühren an. Diese zusätzlichen Kosten können die Gesamteffizienz Eurer Anlagestrategie beeinträchtigen, besonders wenn Ihr häufig auf diese Funktion zurückgreift. Im Vergleich zu kostenlosen, aber langsameren Standardüberweisungen stellt dies einen finanziellen Nachteil dar, den Ihr in Eure Kostenrechnung einbeziehen solltet.
Nur in Deutschland steuereinfach
Scalable Capital ist zwar mit Wohnsitz in verschiedenen europäischen Ländern nutzbar, aber nur in Deutschland wirklich steuereinfach. Für Anleger mit Wohnsitz in Österreich, Spanien, Italien, Frankreich oder den Niederlanden entfällt der Vorteil der automatischen Steuerabführung. Das bedeutet zusätzlichen Aufwand bei der Steuererklärung, da Ihr selbst für die korrekte Versteuerung Eurer Kapitalerträge sorgen müsst.
Welche Erfahrungen gibt es zum Scalable Capital Depot?
Die Erfahrungen für das Scalable Capital Depot fallen gemischt aus. Auf der Bewertungsplattform Trustpilot erreicht der Broker 3,5 von 5 Sternen bei fast 4.000 Bewertungen – ein solider, wenn auch nicht herausragender Wert.
Viele Kunden loben die unkomplizierte Nutzung des Neobrokers und berichten, dass sie noch nie Probleme hatten. Diese positiven Stimmen betonen die Benutzerfreundlichkeit und Zuverlässigkeit der Plattform im Alltag.
Es gibt jedoch auch kritische Bewertungen: Einige Nutzer berichten, dass das Einloggen oft nicht schnell genug funktioniert, wodurch sie bereits Verluste beim Trading erlitten haben. Auch der Kundenservice wird von manchen als verbesserungswürdig beschrieben. Mehrere negative Stimmen beschweren sich zudem über den langsamen Depotübertrag von Scalable zu anderen Brokern – ein Aspekt, den Ihr bedenken solltet, falls Ihr in Zukunft einen Wechsel in Betracht zieht.
Wie eröffnet man das Scalable Capital Depot?
Um ein Scalable Capital Depot zu eröffnen, müsst Ihr einige Voraussetzungen erfüllen:
- Ihr müsst mindestens 18 Jahre alt sein
- Ihr dürft nicht in den USA steuerpflichtig sein
- Ihr benötigt ein Girokonto bei einem im SEPA-Raum ansässigen Kreditinstitut
- Ihr müsst einen Wohnsitz in Deutschland, Österreich, Spanien, Italien, Frankreich oder Niederlande haben
Wenn Ihr diese Voraussetzungen erfüllt, könnt Ihr wie folgt ein Depot bei Scalable Capital eröffnen:
- Ruft die Website scalable.capital auf oder ladet die Scalable Capital App aus dem App Store oder Google Play Store herunter und klickt auf “Depot eröffnen”
- Wählt zwischen Broker und Wealth und meldet Euch mit Eurer E-Mail Adresse an
- Gebt Eure persönlichen Daten ein (Name, Adresse, Geburtsdatum, Steuer-ID)
- Beantwortet die Fragen zu Eurer Anlageerfahrung und Euren Kenntnissen über verschiedene Finanzprodukte
- Führt die Identifikation mit Eurem Ausweisdokument durch
- Wählt Euer gewünschtes Preismodell (FREE oder PRIME+)
- Nach erfolgreicher Prüfung Eurer Daten (1-2 Werktage) erhaltet Ihr Eure Zugangsdaten per E-Mail
- Tätigt Eure erste Einzahlung und beginnt mit dem Investieren!
Scalable Capital Depot
- Kostenloses Depot
- Günstige Ordergebühren ab 1 Euro
- Vielfältige Assets und Sparpläne handeln
- Übersichtliche Mobile App inklusive
- Zinsen auf nicht investiertes Guthaben erhalten
Wie wechselt man zum Scalable Capital Depot?
Der Wechsel zu Scalable Capital ist dank eines digitalen Depotübertrags vergleichsweise einfach. So geht Ihr vor:
- Loggt Euch in der Scalable App oder im Web ein und startet den Depotübertrag unter “Profil > Produkte > Depotübertrag”
- Gebt den Namen Eurer bisherigen Depotbank und die Depotnummer ein
- Wählt die Wertpapiere inklusive der Stückzahl aus, die Ihr zum Scalable Broker übertragen möchtet
- Legt fest, ob Euer gesamtes Depot oder nur ein Teil übertragen werden soll
- Bei Bedarf könnt Ihr die Löschung eines bestehenden Freistellungsauftrags bei der bisherigen Depotbank anweisen
- Unterschreibt digital und sendet den Depotübertrag ab
Beachtet dabei, dass Ihr nur ganzzahlige Wertpapiere übertragen könnt, keine Bruchstücke.
Für wen eignet sich das Scalable Capital Depot?
