Wir stellen die kostenlose Amex Blue Card vor

Mit der American Express Blue Card bietet Amex eine komplett kostenlose Kreditkarte an. Die überarbeitete Kreditkarte gibt es aktuell mit 45 Euro Startguthaben, 5.000 Punkten Bonus sowie einem neuen Amex Offers Special!

Hinweis: Die American Express Platinum, Gold und Blue Card Aktion mit erhöhtem Willkommensbonus ist mittlerweile ausgelaufen. Zwar wird weiterhin jeweils ein Punktebonus bei der Beantragung gutgeschrieben, jedoch bezieht sich dieser Ratgeber auf die Möglichkeiten mit dem Aktionsbonus.

Viele unserer Leser setzen wegen des attraktiven Membership Rewards Programms auf verschiedene American Express Kreditkarten. Im Bereich der Privatkunden gibt es besonders drei Kreditkarten, die eine wichtige Rolle spielen:

• American Express Green Card (5 Euro Monatsgebühr)
• American Express Gold Card (144 Euro Jahresgebühr)
• American Express Platinum Card (660 Euro Jahresgebühr)

Darüber hinaus gibt es noch die Payback American Express Kreditkarte, die komplett ohne Jahresgebühr daherkommt, die allerdings gewissermaßen ausgelagert ist. So sammelt Ihr mit dieser Kreditkarte Payback-Punkte und keine Membership Rewards Punkte. Mit der American Express Blue Card bietet Amex allerdings auch eine kostenlose Kreditkarte, mit der Ihr Membership Rewards Punkte sammeln könnte – es gibt aber einen Haken.

Keine Jahresgebühr und 45 Euro Startguthaben

Grundsätzlich sieht die American Express Blue Card auf den ersten Blick recht attraktiv aus. Die Kreditkarte kommt komplett ohne Jahresgebühr aus, und zwar ohne jegliche Ausnahme. Die Blue Card ist grundsätzlich und ohne Einschränkungen auch über das erste Mitgliedsjahr hinaus kostenfrei. Darüber hinaus gibt es aktuell ein Startguthaben von 45 Euro für die Beantragung American Express Blue Card, was für eine kostenlose Kreditkarte sicherlich ein guter Deal ist.

Die Leistungen der American Express Blue Card sehen auf den ersten Blick für eine Karte ohne Jahresgebühr zudem recht gut aus. Die Hotline ist 24 Stunden und 7 Tage die Woche erreichbar, es gibt kostenlose Benachrichtigungen per SMS und E-Mail und es ist zudem möglich, auch Apple Pay zu nutzen. Darüber hinaus gibt es sogar eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung. Dies ist zwar eine der weniger wichtigen Reise-Versicherungen, für eine kostenlose Kreditkarte allerdings eine nette Ergänzung, wenngleich natürlich nicht mit dem Versicherungspaket der American Express Gold Card vergleichbar. Eine Zusatzkarte ist bei der Amex Blue Card zudem kostenlos, eine Teilnahme an Amex Invites genauso wie bei allen anderen Karten möglich.

Teilnahme an Membership Rewards kostet extra

Viele von Euch warten allerdings vermutlich schon auf den Haken, denn genau diesen gibt es bei der American Express Blue Card – besonders aus der Perspektive von denjenigen, die eine Kreditkarte zum Meilen sammeln. Die Teilnahme am attraktiven Membership Rewards Programm kostet nämlich extra. Konkret müsst Ihr pro Jahr eine Gebühr von 30 Euro bezahlen, um an Membership Rewards teilzunehmen. Das heißt konkret, dass die American Express Blue Card bei Nutzung des Bonusprogramms nicht kostenlos ist, sondern im Prinzip eine Jahresgebühr von 30 Euro kostet.

