Nachdem ich in letzter Zeit bereits vorgestellt habe, mit welcher Kreditkarte Ihr die meisten Meilen sammelt und wie Ihr es schaffen könnt, nahezu all eure Umsätze mit einer Kreditkarte zu bezahlen, möchte ich Euch heute einen Einblick darüber geben, wieviele Meilen Ihr problemlos in einem Jahr sammeln könnt.

Damit möchte ich allen Neulingen in der Welt der Meilen zeigen, wie sinnvoll die richtige Kreditkarte sein kann und das Ihr wirklich immer mit Kreditkarte und nicht mit Bargeld zahlen solltet. Da gerader für Anfänger der Wert dieser Meilen schwer vorstellbar ist, werde ich Euch am Ende auch genau zeigen, wieviel Ihr durch den Einsatz der Kreditkarten sparen könnt.

Die richtige Kreditkarte finden

Um in den Genuss der “Rückerstattung” bei jeder Zahlung zu kommen, benötigt Ihr eine Kreditkarte, mit der Ihr Meilen oder Punkte sammelt. Hier gibt es eine Vielzahl an Karten und gerade als Neuling kann man schon einmal den Überblick verlieren, welche nun die beste Kreditkarte ist. Gerade für den Einstieg empfehlen wir die American Express Gold Card. Hier gibt es einen attraktiven Willkommensbonus und die Karte ist im ersten Jahr kostenfrei. Ab einem Jahresumsatz von 10.000 Euro ist die Karte auch in den weiteren Jahren kostenfrei (Achtung! Hierbei handelt es sich um eine Kulanzleistung. Bei uns hat dies einwandfrei funktioniert, allerdings können wir nicht dafür garantieren).

Des Weiteren sammelt Ihr, dank des Punkteturbos, die meiste Anzahl an Meilen verglichen mit anderen Karten für private Nutzer. Solange Ihr im Besitz der Karte seid, können Eure Punkte nicht verfallen. Auch die Versicherungsleistungen sprechen für die American Express Gold Card.

American Express Gold Card

Exklusiv: 20.000 Punkte Willkommensbonus
144 Euro Jahresgebühr

Der Wert einer Meile

Der Wert einer Meile lässt sich nicht pauschal festlegen, da es hier auf die geplante Einlösung ankommt und der Wert bei den einzelnen Programmen auch unterschiedlich sein kann. Zur Vereinfachung werden wir an dieser Stelle auf zwei einfache Möglichkeiten eingehen. Die erworbenen American Express Membership Rewards Punkte könnt Ihr zu diversen Vielfliegerprogrammen transferieren. Meist erhaltet Ihr für fünf Rewards Punkte vier Meilen im jeweiligen Programm. So auch bei Singapore Airlines KrisFlyer Programm. Dies gibt Euch die Möglichkeit einen der luxuriösesten Flüge auszuprobieren, die es überhaupt gibt.

American Express Membership Rewards Singapore Airlines Suites Class

Für einen einfachen Flug in der Singapore Airlines Suites Class von Frankfurt nach New York bezahlt Ihr 76.000 KrisFlyer Meilen. Dies entspricht etwa 95.000 Membership Rewards Punkten. Bei einem Ticketpreis von mehr als 7.200 Euro erhaltet Ihr einen Gegenwert von über 7 Cent pro Punkt.

Miles and More eVoucher Business Class

Eine weitere Möglichkeit können Meilenschnäppchen in der Lufthansa Business Class sein. Hier benötigt Ihr zwar sogar etwas mehr Punkte, als bei unserem ersten Beispiel, bekommt dafür aber sogar einen Hin- und Rückflug zum Beispiel in die USA. Membership Rewards Punkte könnt Ihr allerdings nicht direkt in Miles and More Meilen tauschen, sondern Ihr müsst einen kleinen Umweg in Kauf nehmen. Am Ende erhaltet Ihr für zwei Rewards Punkte eine Miles and More Meile. Da Business Class Flüge im Rahmen der Meilenschnäppchen in die USA 55.000 Miles and More Meilen kosten, müssen wir insgesamt 110.000 Membership Rewards Punkte transferieren.