Das Scalable Capital Depot ist besonders geeignet für Anleger, die Wert auf Flexibilität und Vielfalt legen. Wenn Ihr zu den Vieltradern gehört, könnt Ihr durch das PRIME+ Abo mit seiner Trading-Flatrate erheblich sparen.
Auch für Personen, die sowohl selbständig handeln als auch Teile ihres Vermögens professionell verwalten lassen möchten, bietet Scalable Capital mit der Kombination aus Broker und Wealth-Management eine ideale Lösung unter einem Dach. Einsteiger, die nach einer günstigen Vermögensverwaltung über einen Robo-Advisor suchen, finden hier ebenfalls ein passendes Angebot.
Wenn Ihr Wert auf spezielle Funktionen wie Forex-Trading oder verschiedene Ordertypen legt, bietet Euch Scalable Capital mehr Möglichkeiten als viele andere Neobroker.
Weniger geeignet ist Scalable Capital hingegen für Euch, wenn Ihr eine sehr einfache, übersichtliche Plattform ohne viele Zusatzfunktionen sucht. Auch wenn Ihr außerhalb Deutschlands wohnt und Wert auf eine steuereinfache Lösung legt, ist Scalable Capital nicht das Richtige für Euch.
Welche Alternativen gibt es zum Scalable Capital Depot?
Wenn Ihr nach Alternativen zu Scalable Capital sucht, werdet Ihr womöglich unter den folgenden Lösungen fündig:
Trade Republic Depot
Trade Republic hat den deutschen Brokermarkt mit seinem einfachen Gebührenmodell revolutioniert: Jede Order kostet pauschal 1 Euro, unabhängig vom Handelsvolumen. Die minimalistische App ist intuitiv gestaltet und eignet sich ideal für Einsteiger. Trade Republic punktet zudem mit kostenfreien Sparplänen für ETFs, Aktien und sogar Kryptowährungen. Allerdings ist die Auswahl an handelbaren Wertpapieren und Handelsplätzen deutlich geringer als bei anderen Anbietern.
Trade Republic Depot
- Kostenlose Depotführung
- Ordergebühren nur 1 Euro je Order
- Schnelle Depoteröffnung über die App
- Kostenfreie Sparpläne
- Attraktive Sparzinsen auf nicht investierte Einlagen
N26 Depot
Die Online Bank N26 hat ihr Angebot kürzlich um ein Wertpapierdepot erweitert und richtet sich damit vor allem an digital-affine Beginner. N26 setzt beim N26 Depot auf ein transparentes Gebührenmodell mit günstigen Orderkosten und kostenfreien Sparplänen. Die Auswahl an handelbaren Wertpapieren ist allerdings begrenzt. Wer bereits N26-Kunde ist und eine unkomplizierte Lösung für erste Wertpapierinvestments sucht, findet hier aber sicherlich einen guten Einstiegspunkt.
N26 Depot
- Kostenlose Depotführung
- Unbegrenzte Gratis-Trades mit jedem Modell
- Breite Auswahl an Vermögenswerten inklusive Aktien und ETFs
- Gratis-Trades mit N26 You und Metal
- Investieren ab 1 Euro möglich
comdirect Depot
Das comdirect Depot eignet sich durch das breite Handelsangebot sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Anleger. Es fallen keine Kosten zur Depotführung an und auch die Ordergebühren sind vergleichsweise gering. Außerdem bietet die mobile App schnellen Zugang zu allen wichtigen Börsenplätzen und auch die Möglichkeit zum außerbörslichen Handel ist ein Vorteil bei comdirect.
comdirect Depot
- Kostenlose Depotführung mit comdirect Girokonto
- Umfangreiches Produktangebot aus über 14.000 Aktien und 2.500 ETFs
- Handel an allen deutschen Börsenplätzen sowie an 12 internationalen Börsen.
- Investieren ab 3,90 Euro pro Order
- Einfache Online-Beantragung möglich
Unser Fazit zum Scalable Capital Depot
Das Scalable Capital Depot überzeugt durch seine Vielseitigkeit, die flexiblen Preismodelle und den Robo-Advisor zur professionellen Vermögensverwaltung. Die niedrigen Gebühren, die Verzinsung des Verrechnungskontos und der uneingeschränkte Handel mit Bruchstücken runden das attraktive Angebot ab.
Allerdings kann die komplexe Struktur und Vielfalt auch schnell überwältigend wirken.
Insgesamt ist Scalable Capital eine hervorragende Wahl für Anleger, die kein Problem damit haben, sich mit den verschiedenen Funktionen und Preismodellen auseinanderzusetzen. Gerade für Vieltrader ist das Scalable Capital Depot eine der besten Lösungen auf dem Markt.
Scalable Capital Depot
- Kostenloses Depot
- Günstige Ordergebühren ab 1 Euro
- Vielfältige Assets und Sparpläne handeln
- Übersichtliche Mobile App inklusive
- Zinsen auf nicht investiertes Guthaben erhalten