Im ersten Jahr ist das nicht weiter schlimm, da es für die Aktivierung einen Bonus von 5.000 Punkten gibt, man also durchaus einen guten Deal macht. Zudem sammelt Ihr mit der American Express Blue Card genauso wie mit allen anderen Amex-Kreditkarten auch einen Punkt für jeden Euro Umsatz und könnt mit der Aktivierung des American Express Turbo Programms sogar 1,5 Punkte für jeden Euro sammeln. Ab dem zweiten Jahr wird die Kalkulation allerdings deutlich schlechter, denn dann gibt es keinen Bonus mehr und die Jahresgebühr von 30 Euro fällt dennoch an. Zudem wird das Programm auch nicht dann kostenlos, wenn Ihr beispielsweise einen hohen Jahresumsatz erzielt.

Besonders da es bei der American Express Green Card die Möglichkeit gibt, die Kreditkarte ab 9.000 Euro Jahresumsatz ohne Gebühr zu führen und dennoch das Membership Rewards Programm nutzen zu können, wirkt die Blue Card für die langfristige Nutzung nicht besonders attraktiv, trotzdem sich die Bedingungen für die Amex Green Card verschlechtert haben. Das gilt auch für die Amex Gold Card.

Denn selbst bei dieser gibt es keine Kulanzregelung mehr, die eine kostenfreie Nutzung der Kreditkarte ab einem Jahresumsatz von 10.000 Euro ermöglicht. Damit erscheint die Amex Blue Card für Meilensammler auf den ersten Blick zwar nicht allzu attraktiv, gerade auch bei einem Blick auf die generell kostenlose Payback American Express Kreditkarte, bei der Ihr ohne jegliche Gebühren Payback Punkte sammeln könnt. Dennoch kann sich die Amex Blue Card unter den genannten neuen Bedingungen lohnen, auch wenn die Nutzung des Membership Rewards Programms kostet.

Hohe Gebühren für Abhebungen und im Ausland

Zudem hat die American Express Blue Card dasselbe Problem wie auch alle anderen American Express Kreditkarten. Die Gebühren für Abhebungen im In- und Ausland liegen bei 4 Prozent (mindestens 5 Euro), für Zahlungen in Fremdwährungen werden 2 Prozent der jeweiligen Summe als Gebühr erhoben. Damit ist die Karte deutlich weniger attraktiv als viele kostenlose Kreditkarte, bei denen die Gebühren entweder niedriger sind oder wie bei der Santander 1plus Visa Card sogar komplett wegfallen. Bei einem Blick auf unseren Kreditkarten Vergleich seht Ihr schnell, welche Karten in Hinblick auf die Gebühren mehr zu überzeugen wissen.

Erwähnenswert ist allerdings noch, dass die American Express Blue Card zumindest die alle anderen Amex Karten ebenfalls die Nutzung von Amex Offers ermöglicht. Das heißt konkret, dass Ihr mit der Kreditkarte beispielsweise zusätzliche Membership Rewards Punkte für Zahlungen bei bestimmten Händlern erhaltet. Zudem gibt es auch eine finanzielle Rückvergütung für bestimmte Umsätze. So haben wir etwa in den letzten Monaten Boni für den Einsatz von Amex Karten bei Supermarktketten wie Lidl oder auch Hotelketten wie Hilton oder Marriott gesehen.

Fazit zur neuen American Express Blue Card

Grundsätzlich ist es positiv zu vermerken, dass es auch eine „normale“ American Express Kreditkarte ohne Jahresgebühr gibt. Dennoch ist die Karte für Vielreisende nicht unbedingt eine gute Option, da es keine relevanten Versicherungsleistungen gibt, Zahlungen und Abhebungen im Ausland teuer sind und die Teilnahme am lukrativen Membership Rewards Programm extra kostet. Im ersten Jahr kann die Karte ein recht guter Deal sein, da es hier 5.000 Punkte zusätzlich für die Teilnahme an Membership Rewards und 45 Euro Startguthaben gibt. Alternativ lohnt sich deshalb aber auch ein Blick auf die Amex Gold sowie Platinum Card. Diese könnt Ihr aktuell mit 50.000 Punkten beziehungsweise 65.000 Punkten als Willkommensbonus beantragen. Inklusive der Amex Blue Card bieten sich damit die idealen Kreditkarten für alle Erfahrungslevel.