Lufthansa-Meilenschnaeppchen-Juli-2018-verfügbarkeit

Dennoch können wir einen guten Deal machen. Dieser Flug kostet als Meilenschnäppchen 55.000 Meilen, sowie 540 Euro an Steuern und Gebühren. Bei einer regulären Flugbuchung liegt der Preis jedoch bei etwa 4.820 Euro. Nach Verrechnung der Steuern erhalten wir also für unsere 110.000 Membership Rewards Punkte einen Gegenwert von knapp 4.280 Euro.

Ein Rewards Punkt entspräche dann einem Wert von etwa 3,9 Cent. Doch dies sind natürlich nicht alle Möglichkeiten die erhaltenen Punkte einzulösen. Wie wir Euch jedoch am Beispiel des Wertes einer Miles and More Meile gezeigt haben, solltet Ihr auf eine Einlösung für Sachprämien verzichten und Euch an die Flugprämien halten. In unserem ausführlichen Guide, erfahrt Ihr noch einmal genau, was Ihr mit den Punkten so machen könnt.

Soviel bekommt Ihr mit jeder Zahlung zurück

Der Wert eines Punktes hängt also mit den von Euch gewählten Einlösungen zusammen. Löst Ihr die Punkte und Meilen allerdings nur für Flüge ein und achtet dabei auf den Gegenwert, so kann man den Wert eines Punktes auf etwa 2 bis 8 Cent eingrenzen. In Ausnahmefällen kann der Wert auch mal etwas höher liegen. Habt Ihr nun den Punkteturbo der American Express Kreditkarte aktiviert, so sammelt Ihr für jeden Euro Umsatz 1,5 Punkte.

Ihr erhaltet also bei jeder Zahlung mit der Karte pro Euro eine Rückerstattung in Höhe von 3 bis 12 Cent. Dies entspricht einem generellen Rabatt von 3 bis 12 Prozent bei jeder Zahlung. Hinzu kommt noch der Willkommensbonus. Entscheidet Ihr Euch für einen Abschluss der American Express Gold Card über reisetopia, so liegt dieser aktuell bei 15.000 Punkten. Ihr bekommt also nicht nur bei jeder Zahlung eine Rückerstattung, sondern bekommt für die kostenfreie Karte direkt auch noch Punkte im Wert von mehreren hundert Euro.

Warum Kreditkartenzahlungen besser sind als Bargeld

Ein Willkommensbonus in Höhe von mehreren hundert Euro und eine zusätzlich Erstattung von bis zu 12 Prozent bei jeder Zahlung, sollte eigentlich schon Argument genug für eine Kreditkarte sein. Da Ihr die Karte für alle Online-Zahlungen nehmen könnt, da eine Hinterlegung bei PayPal problemlos funktioniert, könnt Ihr diese Rückerstattung für alle Einkäufe online erhalten. Doch auch die Akzeptanz im Einzelhandel ist mittlerweile wirklich hoch. Wollt Ihr genau erfahren, wieviel Ihr mit einer Kreditkarte zurück erhalten könnt, so überlegt Euch, wieviel Geld Ihr innerhalb eines Jahres ausgebt.

Damit sind nun allerdings nicht nur Klamotten oder elektronische Geräte gemeint, denn auch Zahlungen an Tankstellen, sowie im Supermarkt lassen sich problemlos mit der Karte erledigen. Entscheidet Ihr Euch anstelle der American Express Kreditkarte für eine Miles and More Kreditkarte, so ermöglichen Euch sogar Bankingapps wie Revolut auch eine Zahlung der Miete mit Kreditkarte.

China Airlines Business Class Airbus A350

Bei monatlichen Ausgaben von 1.000 Euro, die über die Kreditkarte bezahlt werden, sammelt Ihr bereits Meilen und Punkte im Wert von 250 bis 1.000 Euro pro Jahr. Je höher Eure Ausgaben sind, umso mehr Meilen generiert Ihr natürlich. Gehen wir von einer monatlichen Summe von durchschnittlich 2.500 Euro aus, so erhaltet Ihr bereits eine Rückerstattung im Wert von 600 bis 2.400 Euro. Und das jedes Jahr! Bezahlt Ihr stattdessen mit Bargeld, erhaltet Ihr keinen einzigen Cent zurück. Selbst wenn Ihr deutlich weniger Geld mit einer Kreditkarte umsetzen solltet, so ist eine Rückerstattung in Höhe von 3 bis 12 Prozent dennoch Grund genug, die meisten Umsätze nun mit einer Kreditkarte zu bezahlen.

Weitere Vorteile von verschiedenen Premium-Kreditkarten können ebenfalls eine Rolle spielen. Bei der American Express Platinum Card sind beispielsweise weitreichende Versicherungen enthalten, die etwa Reisebuchungen oder auch sonstige Zahlungen deutlich sicherer machen als Zahlungen über andere Weg. Somit könnt Ihr am Ende sogar doppelt profitieren. Darüber hinaus bietet die Karte auch noch je 200 Euro Guthaben für Reisen und den Transferservice Sixt Ride. Ein gutes Beispiel dafür, was eine Kreditkarte alles bieten kann!

Warum Ihr immer mit einer Kreditkarte zahlen solltet – Fazit

Bereits der hohe Willkommensbonus machen den Abschluss einer Kreditkarte attraktiv. Doch durch die Rückerstattung, die Ihr bei jeder Zahlung erhaltet, ergibt eine Kreditkarte erst richtig Sinn. Für jeden Umsatz könnt Ihr bis zu 12 Prozent zurück erhalten und das ohne viele Extrakosten. Rechnen wir die Kosten für die Aktivierung des Punkteturbos gegen, bleibt Euch bei 1.000 Euro monatlichen Umsätzen immer noch eine Erstattung in Höhe von 235 bis 985 Euro im Jahr!

Ihr habt spannende Informationen, Euch fehlen wichtige Themen oder Ihr habt einfach eine Anregung für neue Content Ideen? Dann sendet sie uns über dieses Formular!

Autor

Leos Begeisterung für Flugzeuge und Reisen geht noch weit über seinen Beruf hinaus. So versucht er bereits seit vielen Jahren die besten Luxusreisen zu guten Preisen zu finden und möchte dies nun auf reisetopia mit euch teilen.

Fragen? In der reisetopia Club Lounge auf Facebook beantworten wir Eure Fragen.

  • Naja man könnte jetzt auch noch der Fairness halber erwähnen, dass natürlich die Option des Sammelns von Punkten und Meilen super ist, aber Kreditkarten auch ein gewisses Risiko haben. Zahle ich nur bar oder mit EC-Karte, werde ich mich immer im Rahmen meiner finanziellen Möglichkeiten bewegen. Bei einer Kreditkarte kann ich (je nach Limit natürlich) tatsächlich nur 5000 EUR auf dem Konto haben, aber gerne auch mal 10.000 EUR mit der Karte ausgeben. Und auch wenn es immer die Möglichkeit gibt sich einen Überblick zu verschaffen, ist mit einer Kreditkarte schneller mal was bezahlt und die Verleitung zu Ausgaben ist höher als mit Bargeld.

    Wer das Geld tatsächlich wegfliegen sieht, denkt anders über eine Investition als der, der nur eine Plastikkarte durchziehen muss – oder sogar nur vorhalten.

    Ist keine generelle Kritik, ich liebe Kreditkarten und wenn ihr nochmal eine Amex Platinum-Aktion habt (50.000 MR wären übrigens auch sexy als Bonus ;)) dann bestelle ich die sofort. Aber man sollte eben auch die negativen Seiten betrachten und sie hier zumindest mal erwähnen. Relativieren kann man dann ja immer noch.

    • Hey Jan, an sich hast du natürlich Recht, dass eine Kreditkarte sicherlich nicht für jeden das Richtige ist. Wir sehen hier allerdings die objektiven Aspekte von einem Finanzprodukt. Das konkrete Zahlungsverhalten von Verbrauchern können wir weder belegen noch können wir wirklich “bestimmen”, wie Nutzer ein Zahlungsmittel nutzen. Wir raten beispielsweise in zahlreichen Artikeln davor, die Teilzahlungsoption von Kreditkarten zu nutzen. Auch bei Kreditkarten kann man zudem beispielsweise immer alle Ausgaben direkt wieder ausgleichen, damit entsteht dann kein Risiko. Insgesamt kann ich nur sagen: Wer vernünftig mit Geld umgeht, wird auch durch eine Kreditkarte keine großen Probleme haben 🙂

Alle Kommentare anzeigen (1)